🟢 #Kapitalika. Gennaio +2.9%
Continuo la revisione mensile del portafoglio pubblico di Kapitalika.
A gennaio il valore del portafoglio è aumentato del +3% o +517$.
Il valore del portafoglio il 31 gennaio ha raggiunto un nuovo record - 16033$, con un investimento di $10,000.
Il rendimento medio annuo: 11.50% all'anno. Questo è un alto rendimento per un portafoglio passivo, in gran parte dovuto alla crescita anomala dell'oro, che rappresenta un quinto del portafoglio.
Che tipo di portafoglio è questo?
Composizione: deposito, valuta, oro, azioni russe, azioni mondiali e bitcoin. Il vantaggio è che tutti gli strumenti sono disponibili in qualsiasi momento, e per investire non è necessaria un'analisi dei singoli emittenti.
Inizio dei calcoli: luglio 2020. Pubblicato: 30 giugno 2025.
Totale investito $10,000
Idea — mostrare la strategia di base del portafoglio, accessibile a ogni investitore.
Maggiore dettaglio sulla composizione e logica del portafoglio in questo post.
Pubblico una panoramica del portafoglio ogni mese. Se clicchi sull'hashtag #Capitalika, puoi vedere tutte le panoramiche. Anche senza aprire i post, dai simboli 🟢 o 🔻 puoi capire quali sono stati i risultati.
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Il grafico del portafoglio negli ultimi 5 anni è qui:
Dinamica degli attivi di gennaio (in USD):
🟢 Deposito BYN +3.4%
🟢 Oro +7.9%
🟢 Euro +1%
🟢 Azioni russe +6%
🟢 Azioni USA e mondiali +1.4%
🔻 Bitcoin -11%
Attivi in crescita: sono aumentati di prezzo praticamente tutti i componenti del portafoglio, ma l'attenzione si è nuovamente concentrata sull'oro. I prezzi dei metalli preziosi sono aumentati per tutto gennaio, stabilendo nuovi record. Ma alla fine del mese è iniziata una correzione che continua anche ora. La caduta dei prezzi è collegata alla scelta di Trump come candidato alla guida della Fed, che è un sostenitore di una politica monetaria restrittiva. Ciò significa che il taglio dei tassi negli Stati Uniti non sarà così rapido come previsto dal mercato.
Sono aumentate le azioni russe e il deposito in BYN, ma per lo più a causa dell'apprezzamento del tasso.
Le azioni USA e mondiali, già al massimo, hanno continuato a crescere moderatamente.
In perdita: per il terzo mese il bitcoin si trova tra gli outsider. Iniziando l'anno con una crescita fino a 90k, alla fine di gennaio la criptovaluta è scesa a 78k.
Pensieri sull'oro
A causa dell'anomalo aumento del prezzo, la quota d'oro in Capitalika si è avvicinata al 30%, rispetto al target del 20%. Ciò significa che alla prossima ribilanciamento sarebbe necessario restituire al portafoglio le proporzioni necessarie: acquistare tutto, tranne l'oro, e forse anche vendere parte dell'oro per acquistare altri attivi. Ma il rifornimento e il ribilanciamento di Capitalika li faccio una volta all'anno — a luglio (puoi leggere come ho effettuato il ribilanciamento). Pertanto, fino a quel momento non intraprendo alcuna azione. A qualcuno potrebbe sembrare stupido (vendi mentre è costoso!), ma seguire una strategia passiva elimina la necessità di prendere decisioni, spesso risultanti errate. Ma se la decisione sia corretta o meno, lo scopriremo solo in seguito.
Post sulla tematica del portafoglio:
— Come comporre un portafoglio nella realtà della Bielorussia
— Perché avere liquidità nel portafoglio
— Perché un deposito in rubli