Nel settore finanziario in generale e in particolare nel mercato delle criptovalute, i due concetti di investimento e speculazione vengono frequentemente menzionati. Sebbene entrambi abbiano come obiettivo il profitto, l'approccio, il livello di rischio e la visione sono completamente diversi. Molti nuovi partecipanti al mercato delle criptovalute possono confondere questi due concetti, portando a strategie errate e rischi non necessari.
1. Cos'è la speculazione?
Nel settore finanziario, la speculazione (Speculating) è intesa come l'azione di acquistare e vendere vari tipi di beni come azioni, valute estere, merci, immobili o criptovalute con l'obiettivo principale di guadagnare profitti dalle fluttuazioni a breve termine del mercato.
I speculatori di solito non si preoccupano molto del valore intrinseco dell'attività. Invece di analizzare i fondamentali o la tecnologia dietro una moneta, si concentrano principalmente sulla previsione delle tendenze dei prezzi per sfruttare l'opportunità di "comprare a basso – vendere a alto" o viceversa.
Caratteristiche distintive della speculazione:
Tempo di detenzione a breve termine: può essere solo di pochi minuti, ore o giorni.
Obiettivo di profitto rapido: si prevede generalmente un alto rendimento in un breve periodo.
Dipende dalle fluttuazioni dei prezzi: i profitti provengono principalmente dalla differenza di prezzo, senza preoccuparsi del valore reale.
Alto rischio: se si prevede erroneamente la tendenza o si verifica un'improvvisa fluttuazione, le perdite possono verificarsi immediatamente.
Ad esempio nel Crypto:
Un speculatore può acquistare Bitcoin a 73.000 USD perché crede che il prezzo salirà a 77.000 USD in una settimana. Se è corretto, chiude rapidamente il profitto. Ma se Bitcoin continua a scendere, la perdita arriverà molto rapidamente.
Proprio a causa della caratteristica "profitto rapido ma alto rischio", la speculazione è spesso considerata una forma di "azzardo attraente" nelle finanze ed è particolarmente popolare nel Crypto – dove il prezzo delle monete/token può oscillare dal 10% al 20% in un solo giorno.
2. Cos'è l'investimento?
A differenza della speculazione, l'investimento è il processo di utilizzo delle risorse (capitale, tempo, sforzo, conoscenza) per generare profitti a lungo termine e sostenibili.
Gli investitori si concentrano sul valore intrinseco dell'attività. Analizzano il progetto, la tecnologia o la piattaforma dietro il progetto, da cui prendono decisioni di mantenimento per anni. I profitti non derivano dalle fluttuazioni dei prezzi a breve termine, ma dalla crescita stabile e dall'ampia accettazione del mercato.
Caratteristiche dell'investimento:
Visione a lungo termine: detenere da alcuni anni a decenni.
Preoccupati per il valore reale: investi solo in attività con potenziale di crescita sostenibile.
Profitti stabili: non ci si aspetta di arricchirsi rapidamente, ma ci si concentra sulla crescita costante.
Rischio più basso: rispetto alla speculazione, l'investimento a lungo termine è generalmente meno influenzato dalle fluttuazioni a breve termine.
Ad esempio nel Crypto:
Un investitore che crede nel potenziale di BNB Coin acquisterà BNB e lo deterrà per 5–10 anni, poiché secondo le analisi, Binance continuerà a mantenere la sua posizione come exchange di criptovalute leader del mercato, il valore di BNB crescerà nel lungo termine. Non gli importa se BNB domani aumenta o diminuisce del 5%, ma guarda alla tendenza a lungo termine.
3. Differenziare investimento e speculazione – Chi sei?
Per distinguere chiaramente tra investimento e speculazione, la leggenda Warren Buffett ha proposto un "test semplice":
Ti preoccupa se domani il mercato aprirà o meno?
Sei preoccupato se il mercato domani salirà o scenderà?
Se la risposta è "Sì", sei incline alla speculazione. Se invece ti preoccupi solo della sostanza del progetto, del valore intrinseco dell'attività e della capacità di generare profitto in futuro, sei un investitore.
Tuttavia, nel mercato delle criptovalute, il confine tra investimento e speculazione è piuttosto sfocato. La maggior parte dei progetti crypto è ancora giovane, il ciclo di vita di un progetto è piuttosto breve rispetto alle entità finanziarie tradizionali, e la maggior parte delle monete non ha ancora dimostrato il valore reale, mentre le fluttuazioni di prezzo sono estremamente elevate. Pertanto, la maggior parte dei partecipanti al Crypto attualmente tende a comportarsi più come speculatori che come investitori a lungo termine.
4. Applica in modo flessibile sia la mentalità di speculazione che quella di investimento nel mercato delle criptovalute
Nel mercato delle criptovalute, applicare esclusivamente la speculazione o l'investimento ha delle limitazioni. Basandosi sulle caratteristiche del mercato delle criptovalute, una strategia intelligente sarà quella di combinare entrambe: speculazione ma basata sulla mentalità e disciplina di un investitore
Specificamente come segue
Trading selettivo, frequenza moderata
Invece di entrare continuamente nel mercato, concentrati sugli acquisti e le vendite in aree di prezzo "troppo alte" o "troppo basse".
Questo ti aiuta a sfruttare i vantaggi delle fluttuazioni, ma limita anche i rischi.
Stabilire obiettivi di profitto ragionevoli
Con il Crypto, un rendimento del 20–40% per ordine è ragionevole.
Non essere troppo avido perché il rischio può tornare indietro in qualsiasi momento.
Scegli solo criptovalute con una buona analisi fondamentale
Dai priorità ai progetti con team affidabili, tecnologia chiara e una comunità forte.
Stai lontano dalle "monete spazzatura" o dai token che vengono solo pompati.
Gestione intelligente del capitale
Non "all-in" in un progetto
Allocare il capitale secondo le proporzioni stabilite, mantenere sempre una parte di USDT o stablecoin come riserva.
Pazienza HODL quando si è scelto un buon progetto
Se hai studiato a fondo e credi nel progetto, puoi continuare a detenere a lungo termine.
In caso di diminuzione del prezzo, considera di attuare la strategia DCA
Decisione e disciplina
Quando il mercato fluttua, è necessario chiudere rapidamente il profitto o tagliare le perdite.
Non lasciare che le emozioni influenzino le decisioni.
Conclusione
Nel settore finanziario, una persona può essere sia un speculatore a breve termine che un investitore a lungo termine. Non esiste una formula assolutamente giusta o sbagliata, l'importante è scegliere una strategia adatta alla tua posizione, capitale e stile.
Se desideri profitti rapidi, dovresti inclinarvi verso la speculazione – ma sii pronto ad accettare rischi elevati.
Se desideri sicurezza, tenderai verso l'investimento a lungo termine – ma avrai bisogno di molta pazienza.
Oppure combina entrambi – investire e speculare con mentalità, ciò che molti trader professionisti nel Crypto stanno applicando per ottimizzare i profitti e ridurre i rischi.