Trīs gadus Honkongā, īstā patiesība: 2026. gada maijā Honkongas konti tiks pilnībā bloķēti, kriptovalūtu tirgotājiem jābūt uzmanīgiem
Trīs gadus Honkongā, lai izteiktu patiesību, šis Honkongas konts vairs nav tas pats, kā agrāk
Agrāk bija viegli, ar trīs dokumentiem, kurus varēja izmantot visur. Bet šī gada maijā viss mainījās, Honkongas Finanšu uzraudzības iestāde izdeva direktīvu, skaidri vēršoties pret kontiem no iekšzemes investoriem
Kad 22. maija dokuments iznāca, valsts bankas pirmās reaģēja, cilvēkus, kuri nāca atvērt kontu, tieši atturēja, daudzas filiāles vienkārši pārtrauca jaunu ieguldījumu kontu pieņemšanu
Ja tu vēlies ieguldīt, tirgot akcijas, pirkumus fondiem, vispirms paraksti deklarāciju, uz papīra melns uz balta, taviem līdzekļiem jābūt legāliem ienākumiem no ārvalstīm
Ja vien tu nemāki pateikt, kādi ir tavi mērķi, un mēģini izlikties, ka viss ir kārtībā, tev nebūs nekādas iespējas
Atceros, kad atvēršana bija brīva, naudas pārskaitījumi un ieguldījumi bija pilnībā manā kontrolē, ļoti patīkami
Tagad visiem bankām nervi spriedzes stāvoklī, klientu pārbaude ir pat rūpīgāka nekā aizdomās turēto izmeklēšanā
Vadība baidās no regulējuma atbildības un sodiem, baidās no tukšu kontu radīšanas, un vēl vairāk baidās no nelikumīgu līdzekļu izplūdes
Viena puse ir Finanšu uzraudzības iestādes un Vērtspapīru regulatora spiediens, otra puse ir stingrā iekšzemes pārbaude, šādā spiedienā, ja riska kontrole netiek saasināta, nebūtu dīvaini
Parastam krājkontam vēl ir kāda iespēja, bet ieguldījumu sfēra ir kļuvusi par profesionāļu spēli
Jauniem konta turētājiem līdzekļiem jābūt pārbaudītiem, dokumentiem jābūt pilnīgiem, un atbilstības deklarācija nedrīkst trūkt; pat vecajiem klientiem, kas atvēra kontu agrāk, nav izbēgt no veco dokumentu pārbaudes
Konta ilgstoša neizmantošana, ar nulles bilanci, tiek tieši dzēsta; pēc 2023. gada visi darījumi ar aizdomām tiks pārskatīti
Galvenās bankas pašreizējā situācija (27. maijs, īsumā)
HSBC One
Pašlaik vēl var normāli pieteikties, tiešsaistes lietotne rezervācijai, offline NFC var nokārtot
Taču, ja Honkongas jaunā konta līdzekļi ir zem 10 000 HKD, katru mēnesi jāmaksā 100 HKD administrācijas maksa
Vēlies aktivizēt ieguldījumu funkciju? Klientu menedžeris noteikti izpētīs naudas avotus, atbilstības deklarācija ir obligāta
Ja esi izcilas finansiālās plānošanas VIP klients, situācija būs daudz labvēlīgāka, parastajam One kontam jābūt apdomīgam
Bank of China Hong Kong
Visstriktākā uzraudzība starp valsts bankām, tagad praktiski nepieņem jaunas pieteikšanās uz ieguldījumu kontiem
Ja vēlies tikai atvērt krājkontu, tas vēl ir iespējams, taču, ja vēlies pievienot ieguldījumu iespējas, 9 no 10 gadījumiem tu tiks atteikts
Standard Chartered un citas ārvalstu bankas
Pārbaudes process joprojām ir sarežģīts, kapitāla pārbaude, deklarāciju parakstīšana ir standarta prasības, laimīgā kārtā pagaidām nav pilnībā pārtraukta
Virtuālās bankas
Varētu izmantot kā rezerves variantu
Ieguldījumu funkcijām jau ir savi trūkumi, riska kontroļu standartiem nav ne mazākas elastības nekā tradicionālajām bankām
Pamata dokumentu prasības nav mainījušās, taču, lai veiksmīgi nokārtotu, ir jānodrošina papildus pierādījumi: ienākumu apliecinājumi no ārvalstīm, ārvalstu aktīvu dokumenti, sadarbības līgumi, adreses apliecinājumi, un jāparaksta naudas avota deklarācija
Nesaki, ka vēlies tikai tirgot akcijas, šādu iemeslu 100% atteiks; labāk teikt par starptautiskiem darījumiem, vai pārvaldīt aktīvus ārvalstīs, tad tas skaitīsies drošāk
Daži reāli padomi: neskrien uz atvēršanu,
Noteikti iepriekš rezervējies, visus dokumentus iepriekš sagatavo, attiecībā uz līdzekļiem un to izmantošanu, jāizdomā loģiski iemesli
Pats devos uz Honkongu, lai nokārtotu, visaugstākā izdošanās iespēja; HSBC vēl atbalsta iepriekšēju pārbaudi kontā, pēc tam var aktivizēt, tas ir vēl viens ceļš
Vēl viens padoms, pat ja konts ir veiksmīgi atvērts, neskrien uz priekšu
Banku AI sistēmas visu diennakti uzrauga darījumus, ātra naudas ieplūde un izplūde, bieži pārskaitījumi uz brokeriem, lieli sveši pārskaitījumi, viss ir augsta riska operācijas
Ja konts trīs mēnešus nav veikts nevienu darījumu, tas, visticamāk, tiks atcelts
Vecie klienti arī nevar izvairīties no regulāras KYC papildināšanas, ieguldījumu funkcijas tiek ierobežotas, konti tiek slēgti, tas ir bieži sastopams
Dažas atbilstības alternatīvas
1. Šanhajas un Honkongas akciju tirdzniecība, krustošanās ar finanšu pakalpojumiem: darbojoties noteiktā limitā, atbilstoši un droši, nav jādara neko riskantu
2. Singapūras un citu ārvalstu banku konti: dažādās vietās ir dažādi sliekšņi, izvēlies atkarībā no savām vajadzībām
3. Honkongas uzņēmumu konti: piemēroti tikai tiem, kas reāli darbojas, KYC process ir neticami sarežģīts
4. Vietējie QDII un Honkongas akciju tirdzniecība: turēties pie vietējiem kanāliem, viegli un droši
Honkonga joprojām lepojas ar starptautiskā finanšu centra statusu, taču tagad bankas vēlas apkalpot tikai klientus ar skaidriem līdzekļu avotiem
Pēc 2026. gada maija šīs kontroles dēļ parastajiem mazajiem investoriem ieguldījumi ar Honkongas kartēm praktiski nav iespējami
Agrāk ikviens varēja tikt pie Honkongas kartes, tagad tā ir augsta riska prece
Ja nav steidzamas vajadzības, patiešām nav nepieciešams to darīt; ja ir reāla nepieciešamība, tad atbilstība ir pirmajā vietā
Galu galā, cik daudz mazu viltību tu neizdomātu, noteikumi ir noteikumi
Šajos gados, vērojot politiku, esmu sapratis: dzīve ir pilna ar sīkumiem un grūtībām, nevajag savākt problēmas tikai dēļ bankas konta
Katras bankas prasības atšķiras, pirms pieteikšanās salīdzini vairāk
Novēlu visiem veiksmi, ja nav obligātas nepieciešamības, labāk mierīgi dzīvot, nekā radīt problēmas