2025. gada 29. martā Austrālijas Finanšu noziegumu apkarošanas aģentūra (AUSTRAC) izsūtīja stingru brīdinājumu kripto bankomātu piegādātājiem, konstatējot, ka daudzi bankomāti var tikt izmantoti naudas atmazgāšanai un krāpšanai. Ar vairāk nekā 1,648 kripto bankomātiem Austrālijā – visvairāk Āzijas un Klusā okeāna reģionā, vai šis solis varētu attīrīt tirgu vai iedzīt kripto nozari grūtībās?
AUSTRAC Atklāj “Uztraucīgas Pazīmes”
#AUSTRAC – Austrālijas Darījumu ziņošanas un analīzes centrs – ziņo, ka kripto uzraudzības darba grupa, kas izveidota 2024. gada decembrī, ir atklājusi “uztraucīgas tendences un neparastu aktivitāšu pazīmes” attiecībā uz kripto bankomātiem. Šie bankomāti tiek aizdomās turēti par atbalstu naudas atmazgāšanai vai krāpšanai, īpaši krāpniecības gadījumos, kas mērķēti uz lietotājiem. AUSTRAC izpilddirektors Brendans Tomass uzsvēra: “Mēs vēlamies nodrošināt, lai kripto bankomātu piegādātājiem būtu stingri pasākumi, lai samazinātu risku, ka viņu bankomāti tiks izmantoti naudas atmazgāšanai vai nevainīgu cilvēku krāpšanai.”
Kripto bankomāti (saukti arī par kioskiem) ir fiziskas ierīces, kas ļauj lietotājiem pirkt un pārdot kriptovalūtu, piemēram, Bitcoin, izmantojot skaidru naudu vai kartes, parasti neprasot stingru identitātes pārbaudi (KYC), kā tradicionālajā finansēšanā. Tas rada iespēju noziedzniekiem to izmantot.
Uzraudzības Vienība un Stingri Noteikumi
AUSTRAC uzraudzības vienība, kas sastāv no regulatīvajiem ekspertiem, likumsargiem un izlūkdienesta darbiniekiem, sākotnēji bija koncentrēta uz #ATMcrypto , bet ir paplašinājusi savu darbību, lai risinātu regulējuma jautājumus visā nozarē. Saskaņā ar Austrālijas Naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas likumu visiem kriptovalūtu apmaiņas pakalpojumu sniedzējiem (DCE), ieskaitot bankomātus, jāreģistrējas AUSTRAC, jāveic KYC, jāuzrauga darījumi un jāiesniedz Aizdomīgu problēmu ziņojumi, kā arī jāziņo par skaidras naudas darījumiem, kas pārsniedz 10,000 AUD.
Austrālijā pašlaik ir 1,648 kripto bankomāti – strauji pieaudzis no tikai 23 bankomātiem 2019. gadā, saskaņā ar Coin ATM Radar. Tikai Sidnejā ir 348 bankomāti, kas ir vadītāji Āzijas un Klusā okeāna reģionā. Šis pieaugums ir saistīts ar finanšu noziegumu risku, kas lika AUSTRAC rīkoties.
Globālā Tendence: ASV Arī Pastiprina Kontroli
Ne tikai Austrālija, bet arī ASV pastiprina kripto bankomātu kontroli. Pagājušajā mēnesī Ilinoisas senators Diks Durbins ierosināja Kripto bankomātu krāpšanas novēršanas likumu, kas prasa ierobežot ikdienas darījumus un obligātu naudas atgriešanu krāpšanas upuriem, kuri ziņo par krāpšanu 30 dienu laikā. Nebraskas štats arī pieņēma Elektronisko ierakstu krāpšanas novēršanas likumu, kas prasa krāpšanas brīdinājumus un tiesības uz atgriešanu, ja upuri ziņo 90 dienu laikā. Šie pasākumi ir vērsti uz lietotāju aizsardzību, īpaši gados vecākiem cilvēkiem – grupai, kas bieži tiek mērķēta krāpniecības gadījumos.
Ietekme uz Kripto Tirgu
Bitcoin (~88,000 USD): Cena netiek būtiski ietekmēta, taču stingrāki noteikumi var samazināt darījumus caur bankomātiem, ietekmējot īstermiņa likviditāti.
Kripto bankomātu nozare: Piegādātājiem Austrālijā ir jāuzlabo KYC un uzraudzība, palielinot darbības izmaksas, taču uzlabojot ilgtermiņa reputāciju.
Ieguldītāji: Jaunie noteikumi palielina uzticību sistēmai, samazina krāpniecības risku, īpaši, kad ASV un Austrālija rīkojas kopā.
ETHUSDTBezterm.1,814.99+8.98%
Secinājums: Nepieciešamais solis tīrākai tirgum
AUSTRAC brīdinājums par kripto bankomātiem Austrālijā ir spēcīgs signāls: kriptovalūtu nozarei ir nepieciešama lielāka caurredzamība, lai pastāvētu. Lai gan tas rada īstermiņa spiedienu, šis solis, kopā ar noteikumiem ASV, var attīrīt tirgu, aizsargāt ieguldītājus un veicināt ilgtspējīgu pieņemšanu. Vai Austrālija kļūs par paraugu Āzijas un Klusā okeāna reģionā, vai arī tas ir tikai sākums lielākām problēmām? Laiks rādīs.
Riska brīdinājums: Kripto ieguldījumi ir saistīti ar augstu risku cenu svārstību un regulatīvo trūkumu dēļ. Lūdzu, rūpīgi izvērtējiet pirms dalības. #anhbacong