Austrālija saskaras ar kripto saistītu krāpšanu vilni, kas svārstās no dziļo viltoto slavenību atbalstiem līdz kripto bankomātu krāpšanai un pat valsts finanšu uzrauga imitācijām. Krāpšanas ir kļuvušas arvien izsmalcinātākas, un Austrālijas Vērtspapīru un ieguldījumu komisija (ASIC) pastiprina savu reakciju.
1) Krāpnieki kļūst arvien izsmalcinātāki
Visā valstī krāpnieki mērķē uz ieguldītājiem ar pārliecinošiem shēmām. Tikai Rietumaustrālijā krāpnieki, kas izmanto viltus slavenību atbalstus, tostarp dziļo viltoto video, ir krāpuši upurus par vairāk nekā $10 miljoniem šogad, kas ir daļa no gandrīz $20 miljoniem, kas nozagti kopš 2024. gada.
Šīs shēmas bieži sākas ar mazām summām, vilinot investorus ar solījumiem par ātru bagātību, pirms tās pārvēršas lielākos prasījumos par naudu vai kripto pārskaitījumiem. Lai lietas pasliktinātu, upuri dažreiz tiek mērķēti otro reizi no "atgūšanas ekspertiem", kuri apgalvo, ka var palīdzēt atgūt zaudētos līdzekļus, bet patiesībā paši ir krāpnieki.
Daži krāpnieki ir pat devušies tik tālu, ka izsaka sevi par ASIC. Viltus e-pasti un ziņojumi informē upurus, ka viņu līdzekļi ir "saldēti" un pieprasa maksājumu par atbrīvošanu, parasti kriptovalūtā. ASIC brīdina, ka tas nekad nepārvalda šādus pieprasījumus un iesaka austrāliešiem šīs komunikācijas uztvert ar ārkārtīgu piesardzību.
2) Tiešsaistes krāpšana un viltus platformas
ASIC ir arī pastiprinājusi centienus noņemt ļaunprātīgas tīmekļa vietnes un platformas. Kopš 2023. gada vidus ir noņemti vairāk nekā 14,000 krāpšanas vietņu, no kurām apmēram 3,000 ir saistītas ar kripto, ar vidēji 130 noņemšanām nedēļā.
Jauni krāpšanas takti ietver:
AI tirdzniecības roboti: krāpnieki reklamē viltus AI dzinējspēka platformas ar nereālistiskiem ienākumiem.
Profesionāli šabloni: glīti tīmekļa vietnes un viltus dokumenti, kas atdarina reālas firmas.
Viltus tiešsaistes dati: iekļauti grafiki vai tirdzniecības plūsmas, kas rada likumības ilūziju.
Maskēšanās: tīmekļa vietnes, kas rāda atšķirīgu saturu atkarībā no tā, kas apmeklē, padarot atklāšanu grūtāku.
Krāpnieki arī ļoti paļaujas uz sociālo mediju reklāmām, bieži izmantojot dziļās viltības video vai viltus ziņu rakstus, lai reklamētu krāpnieciskas platformas. ASIC ir prioritāte strādāt ar tehnoloģiju platformām, lai iznīcinātu šīs reklāmas.
3) Kripto bankomātu ļaunprātīga izmantošana
Kripto bankomātu ļaunprātīga izmantošana ir kļuvusi par vēl vienu lielu problēmu. Daudzi šo mašīnu augstas apjoma lietotāji nav noziedznieki, bet krāpšanas upuri, kuriem ir norādīts iemaksāt skaidru naudu vai pārskaitīt līdzekļus uz kripto makiem, ko kontrolē krāpnieki.
Pēdējā gada laikā vairāk nekā 150 krāpšanas gadījumi, kas saistīti ar kripto bankomātiem, radīja zaudējumus virs 2 miljoniem dolāru. Austrālija ieņem trešo vietu pasaulē kripto bankomātu skaita ziņā, kas padara tos par pievilcīgu rīku krāpniekiem, kuri meklē ātru naudas atmazgāšanu.
4) Juridiskās darbības
ASIC ir skaidri norādījusi, ka ir gatava kriminālvajāšanai pret indivīdiem, kas nodarbojas ar kripto krāpšanu. Pēdējie gadījumi ietver augsta profila krāpšanas gadījumus, ko veikuši austrālieši, kuri krāpuši investorus simtiem tūkstošu dolāru. Sakarā ar šo gadījumu izskatīšanu tiesā, ASIC signalizē, ka kripto saistītas krāpšanas tiks vērtētas ar tādu pašu nopietnību kā tradicionālie finanšu noziegumi.
5) Apvienota fronte
Nacionālā pretkrāpšanas centra (NASC) izveide ir stiprinājusi cīņu pret finanšu noziegumiem. ASIC tagad cieši sadarbojas ar bankām, tiesībaizsardzības iestādēm, telekomunikāciju pakalpojumu sniedzējiem un citiem regulētājiem, lai dalītos ar informāciju un koordinētu izpildi. Šīs partnerības ir centrā Austrālijas attīstošajā stratēģijā pret tiešsaistes krāpšanu.
Beidzot domas: Sevi aizsargāšana
Pārbaudiet katru ieguldījumu piedāvājumu, īpaši tos, kas saistīti ar kripto, AI robotiem vai slavenību atbalstiem.
Ignorējiet pieprasījumus par maksājumiem no ikviena, kurš apgalvo, ka ir ASIC; tas vienmēr ir krāpšana.
Izmantojiet oficiālas investoru brīdinājumu sarakstus, lai pārbaudītu, vai platforma ir likumīga.
Ja esat mērķēts krāpnieku: bloķējiet kontaktu, brīdiniet savu banku vai biržu un ziņojiet ASIC vai Scamwatch.
Kriptonauda joprojām ir likumīga, bet riskanta investīciju fronte. Austrālijā krāpšanas pieaug gan apjomā, gan sarežģītībā, taču ASIC agresīvās iznīcināšanas kampaņas, kriminālvajāšanas un partnerības atstāj ietekmi. Uzturoties informētam un skeptiskam, ir labākā aizsardzība.