Secondo il Rapporto di Valutazione dei Rischi sul Riciclaggio di Denaro, il Finanziamento del Terrorismo e il Finanziamento della Proliferazione del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti del 2024, l'attenzione è rivolta alle minacce finanziarie illegali, alle vulnerabilità e ai rischi all'interno degli Stati Uniti. Il rapporto afferma che criminali, truffatori e altri attori illegali si stanno sempre più orientando verso le attivazioni virtuali.
Il rapporto descrive come i malintenzionati riciclano denaro utilizzando continuamente contante e sempre più criptovalute per commettere frodi, traffico di droga, traffico di esseri umani e corruzione. Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti prevede di rilasciare un piano strategico nelle prossime settimane volto a fornire raccomandazioni per affrontare questi problemi.
Il rapporto sottolinea che i servizi DeFi appartenenti a istituzioni finanziarie devono conformarsi alle normative anti-riciclaggio/finanziamento del terrorismo (AML/CFT) ai sensi del Bank Secrecy Act (BSA). "Tuttavia, molti servizi DeFi esistenti non sono riusciti a rispettare gli obblighi AML/CFT, il che rappresenta una falla che gli attori illegali stanno sfruttando." I criminali stanno cercando di utilizzare nuovi servizi finanziari, inclusi DeFi e giochi online.
Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha anche espresso preoccupazione nel rapporto riguardo all'uso crescente delle stablecoin: "Il rapporto 2022 sulla valutazione del rischio di finanziamento del terrorismo (NTFRA) ha mostrato che la forma più comune di donazioni di beni virtuali per le organizzazioni terroristiche era la sollecitazione di bitcoin, ma ora le organizzazioni terroristiche che sollecitano donazioni di beni virtuali si stanno sempre più rivolgendo alle stablecoin." (The Block)