Quando chiedi “quale piattaforma blocca l'account durante le transazioni P2P attuali”, è importante separare chiaramente i 2 casi che si verificano:
🔒 1. Blocco dell'account per violazione delle regole della piattaforma
Alcune grandi piattaforme hanno condizioni molto severe relative al P2P, in cui se violi le regole interne, la piattaforma può sospendere o bloccare l'account:
✅ Esempio: ****
Se utilizzi un metodo di pagamento il cui nome del titolare dell'account non corrisponde al nome dell'account OKX, questa piattaforma ha il diritto di sospendere/l'accesso ai servizi P2P o all'intero account.
💡 Altre piattaforme come Binance, Bitget, LBank… di solito hanno condizioni simili nei TOS/KYC. Se commetti frodi, utilizzi un metodo di pagamento non valido o violi le condizioni della piattaforma, l'account potrebbe essere bloccato (Binance è molto severa se scopre frodi)�.
VOZ
⚠️ 2. Blocco dell'account / dei beni a causa di un congelamento della banca, intervento di autorità legali
Non è la piattaforma a bloccare direttamente perché stai scambiando P2P, ma da parte di terzi (come banche, autorità investigative) che bloccano temporaneamente il tuo conto bancario o il tuo wallet per sospetti legati a attività illegali:
🔹 Molti utenti P2P su Binance P2P si trovano in situazioni:
La banca ha temporaneamente bloccato l'account personale dopo la transazione P2P (non per il blocco diretto dell'account Binance da parte di Binance). �
Ad esempio in Thailandia: l'account bancario è stato congelato per alcuni giorni dopo la transazione P2P, a causa di una segnalazione sospetta da parte delle autorità di polizia. �
Reddit +1
🔹 In India: l'account bancario può essere bloccato/congelato se si rilevano attività di trading di criptovalute P2P non conformi alla legge locale. �
The Economic Times
👉 Questo non è dovuto a Binance/OKX che "blocca l'account della piattaforma" ma all'intervento delle autorità finanziarie/bancarie.
📌 In sintesi — Quando viene realmente bloccato l'account?
❌ Non scambiare:
Quando violi la politica P2P della piattaforma (ad esempio: utilizzi un metodo di pagamento non corrispondente, truffe, frodi).
➤ Piattaforme come OKX stabiliscono chiaramente che le violazioni comporteranno la sospensione/terminazione dell'accesso P2P. �
OKX
❌ Non presso banche / leggi:
Quando la banca congela l'account per sospetti di riciclaggio di denaro/illecito, o le autorità congelano temporaneamente i beni per indagini.
➤ Questo è molto comune nei rapporti degli utenti di Binance P2P (l'account bancario è bloccato). �
Reddit +1
🧠 Nota per evitare di essere bloccato
✔ Effettua sempre transazioni sulla piattaforma ufficiale (non scambiare tramite Zalo/Telegram). �
✔ Utilizza un metodo di pagamento con lo stesso nome del titolare dell'account come richiesto. �
✔ Completa correttamente KYC/ misure antiriciclaggio come richiesto dalla piattaforma.
✔ Non utilizzare piattaforme non affidabili o falsificate.