Każdy, kto uczy się o aktywach cyfrowych, nieuchronnie natknie się na znane słowo, które nabrało nowego (i czasami mylącego) znaczenia: Portfele. W kryptografii portfel jest czymś zupełnie innym niż fizyczny portfel, który trzymasz w kieszeni. Zamiast trzymać pieniądze, portfel kryptowalutowy trzyma klucze do twoich pieniędzy, które znajdują się w sieci komputerowej.
W tym artykule wyjaśnię, co właściwie robi portfel kryptowalutowy i dlaczego różne rodzaje portfeli — w szczególności portfele „zimne” i „gorące” — mają różne przypadki użycia. Wyjaśnię unikalne cechy każdego rodzaju portfela, abyś mógł podejmować świadome decyzje dotyczące bezpiecznego i odpowiedzialnego przechowywania kryptowalut.
Zrozumienie portfeli kryptowalutowych
Portfel kryptowalutowy to oprogramowanie, które umożliwia przechowywanie, zarządzanie i dokonywanie transakcji za pomocą aktywów cyfrowych. Pamiętaj, że gdy mówimy „przechowywać”, nie mamy na myśli, że Twoje kryptowaluty są faktycznie wewnątrz oprogramowania portfela, ale raczej, że portfel przechowuje klucz prywatny (nazywany również kluczem tajnym), który jest unikalnym, nieodgadnionym kodem, który udowadnia, że posiadasz określone monety w księdze kryptowaluty.
Wyzwaniem projektowym dla aplikacji portfelowych jest to, że muszą one zrównoważyć bezpieczeństwo i łatwość użytkowania. Jeśli portfel stawia na bezpieczeństwo, może być stosunkowo trudny w codziennym użytkowaniu, ponieważ będzie wymagał kilku kroków, aby odblokować i uzyskać dostęp do środków. Z drugiej strony portfel stawiający na łatwość użytkowania może zrezygnować z pewnych zabezpieczeń, aby umożliwić szybki i łatwy dostęp do kryptowalut.
Dlatego różne portfele kryptowalutowe są zoptymalizowane pod kątem różnych potrzeb i preferencji, a dwie główne kategorie to portfele gorące i portfele zimne. Portfele gorące to aplikacje działające na telefonie lub komputerze. Typy portfeli gorących obejmują portfele mobilne, portfele stacjonarne i portfele internetowe. Z kolei portfele zimne zawsze pozostają całkowicie offline. Dwa powszechne typy portfeli zimnych obejmują portfele sprzętowe i portfele metalowe.
Uwaga przed rozpoczęciem: Kiedy podam przykłady portfeli, będę określał te, które są przeznaczone wyłącznie dla bitcoinów. Chociaż większość portfeli kryptowalutowych obsługuje bitcoiny, jeśli bitcoin jest jedynym aktywem cyfrowym, z którym musisz się obchodzić, zalecamy korzystanie z portfela, który obsługuje wyłącznie bitcoiny i nie obsługuje żadnej innej kryptowaluty. Dzieje się tak, ponieważ portfele wyłącznie dla bitcoinów, z mniejszą liczbą ruchomych części, są mniej podatne na krytyczne błędy, które mogłyby naruszyć ich bezpieczeństwo.
Wyjaśnienie gorących portfeli
Gorące portfele są popularnym wyborem dla tych, którzy stawiają na wygodę i muszą często uzyskiwać dostęp do swoich zasobów cyfrowych. W tej sekcji opiszemy, czym są gorące portfele i jak działają, a także podamy kilka przykładów.
Czym jest gorący portfel?
Gorący portfel to rozwiązanie do przechowywania kryptowalut, które jest podłączone do Internetu. Gorące portfele są zaprojektowane do szybkiego i łatwego dostępu do aktywów cyfrowych, co czyni je idealnymi dla częstych traderów. Mogą to być natywne aplikacje zainstalowane na komputerze lub smartfonie lub aplikacje internetowe dostępne za pośrednictwem przeglądarki.
Łączność z Internetem jest wygodna, ale jednocześnie naraża portfel na potencjalne zagrożenia w sieci, dlatego też gorące portfele nadają się zazwyczaj do przechowywania mniejszych kwot kryptowalut, z których zamierzasz korzystać regularnie.
Jak działają gorące portfele
Portfele gorące działają poprzez przechowywanie Twoich kluczy prywatnych — tajnych kodów, które potwierdzają własność Twoich aktywów cyfrowych — na urządzeniu lub serwerze podłączonym do Internetu. Gdy chcesz dokonać transakcji, oprogramowanie portfela używa tych kluczy prywatnych, aby podpisać transakcję w Twoim imieniu, weryfikując Twoją własność i autoryzując transfer środków w sieci. Innymi słowy, każdy, kto ma dostęp do komputera lub telefonu, na którym znajduje się klucz prywatny (co może obejmować zdalnych atakujących w Internecie), może być w stanie podpisać transakcje w Twoim imieniu. Aby temu zapobiec, niektóre aplikacje portfeli gorących obejmują warstwy zabezpieczeń, takie jak kody PIN lub dane biometryczne (na przykład Face ID firmy Apple).
Po podpisaniu transakcji gorący portfel przesyła ją do sieci kryptowalut. Gorące portfele często obejmują funkcje takie jak zarządzanie książką adresową, historię transakcji i integrację z giełdami lub zdecentralizowanymi aplikacjami (dApps), zwiększając ich użyteczność dla aktywnych użytkowników kryptowalut.
Przykłady gorących portfeli
Dostępnych jest kilka popularnych opcji gorących portfeli. Mobilne portfele, takie jak Cake Wallet i AQUA (tylko bitcoin) oferują przyjazne dla użytkownika interfejsy do dostępu w podróży. Portfele stacjonarne, takie jak Exodus i Sparrow (tylko bitcoin) zapewniają solidne funkcje dla użytkowników komputerów. Portfele oparte na przeglądarce, takie jak MetaMask i Alby (tylko bitcoin) są popularne w przypadku interakcji z zdecentralizowanymi finansami (DeFi) i sieciami społecznościowymi. Portfele giełdowe dostarczane przez platformy, takie jak Kraken i Coinbits (tylko bitcoin) również należą do kategorii gorących portfeli, oferując zintegrowane funkcje handlowe wraz z możliwościami przechowywania.
Wyjaśnienie zimnych portfeli
Zimne portfele oferują inne podejście do przechowywania kluczy prywatnych, stawiając bezpieczeństwo ponad wygodę. W tej sekcji wyjaśnimy, jak działają zimne portfele i jakie rodzaje zapewnień oferują. Podamy również kilka popularnych przykładów.
Czym jest zimny portfel?
Zimny portfel, zwany także portfelem offline lub po prostu „zimnym magazynem”, to portfel, który nie jest, nigdy nie był i nigdy nie będzie podłączony do Internetu. Bez względu na to, jak bezpieczne może być urządzenie podłączone do Internetu, zawsze może wystąpić błąd lub nieprawidłowa konfiguracja, która umożliwi nieautoryzowanej osobie dostęp do pamięci urządzenia podłączonego do Internetu. Aby mieć absolutną pewność, że krytyczne dane nie mogą zostać ujawnione lub zhakowane, bezpieczniej jest przechowywać te dane całkowicie offline. Zimne portfele są zaprojektowane do przechowywania kluczy prywatnych w bezpiecznym, „odizolowanym od powietrza” środowisku, odizolowanym od potencjalnych zagrożeń online.
Jak działają zimne portfele
Portfele zimne działają w różny sposób, w zależności od rodzaju.
Większość portfeli sprzętowych ma ekran dotykowy i/lub przyciski do interakcji z urządzeniem. Wiele z nich zapewnia rozbudowaną funkcjonalność i zaawansowane funkcje do zarządzania aktywami cyfrowymi
Metalowy portfel to po prostu metalowy przedmiot z wygrawerowanymi informacjami. Przed pojawieniem się metalowych portfeli, papierowe portfele były powszechnym sposobem przechowywania środków w chłodni. Papierowy portfel to po prostu zapisana lista znaków lub słów, która tworzy tajny kod. Aby papierowe portfele były mniej podatne na wypadki, takie jak powodzie i pożary, ludzie zaczęli używać stalowych płyt zamiast papieru, trwale grawerując informacje na powierzchni. Teraz, gdy metalowe portfele są powszechne i niedrogie, nie ma powodu, aby przechowywać znaczne ilości aktywów cyfrowych za pomocą papierowego portfela.
Aby wydać środki przechowywane w metalowym portfelu, musisz najpierw wybrać gorący portfel lub portfel sprzętowy. Następnie odczytaj klucz prywatny z metalowego portfela i załaduj go do oprogramowania. Po wykonaniu tej czynności będziesz mógł podpisywać i transmitować transakcje.
Przykłady zimnych portfeli
Popularne portfele sprzętowe, które mogą przechowywać klucze do wielu różnych aktywów cyfrowych, obejmują urządzenia Ledger i Trezor. Podobnie jak w przypadku gorących portfeli, jeśli potrzebujesz zarządzać tylko bitcoinami, zaleca się korzystanie z urządzenia obsługującego wyłącznie bitcoiny, takiego jak Passport lub Bitkey.
Ważne jest, aby zrozumieć, czy portfel sprzętowy, który oceniasz, ma oprogramowanie typu open source. Jeśli nie, nigdy nie możesz być pewien, że Twoje klucze prywatne są bezpieczne. Przeprowadź badania i podejmij własną decyzję, czy czujesz się komfortowo, używając portfela sprzętowego, który nie jest typu open source.
Jeśli chodzi o portfele metalowe, istnieje wiele opcji. Oto kompleksowa lista zawierająca wyniki rygorystycznych testów.
Uwaga — istnieje wiele usług internetowych oferujących „darmowe” portfele papierowe. Te strony internetowe generują klucz prywatny na swoich serwerach i wyświetlają go w Twojej przeglądarce, abyś mógł go zapisać. Jest to niezwykle niebezpieczne. Nie korzystaj z bezpłatnych stron internetowych z portfelami papierowymi — Twoje środki prawdopodobnie znikną!
Zrozumienie różnic między portfelami gorącymi i zimnymi jest istotne dla podjęcia dobrej decyzji o tym, jaki typ portfela wybrać w danej sytuacji.
Dostępność i wygoda
Gorące portfele wyróżniają się dostępnością i wygodą. Większość gorących portfeli ma przyjazne dla użytkownika interfejsy. Są one zazwyczaj dostępne jako aplikacje mobilne lub platformy internetowe, dzięki czemu możesz zarządzać swoimi kryptowalutami z dowolnego miejsca z połączeniem internetowym.
Zimne portfele, choć mniej wygodne w codziennym użytkowaniu, zapewniają lepsze bezpieczeństwo w przypadku długoterminowego przechowywania. Proces konfiguracji może być skomplikowany i chociaż dostępne są szczegółowe instrukcje, należy dokładnie wykonać sekwencję kroków, co dla niektórych może być trudne. Ponadto wydawanie środków z zimnego portfela wymaga wykonania kilku kroków. W przypadku portfela sprzętowego może być konieczne upewnienie się, że urządzenie ma źródło zasilania, a następnie odblokowanie urządzenia za pomocą kodu PIN i użycie kodów QR lub skanowania NFC do podpisywania transakcji.
Pamiętaj, że nie musisz mieć dostępu do zimnego portfela, aby wysłać do niego środki. Musisz mieć dostęp do zimnego portfela tylko po to, aby wysłać z niego środki. Jeśli używasz kryptowalut głównie do gromadzenia bogactwa i oszczędzania na przyszłość, nie będziesz podpisywać transakcji zbyt często, więc niedogodności związane z wydawaniem pieniędzy z zimnych portfeli nie będą dla Ciebie głównym czynnikiem.
Funkcje bezpieczeństwa
Portfele gorące, ze względu na swoją łączność internetową, są bardziej podatne na zagrożenia bezpieczeństwa. Przechowują klucze prywatne na urządzeniach lub serwerach podłączonych do Internetu, potencjalnie narażając je na próby hakowania lub złośliwe oprogramowanie. Jednak renomowani dostawcy portfeli gorących wdrażają różne środki bezpieczeństwa, takie jak uwierzytelnianie dwuskładnikowe, obsługa wielu podpisów i szyfrowanie, aby zminimalizować te ryzyka.
Zimne portfele oferują doskonałe bezpieczeństwo, ponieważ przechowują klucze prywatne całkowicie offline. Na przykład portfele sprzętowe przechowują klucze na bezpiecznym chipie, co uniemożliwia wydobycie klucza prywatnego z chipa, nawet jeśli wyrafinowani hakerzy uzyskają do niego fizyczny dostęp. Często zawierają dodatkowe funkcje bezpieczeństwa, takie jak ochrona PIN, hasła i opakowania zabezpieczające przed manipulacją, aby jeszcze bardziej zwiększyć swój profil bezpieczeństwa.
Rozważania nad kosztami
Gorące portfele są generalnie bardziej opłacalne w krótkim okresie. Wiele mobilnych i internetowych gorących portfeli jest bezpłatnych, a dostawca portfela generuje przychody za pośrednictwem opłat transakcyjnych lub powiązanych usług.
Zimne portfele wymagają początkowej inwestycji. Jakościowe portfele sprzętowe mogą kosztować od 60 do 200 dolarów lub więcej. Metalowe portfele mogą być w zasadzie darmowe w tworzeniu, ale mogą wymagać większej wiedzy technicznej. Jeśli lubisz projekty DIY, możesz zrobić metalowy portfel z części, które znajdziesz w sklepie z narzędziami. Możesz również wydać od kilku do kilkuset dolarów na specjalnie zbudowane metalowe portfele.
Zalety i wady portfeli ciepłych i zimnych
Przyjrzyjmy się zaletom i wadom zarówno gorących, jak i zimnych portfeli. To porównanie podkreśli mocne i słabe strony każdej opcji, pozwalając Ci rozważyć kompromisy każdej z nich.
Zalety gorących portfeli
Wygoda: Gorące portfele zapewniają natychmiastowy dostęp do środków, dzięki czemu idealnie nadają się do częstych transakcji i codziennego użytku.
Przyjazny dla użytkownika interfejs: Wiele gorących portfeli oferuje udoskonalony interfejs użytkownika, dzięki czemu są dostępne zarówno dla początkujących, jak i ekspertów.
Integracja z giełdami: Wiele gorących portfeli może łatwo połączyć się z giełdami kryptowalut, ułatwiając szybki handel.
Wady gorących portfeli
Zagrożenia bezpieczeństwa: Połączenie z Internetem naraża portfele typu hot wallet na potencjalne próby hakowania i złośliwe oprogramowanie.
Ryzyko kontrahenta: Internetowe portfele gorące często wymagają powierzenia kluczy prywatnych usłudze zewnętrznej.
Możliwość strat: Jeśli urządzenie, na którym przechowywany jest Twój gorący portfel, zostanie zgubione lub uszkodzone, możesz utracić dostęp do swoich środków.
Zalety zimnych portfeli
Większe bezpieczeństwo: przechowywanie danych w trybie offline eliminuje ryzyko włamania i znacznie zmniejsza ryzyko nieautoryzowanego dostępu do Twoich środków.
Ochrona dużych zasobów: portfele zimne są idealne do bezpiecznego przechowywania dużych ilości kryptowalut przez długi czas.
Pełna kontrola: Masz pełne prawo własności i kontroli nad swoimi kluczami prywatnymi bez konieczności korzystania z pomocy osób trzecich.
Wady zimnych portfeli
Mniej wygodne przy częstym użytkowaniu: wydawanie środków z zimnego portfela wymaga wykonania wielu kroków, przez co jest on mniej odpowiedni do codziennych transakcji.
Koszt początkowy: Portfele sprzętowe wymagają początkowej inwestycji, która może być znacząca w zależności od modelu.
Krzywa uczenia: Konfigurowanie i korzystanie z zimnych portfeli może wymagać pewnej wiedzy technicznej i czasu na naukę.
Jak wybierać między portfelami ciepłymi i zimnymi
Wybór odpowiedniego typu portfela kryptowalutowego jest kluczowy dla skutecznego zarządzania Twoimi aktywami cyfrowymi. W tej sekcji omówię czynniki, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze między gorącymi i zimnymi portfelami, abyś mógł zdecydować, który z nich odpowiada Twoim potrzebom.
Czynniki, które należy wziąć pod uwagę
Przy podejmowaniu decyzji między gorącymi i zimnymi portfelami, kilka ważnych czynników wchodzi w grę. Bezpieczeństwo powinno być priorytetem, zwłaszcza jeśli masz do czynienia ze znacznymi ilościami kryptowaluty. Łatwość dostępu jest kolejnym kluczowym czynnikiem, jeśli planujesz często wydawać kryptowaluty ze swojego portfela.
Dopasuj rodzaj portfela do swoich potrzeb
Twój wybór między gorącymi i zimnymi portfelami powinien być zgodny z Twoimi wzorcami użytkowania kryptowalut i tolerancją ryzyka. Gorące portfele są generalnie lepiej dostosowane do aktywnych traderów i osób, które często wydają swoje kryptowaluty. Jeśli regularnie sprzedajesz lub wydajesz swoje aktywa cyfrowe, wygoda i szybki dostęp do gorącego portfela mogą być nieocenione.
Z drugiej strony, zimne portfele są idealne dla długoterminowych inwestorów lub „hodlerów”, którzy stawiają bezpieczeństwo ponad częste wydatki. Jeśli przede wszystkim otrzymujesz kryptowaluty, a nie wydajesz ich ani nie sprzedajesz, bezpieczeństwo zimnego portfela może zapewnić spokój ducha przy niewielkich wadach. Wiele osób używa kombinacji obu typów portfeli, używając gorącego portfela do codziennych transakcji i zimnego portfela do długoterminowego przechowywania.
Podsumowanie
Wybór między gorącymi i zimnymi portfelami ostatecznie zależy od indywidualnych potrzeb, tolerancji ryzyka i wzorców użytkowania kryptowalut. Gorące portfele oferują wygodę i dostępność do częstych transakcji, co czyni je idealnymi dla aktywnych traderów i codziennego użytkowania kryptowalut.