Daniel Peláez, ekonomists un universitātes pasniedzējs, izskaidroja P2P kripto popularitāti Venezuelā, kādi ir visbiežāk sastopamie riski un kādas konkrētas darbības lietotāji var veikt, lai aizsargātos no krāpšanām.
Kriptovalūtu “Peer-to-Peer” (P2P) tirdzniecība Venezuelā ir nostiprinājusies kā bieži izmantots rīks ikdienas ekonomikā, ļaujot tūkstošiem lietotāju pārvaldīt ienākumus, naudas sūtījumus un aizsargāt savus uzkrājumus no devalvācijas.
Šajā situācijā zināšanas un operatīvā disciplīna ir dažas no konkrētajām praksēm, kuras lietotājiem jāievēro, lai izvairītos no krāpniecībām un aizsargātu savu kapitālu katrā operācijā, Cointelegraph spāņu valodā skaidroja ekonomists, universitātes pasniedzējs un digitālās ekonomikas, Bitcoin un P2P speciālists, Daniel Peláez.
Peláez analizēja pašreizējo kriptovalūtu pieņemšanas stāvokli valstī, faktorus, kas skaidro Venecuēlas lomu globālajā P2P tirgū, un apsprieda atslēgas, kas jāņem vērā, veicot drošus darījumus.
Reāla un organiskā pieņemšana
Peláez uzskata, ka kriptovalūtu lietošanas pieaugums Venecuēlā ir acīmredzams, noturīgs un, galvenokārt, organiskas. Starp iemesliem speciālists aprakstīja kriptovalūtu lomu kā finanšu izdzīvošanas mehānismu, kā arī “lai pārvarētu valūtas ierobežojumus vai piekļūtu digitālajiem dolāriem”.
Tāpat Peláez uzsvēra, ka oficiālās pieņemšanas statistikas var būt zemākas par realitāti, jo ievērojama daļa lietotāju dod priekšroku darboties diskreti un saglabāt zemu profilu attiecībā uz saviem digitālajiem aktīviem.
Dzinējs P2P kripto Venecuēlā
Venecuēlas popularitāte kā viena no valstīm ar vislielāko P2P kriptovalūtu darījumu apjomu un apgrozījumu izriet no tā, ka šis tirgus “ir atrisinājis daudzus digitālās naudas apmaiņas problēmas, kuras neviens cits mehānisms nav spējis viegli, tieši vai pastāvīgi atrisināt,” uzsvēra ekonomists.
Brīvmāksliniekiem (freelanceriem), kas saņem ienākumus no ārvalstīm, Peláez ilustrēja, ka P2P platformas piedāvā tiešu, tūlītēju un lētu kanālu, kas darbojas 24/7, bez nepieciešamības izmantot sarežģītus starpniekus vai pakļauties pārmērīgai birokrātijai.
“Kad parastais pilsonis saprot, cik tas ir vienkārši un ka to var izdarīt pats, tas noteikti ir modelis, ko viņš viegli neatstāj vai aizstāj,” skaidroja Peláez.
Zināšanas kā galvenā aizsardzības līnija
Šajā ziņā, veicot P2P darījumus, īpaši izmantojot rīkus un platformas, pastāv saistītie riski, kurus lietotājiem jāņem vērā un jāizprot.
Galvenais, kā uzsvēra speciālists, nāk no informācijas asimetrijas vai zināšanu trūkuma, radot situāciju, ka iesācējs, kurš nesaprot sistēmas noteikumus, ir nelabvēlīgā situācijā pret ļaunprātīgiem dalībniekiem vai pieredzējušiem spekulantiem.
Šī zināšanu plaisa atver durvis krāpšanām, cenu manipulācijām un situācijām, kurās upuris pat nesaprot, kas notika, vai kādi mehānismi ir pieejami, lai pieprasītu vai aizsargātu sevi, detalizēja Peláez.
Daudzos gadījumos, kad lietotāji “tiek krāpti, iespējams, viņi nesaprot mehānismus, kā var pieprasīt, nesaprot mehānismus, kā sevi aizsargāt, vai vienkārši bailēs izvēlas neko neteikt un palikt ar pabeigtu krāpšanu,” norādīja.
Ekonomists uzskata, ka P2P operācijas ar kriptovalūtām darbojas līdzīgi kā tiešsaistes tirdzniecības platformas, piemēram, Mercado Libre, jo caur tām “tu redzi produktus un pakalpojumus, bet arī novērtē pārdevēja profilu, cik pieredzējis viņš ir, kāda ir bijusi atsauksme, ko viņš saņēmis,” piebilda.
Tādējādi, sekojot līdzīgai dinamikai, Peláez minēja, ka lietotāji var novērtēt un atrast labāko kriptovalūtu tirgotāju P2P tirgū.
Kā atklāt krāpšanu
Aprakstot metodes, ko izmanto ļaunprātīgi dalībnieki, Peláez norādīja, ka mūsdienu krāpšanas P2P tirgos kļūst arvien sarežģītākas, jo tās apvieno vairākas tehnikas vienlaicīgi, sajaucot psiholoģisko manipulāciju ar tehnisko krāpšanu.
“Ir sajaukums starp psiholoģisko daļu un steidzamības sajūtu. Mūsdienu metodes ir jauktas, tas nav tikai viens veids, tevi var krāpt ar diviem vai trim veidiem vienlaicīgi,” skaidroja ekonomists.
Kā konkrētu piemēru viņš aprakstīja veidu, kas apvieno viltotus maksājuma pierādījumus ar paralēli nosūtītām phishing e-pasta vēstulēm. Piemēra situācijā lietotājs tirgotājam prezentē manipulētu ekrānuzņēmumu, apgalvojot, ka ir problēmas ar savu kontu, kamēr vienlaikus tas pats krāpnieks viņam nosūta phishing e-pastu, kas pastiprina stāstu ar oficiāla izskata ziņojumu.
Tāpēc “izskatās, ka abi šie faktori var dot zināmu ticamību krāpšanas piedāvājumam, kas liek cilvēkam, ja viņš par to labi nedomā, piekrist phishing krāpšanas metodei un zaudēt piekļuvi savam kontam, un protams, zaudēt līdzekļus,” brīdināja.
Sava analīzē Peláez uzsvēra, ka daudzi lietotāji baidās no krāpšanas kā viena no galvenajām riska kategorijām, kas jāņem vērā P2P platformās. Tomēr viņš izcēla, ka nostiprinātās platformās pārbaudīti tirgotāji vai likviditātes nodrošinātāji patiesībā ir pakļauti daudz lielākam krāpšanas riskam nekā parastie klienti.
Tas ir saistīts ar stingriem drošības filtru, ko biržas uzliek tiem, kas vēlas publicēt sludinājumus, detalizēja Peláez, piebilstot, ka Venecuēlā pārbaudītam tirgotājam jāiziet ne tikai stingra identitātes pārbaude (KYC), bet arī centralizētās platformās, piemēram, Binance, ir jāuztur drošības depozīts līdz 800 USDT kā garantija.
Tāpēc šie šķēršļi liek pieaugt varbūtībai, ka pārbaudīts tirgotājs mēģinās veikt krāpšanu, kas ir ļoti zema.
Pretēji tam, speciālists piebilda, ka jebkurš lietotājs var atvērt kontu, neizpildot pārbaudes filtrus un mēģināt krāpt tirgotāju, izmantojot viltotus profilus, trešo pušu banku kontus vai maksājumu atgriešanas tehnikas (kontracargos), kas ir ļoti izplatīts problēma tādās platformās kā PayPal, piebilda.
Atslēgas, lai droši tirgotos
Pretēji iepriekš aprakstītajām kombinētajām krāpšanas tehnikām, Peláez ieteica trīs konkrētus ieteikumus, kurus lietotājiem jāņem vērā, veicot P2P kripto darījumus.
Pirmais ir pilnīga koncentrācija jebkurā darījumā: “Ja es apmainos ar naudu, es nevaru braukt, es nevaru klausīties mūziku, es nevaru skatīties televizoru. Vienkārši jākoncentrējas uz to, ko daru,” uzsvēra.
Otrs ieteikums ir sistemātiski neuzticēties jebkurām steidzamības pazīmēm: “kad redzi, ka ir kāda steidzamība, apstājies. Tur ir jādarbojas lēnāk,” norādīja, jo, lai arī “steidzamība var notikt”, laika spiediens ir “viena no visbiežākajām novirzēm P2P krāpšanās,” piebilda Peláez.
Tāpat trešā ieteikuma mērķis ir tieši lietotāju aktīvu pārbaude, kurus aicināja “nekad neatbrīvot līdzekļus, neskatoties uz to, ka nauda ir pieejama jūsu kontā un ir atbloķēta,” brīdināja.
Visbeidzot, ekonomists identificēja vēl vienu bieži sastopamu un bieži nenovērtētu risku: paša lietotāja kļūda, veicot darījumu.
Veicot P2P darījumus vai pārvietojot kriptoaktīvus starp makiem, kad tas ir nepieciešams, ir būtiski izprast aktīva saderību, izvēlēto tīklu un mērķa platformu, uzsvēra Peláez, norādot, ka ir obligāti saprast šos trīs mainīgos, lai izvairītos no neatgriezeniskām kapitāla zaudējumiem.
Paskaidrojums: Šajā rakstā sniegtā informācija un/vai viedokļi neparāda obligāti Cointelegraph viedokli vai redakcionālo līniju. Šeit sniegtā informācija nedrīkst tikt uzskatīta par finanšu konsultāciju vai ieguldījumu ieteikumu. Ikvienam ieguldījumam un tirdzniecības kustībai ir riski un katra persona ir atbildīga par savu pētījumu veikšanu pirms investīciju lēmuma pieņemšanas.
#venezuela #P2P #P2PTrading #P2PScam #P2PScamAwareness $USDC $BTC $BNB