Ci troviamo in un'era di deflazione delle merci
Ogni famiglia sta combattendo una guerra dei prezzi
Cos'è la deflazione? Le cose che non compri oggi, potrebbero essere più economiche domani
Il denaro vale di più, non i beni, e quando i beni non valgono nulla
Questo è ciò che è la deflazione, siamo già entrati nell'era della deflazione
Cosa dovremmo fare nell'era della deflazione delle merci?
Per le persone comuni
1. Tieni stretto il tuo denaro, il denaro è re, il potere d'acquisto sta aumentando
Il guru degli investimenti Warren Buffett ha raggiunto il massimo storico di liquidità
2.千万不要欠债！
È più difficile guadagnare soldi, e restituire i debiti è ancora più difficile
3. Mantieni il lavoro (fornisci un flusso di cassa stabile)
Non avviare affari a caso, la stabilità è la prima cosa
Se senti i seguenti punti, non dubitare di essere attualmente nell'era deflazionistica
Sensazione di crisi: licenziamenti, interruzione del reddito
Devalutazione degli asset: calo dei prezzi delle case e delle auto, riduzione della ricchezza
Non osare spendere: paura di non avere lavoro, il carico del debito diventa più pesante
Tornando al titolo, è ancora adatto agli investimenti regolari?
La mia risposta è sicuramente: sì!
Ma deve essere un asset di alta qualità
Ma perché? Non si dice che il denaro vale di più?
1. In un contesto deflazionistico, i prezzi degli asset tendono a scendere sempre di più, equivalente a raccogliere azioni a basso prezzo
Durante il ciclo deflazionistico, la crescita degli utili aziendali rallenta o addirittura diventa negativa → il centro di valutazione complessivo del mercato azionario si sposta verso il basso (compressione PE/PB), la tendenza dei prezzi delle azioni è a lungo termine inclinata verso il ribasso o a una fase di consolidamento.
Ma il nucleo degli investimenti regolari è acquistare a un importo fisso: più basso è il prezzo, maggiore sarà la quota/numero di azioni che acquisti.
Esempio: investimento regolare di 1000 yuan su un indice a 1000 punti → compra 1 quota
L'indice scende a 500 punti → compra 2 quote
Se l'indice scende a 300 punti → compra 3.33 quote
Il costo medio è stato notevolmente ridotto. Una volta che l'economia tocca il fondo e le politiche cambiano (abbassamenti dei tassi, stimoli), le aspettative si ripristinano, anche se l'indice risale solo al punto di partenza, grazie agli investimenti regolari che hanno abbassato il prezzo medio, si realizzerà comunque un profitto.
2. L'era deflazionistica ha rafforzato il potere dell'interesse composto del "tempo scambiato per spazio"
Nell'era deflazionistica, il rendimento reale del denaro/depositi è molto alto (prezzi in calo, denaro sempre più prezioso), molte persone tendono a tenere flussi di cassa.
Ma a lungo termine, gli asset azionari di alta qualità sono comunque supportati da una parte della crescita economica reale, i rendimenti nominali potrebbero non essere elevati, ma i rendimenti reali (dopo la deflazione) sono spesso notevoli.
Gli investimenti regolari costringono a "entrare nel mercato" in modo frazionato, evitando la trappola psicologica di "il denaro diventa sempre più prezioso, ma non si aspetta mai il momento perfetto". Più a lungo si aspetta, più si accumulano azioni a basso costo, più grande sarà la palla di neve degli interessi composti.
3. In un contesto deflazionistico, il mercato è molto volatile e le emozioni tendono a crollare, ma gli investimenti regolari sono la migliore gestione delle emozioni
Durante i periodi di deflazione, il mercato azionario rimane perennemente debole, tutte le notizie sono cattive, molte persone tendono a vendere in perdita quando investono una tantum ai minimi.
Ma l'esecuzione meccanica degli investimenti regolari riduce notevolmente le interferenze emotive e, in larga misura, diminuisce il tuo livello di panico riguardo alle perdite.
I dati storici mostrano che il tasso di successo e l'esperienza degli investimenti regolari durante i mercati orso/deflazionisti sono spesso i migliori
Quali sono quindi gli asset di alta qualità?
Dal mio punto di vista, la combinazione di azioni e criptovalute sarà la migliore combinazione
1. Indice Nasdaq Composite
Dal 5 febbraio 1971, data della sua creazione, fino all'inizio del 2026 ha già percorso 55 anni di storia. È l'indice di azioni tecnologiche e di crescita più rappresentativo al mondo.
Il rendimento annualizzato del Nasdaq arriva all'11% al 13%, inclusi i dividendi, e allungando la linea temporale, la probabilità di successo degli investimenti superiori ai 10 anni supera il cento per cento
2. Oro digitale Bitcoin
Dal 2009, quando è nato, il Bitcoin (BTC) ha già una storia di oltre 16 anni, la sua volatilità supera di gran lunga quella del Nasdaq e di qualsiasi asset del mercato A-shares, ma il rendimento composto a lungo termine è esplosivo, soprattutto per gli investimenti regolari.
Il rendimento annualizzato di BTC a lungo termine è spaventoso (superiore a Nasdaq/oro/mercato azionario)
Inoltre, l'estrema volatilità + molteplici perdite dell'80% + mercati orso profondi, è proprio il miglior supporto per gli investimenti regolari
Ho riassunto i dati storici
Investimenti regolari di 5 anni: rendimento annualizzato del 30-100%+ (dati dal 2020 al 2025 mostrano comunemente il 30%+ in media).
10 anni di investimenti regolari (2015-2025): ROI facilmente da decine a centinaia di volte.
Anche se ci sono perdite a breve termine (come nel 2022 -64% di rendimento annuale), a lungo termine si riprende (perché il successivo mercato rialzista solleva le azioni a basso prezzo).
In origine avevo considerato l'oro, ma a causa della recente crisi geopolitica e della forte crescita dell'oro, e della possibilità di grandi fluttuazioni per motivi politici, ritengo che attualmente investire a prezzi fissi e mantenere per alcuni anni potrebbe comportare perdite o non superare i profitti.
Non importa in quale epoca ci si trovi, è necessario gestire bene gli asset per andare più lontano.
Infine, grazie a tutti per aver guardato, la produzione non è facile, spero possa essere di incoraggiamento🙏🙏