Oszustwo i oszustwo w P2P?

Chociaż bezpieczeństwo użytkowników będzie najważniejszym aspektem Binance, zawsze powinniśmy zachować ostrożność. Najlepszą obroną dla użytkowników platform transakcyjnych P2P jest świadomość najczęstszych oszustw.

Abyśmy mogli lepiej unikać sztuczek związanych z tymi metodami.

Oszustwa „P2P”, na które należy uważać:

1. Fałszywy przedstawiciel klienta

Fałszywe wiadomości pomocy technicznej to najczęstsze oszustwa w kręgach kryptowalut i NFT. Na przykład, jeśli masz problemy techniczne na platformie P2P lub poprosisz o pomoc za pośrednictwem mediów społecznościowych P2P, oszuści mogą przyjść podając się za agenta wymiany P2P i zaoferować Ci pomoc. Fałszywy przedstawiciel obsługi klienta przeniesie Cię następnie na inną stronę internetową, która wygląda jak prawdziwa i przekona Cię do wprowadzenia informacji o koncie lub portfelu kryptowalutowym.

*Co może narazić Cię na ryzyko bycia oszukanym.

2. Oszustwo wykorzystujące potwierdzenia przelewu i otrzymywanie fałszywych pieniędzy

Ważne jest, aby dokładnie sprawdzać informacje przesyłane przez kupującego-sprzedawcę podczas transakcji P2P. Oszuści mogą sfałszować dowód transakcji i twierdzić, że przelew został zrealizowany, i wywierać na Ciebie presję, abyś przelał im pieniądze.

Możesz stracić pieniądze, mając niewielkie szanse na ich odzyskanie

3. Oszustwo polegające na twierdzeniu o nieprawidłowym przekazaniu pieniędzy

Oszuści mogą czasami próbować anulować transakcję P2P po jej zakończeniu. Oszuści mogą wezwać bank do anulowania transakcji, twierdząc, że przelana kwota była błędna lub że doszło do włamania na konto.

* W takim przypadku sprzedawca nie tylko straci pieniądze po stracie, ale także zostanie pozwany za niezgłoszenie anulowanej transakcji przełożonemu.

4. Oszustwo związane ze zwrotem pieniędzy

Oszuści mogą również skorzystać z funkcji obciążenia zwrotnego dostępnej na platformie P2P. Po zakończeniu transakcji P2P sprawca złoży wniosek o obciążenie zwrotne, twierdząc, że nie autoryzował przelewu. Mogą twierdzić, że transakcja była oszukańcza lub wykonana w wyniku błędu, co spowodowało anulowanie płatności. Przypomina to użycie fałszywego dowodu przelewu, co ma miejsce, jeśli sprzedawca spieszy się z zatwierdzeniem transakcji bez sprawdzenia, czy środki są już na jego koncie. .

5. Oszustwa poprzez faktury

Sprawcy mogą próbować przesłać płatność za pośrednictwem niezaufanej faktury, ponieważ środki na powiązanym koncie są niewystarczające lub mogą po prostu anulować paragon po wystawieniu faktury. Aby chronić użytkowników, Binance P2P nie obsługuje paragonów jako metody płatności, ponieważ takie transakcje mogą być bardziej ryzykowne i niepewne niż inne transakcje.

Jak chronić się przed oszustwami i oszustwami P2P

Po wyjaśnieniu powyżej najczęstszych oszustw P2P, przejdźmy do tego, jak możesz lepiej chronić się podczas handlu P2P.

1. Zrób zrzut ekranu

Wyrób sobie nawyk robienia zrzutów ekranu wszystkich transakcji jako dowodu, że transakcja została zakończona. W przypadku oszustwa zrzuty ekranu posłużą jako dowód i pomogą potwierdzić Twój status na platformie P2P podczas składania wniosku.

2. Kupuj i sprzedawaj na dobrze znanej platformie

Powinieneś korzystać wyłącznie z giełd P2P do handlu głosowego, takich jak Binance P2P, gdzie użytkownicy muszą przejść proces weryfikacji tożsamości, zanim będą mogli handlować.

3. Zweryfikuj transakcję co najmniej dwukrotnie

Nie zatwierdzaj przelewu, dopóki nie będziesz mieć pewności, że otrzymałeś pieniądze. Zawsze sprawdzaj ponownie swoje konto, aby potwierdzić, że transakcja została zakończona. Co ważniejsze, nie przynoś dowodu od sprzedawcy, ponieważ istnieje ryzyko, że sprzedawca może Ci wysłać pieniądze fałszywy dowód wpłaty.

4. Staraj się cały czas komunikować na Facebooku

Jeśli to możliwe, staraj się komunikować ze swoimi kupującymi i sprzedającymi na platformie P2P, na której cały czas dokonujesz transakcji. Komunikowanie się kanałami zewnętrznymi ułatwi oszustom wysuwanie argumentów przeciwko Tobie i zaprzeczanie, że transakcja w ogóle miała miejsce.

5. Skontaktuj się z obsługą klienta

Jeśli nie możesz rozwiązać problemu, który wystąpił u Twojego kupującego-sprzedającego * Skontaktuj się z obsługą klienta, aby uzyskać pomoc w Binance P2P.