La scorsa settimana, un amico che fa trading OTC mi ha scritto su WeChat a tarda notte, inviando più di dieci messaggi vocali, ognuno dei quali era affannoso: “Lao Chen, è finita, la mia carta è stata bloccata, la polizia mi ha appena chiamato e mi ha detto di andare domani per un’indagine congiunta... Devo davvero andare a fare il carcere?”

Anche attraverso lo schermo posso sentire il suo crollo. È una persona onesta, di solito non osa nemmeno passare con il semaforo rosso, eppure, a causa della vendita di alcune migliaia di U, è stato coinvolto in uno scandalo di fondi sospetti.

In quel momento, gli ho risposto solo con una frase, facendolo calmare all'istante: “Collaborare con l'indagine non significa che tu sia un criminale; ma se parli a vanvera, anche una cosa innocua può diventare grave.”

Molti, appena sentono "interrogatorio della polizia" o "carta congelata", reagiscono subito pensando: - È finita, ho commesso un reato. In realtà, è un grande errore.

La verità è: nel paese, possedere e commerciare criptovalute non è di per sé illegale, ma la legge non proteggerà le tue dispute commerciali. L'intento dello stato è chiaro: la strada la scegli tu, guadagnare è tuo, essere truffato o ricevere denaro sporco sono conseguenze che devi affrontare da solo. È come comprare cose da un venditore ambulante: la compravendita è libera, ma se il denaro che ti danno è appena stato rubato, devi collaborare con le indagini.

Dopo, sono andato alla stazione di polizia, e gli agenti continuavano a chiedergli: "Se non hai partecipato al riciclaggio di denaro, perché hai trasferito i soldi appena sono arrivati? Stai aiutando qualcuno a fare il cambio?"

Questo è il punto in cui è più facile cadere in trappola! Molti, per la loro ansia e confusione logica, peggiorano la situazione.

Gli ho insegnato a mantenere i fatti: "Vendo criptovalute normalmente, ho registrazioni delle chat e hash delle transazioni, non so da dove provengano i fondi dell'altra parte, ma sono disposto a collaborare restituendo la parte coinvolta per sbloccare il conto."

Ricorda: restituire i fondi coinvolti è per sbloccare rapidamente il conto di vita, non è un'ammissione di colpevolezza nel riciclaggio di denaro. Queste due cose sono completamente diverse!

C'è anche un malinteso che deve essere sfatato: molte persone temono che "una volta che ci vai, avrai un record penale".

Non spaventarti! Se non hai intenzionalmente riciclato denaro, ma sei solo un "terzo innocente" coinvolto senza saperlo, dopo aver collaborato per chiarire la situazione, non avrai un record penale.

Il problema più grande è essere classificati come "conti coinvolti di primo livello". Una volta entrati nella lista di sanzioni della banca centrale, tutte le carte bancarie, WeChat e Alipay a tuo nome potrebbero essere limitate nelle transazioni non in filiale, e potresti persino non riuscire a rimborsare un mutuo, e quella sarebbe una vera morte sociale. Un congelamento di secondo livello, invece, richiede solo una catena di prove completa, e di solito può essere risolto in 3 giorni o sei mesi.

Il mondo delle criptovalute è profondo e oscuro. Molti non hanno ancora capito i grafici K, ma hanno già imparato a scrivere "relazioni sulla situazione".

Non pensare sempre che "sto solo commerciando su grandi piattaforme legittime" significhi che tutto andrà bene. Ora il denaro sporco è stato ripulito attraverso innumerevoli strati e si è già camuffato da normali "trader di criptovalute", e non riuscirai a distinguere quale somma di denaro abbia un odore di sangue.

Regalo a tutti una frase sincera:

In questo campo, guadagnare in fretta non è un'abilità; poter prelevare e spendere il denaro in sicurezza è ciò che conta. Non accettare U che non capisci, non prendere ordini con un prezzo troppo alto. Non ti mancano quei pochi euro di differenza di cambio; ciò di cui hai bisogno è dormire sonni tranquilli.


Ho navigato nel mondo delle criptovalute per sette anni, ho visto gente diventare ricca da un giorno all'altro e poi finire in prigione, e ho visto famiglie distrutte a causa di una carta congelata che ha spezzato la catena di finanziamenti. Quelli che riescono a sopravvivere fino alla fine sono sempre coloro che conoscono la legge, rispettano le regole e sanno quando ritirarsi.