Situazione dei rendimenti delle negoziazioni a lungo termine con la strategia DCA (investimento regolare e fisso); se non sai come comprare e non sai quando comprare, immagina che ogni mese il giorno 1 ricevi lo stipendio e investi 300 dollari in azioni S&P 500, BTC e ETH.
Mercati finanziari tradizionali, come il mercato azionario statunitense S&P 500
Mercato delle criptovalute, con $BTC e $ETH come principali benchmark
Che si tratti del mercato azionario statunitense S&P 500 o di BTC e ETH
Iniziamo a guardare i dati delle negoziazioni a breve termine: il tasso di successo dei profitti è in diminuzione anno dopo anno; le negoziazioni a breve termine con leva sui contratti hanno un tasso di successo estremamente basso, più simile a un gioco d'azzardo rischioso. Se desideri ottenere profitti a breve termine, pensa di non partecipare. In sostanza, stai competendo con istituzioni professionali, guru di Wall Street e trader a tempo pieno, i cui tassi di successo sono molto più alti dei nostri come investitori al dettaglio. Questo gioco ad alta rischiosità e incertezza è un gioco a somma zero: se qualcuno vince, qualcun altro deve perdere. Se non sei un trader professionista, non hai vantaggi sistematici e non possiedi una forte qualità psicologica e capacità di gestione del rischio, mantenere a lungo termine il trading a breve termine con alta leva porterà a una probabilità molto alta di riduzione continua del patrimonio.
Se sei un vero HODLer, il tasso di successo dei profitti aumenta di anno in anno. Se pensi che 10 anni siano troppi, dopo 3 o 5 anni puoi già vedere una crescita percentuale molto significativa. Il potere dei ritorni sta proprio nel fatto che più tempo passa, più sorprendente diventa, ma a fare davvero la differenza sono spesso coloro che riescono a resistere per 10 anni o anche di più.
Lavorare sulla mentalità: il mercato avrà forti fluttuazioni, non fissarti sul monitor. Un ribasso temporaneo del 50%-80% è normale. I fondamenti di asset di alta qualità non cambiano, è solo il prezzo che è cambiato (e questo è un ottimo momento per accumulare). Non c'è bisogno di farsi prendere dal panico; molte persone non perdono a causa della strategia, ma perché non riescono a mantenere. Se riesci a non vendere, non farti prendere dal panico e non inseguire i massimi, hai già battuto la maggior parte delle persone.
Avere una fonte di flusso di cassa stabile: sarebbe ideale avere un lavoro o una fonte di reddito che possa sostenere una vita normale, o addirittura con un leggero surplus. In questo modo, investire mensilmente 300 dollari, o di più, non diventerà un peso.
Nella grafica qui sotto, ci sono i profitti degli investimenti fissi effettuati il primo giorno di ogni mese.
Per esempio: utilizzare la strategia DCA ha il grande vantaggio di appianare la paura di comprare ai massimi. Guardando a lungo termine, il costo medio tenderà a diventare ragionevole.
Immagina di mettere da parte ogni mese una parte del tuo reddito (ad esempio 300 dollari, 500 dollari o anche di più) e investire regolarmente in asset di alta qualità a lungo termine che hai studiato (potrebbe essere un mix di fondi indicizzati S&P 500 + BTC/ETH, distribuito in base alla tua propensione al rischio). Il resto lascialo a tempo.
Investire è essenzialmente una gara di pazienza e mentalità. Tieni lo sguardo a lungo termine, gli ultimi 5 o 10 anni sono già passati, non è mai troppo tardi per iniziare. Quell'importo mensile che ora sembra piccolo, tra 5 o 10 anni, guardando indietro, ti ringrazierai per aver perseverato.
Un altro punto è come vendere. Penso che quando raggiungi il prezzo che ti soddisfa, puoi vendere. Puoi vendere a strati, ad esempio ogni volta che il prezzo sale del 20-30%, vendi il 10-20% della tua posizione, oppure vendi il 50%-80% della posizione, senza svuotare tutto in una volta, per non perdere ulteriori rialzi. Lascia una parte come base e aspetta il prossimo ritracciamento di mercato per utilizzare di nuovo il DCA.
Bene, la chiudo qui～
Tutti insieme diventiamo ricchi, aspettiamo quel giorno!
