Ostatnio dwa przypadki związane z kryptowalutami, które były rozpatrywane przez Sąd Najwyższy w Szanghaju i Sąd w Jiangsu, wywołały wiele dyskusji wśród osób z branży, niektórzy uważają, że regulacje dotyczące kryptowalut w kraju się zmieniły, a posiadanie Bitcoinów i innych walut wirtualnych przez obywateli jest legalne, a kryptowaluty w kraju są chronione. Chociaż również mam nadzieję, że krajowe regulacje będą bardziej przyjazne dla branży i że organy ścigania surowo zwalczą oszustwa związane z kryptowalutami, a w sprawach związanych z kryptowalutami będą równoważyć interesy obu stron. Ale czy to naprawdę prawda? Dziś chciałbym przedstawić rzeczywistą sytuację regulacji dotyczących kryptowalut w kraju, opierając się na ostatnich orzeczeniach sądowych.
1. Regulacje dotyczące krajowego rynku kryptowalut.
Zmiany w regulacjach dotyczących krajowego rynku kryptowalut przedstawione są na poniższym diagramie:
W grudniu 2013 roku Ludowy Bank Chin i inne departamenty opublikowały (Zawiadomienie w sprawie zapobiegania ryzyku związanym z Bitcoinem), zwane dalej (Dokument 289).
Wyraźnie określono naturę Bitcoina: uważa się, że Bitcoin nie jest emitowany przez organy monetarne, nie ma cech pieniądza, takich jak ustawowe płatności i przymus, i nie jest prawdziwym pieniądzem. Z natury Bitcoin jest specyficznym towarem wirtualnym, nie ma równego statusu prawnego w porównaniu do walut i nie powinien być używany jako pieniądz w obiegu rynkowym. Jednak handel Bitcoinem jako rodzaj transakcji towarowej w Internecie daje zwykłym ludziom wolność uczestnictwa, pod warunkiem, że ponoszą ryzyko.
Regulacja instytucji płatniczych: wszystkie instytucje finansowe i instytucje płatnicze nie mogą ustalać cen produktów lub usług w oparciu o Bitcoin, nie mogą kupować ani sprzedawać Bitcoinów ani działać jako centralny kontrahent w obrocie Bitcoinami, nie mogą ubezpieczać działalności związanej z Bitcoinem ani włączać Bitcoinów do zakresu ubezpieczenia, nie mogą bezpośrednio ani pośrednio świadczyć innych usług związanych z Bitcoinem, w tym: rejestracja, handel, rozliczenia i usługi związane z Bitcoinem; akceptowanie Bitcoinów lub używanie Bitcoinów jako narzędzi płatniczych; prowadzenie usług wymiany Bitcoinów na juany i waluty obce; prowadzenie działalności związanej z przechowywaniem, zarządzaniem i zastawem Bitcoinów; emisja produktów finansowych związanych z Bitcoinem; traktowanie Bitcoinów jako instrumentów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych itp.
Regulacja platform handlowych: witryny internetowe świadczące usługi rejestracji i handlu Bitcoinem powinny być zarejestrowane w odpowiednich organach zarządzających telekomunikacją. Organy zarządzające telekomunikacją na podstawie opinii i kar wydanych przez odpowiednie organy zarządzające mogą zamknąć nielegalne witryny handlowe Bitcoin. Banki, instytucje płatnicze i platformy handlowe powinny dokładnie wypełniać obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy.
We wrześniu 2017 roku Ludowy Bank Chin, Biuro Internetowe i inne siedem departamentów opublikowało (Ogłoszenie dotyczące zapobiegania ryzyku finansowania emisji tokenów), zwane dalej (Ogłoszeniem 94).
Kwalifikacja ICO: poprzez nielegalną sprzedaż i obrót tokenami, zbieranie funduszy na tak zwane 'kryptowaluty' takie jak Bitcoin i Ethereum, ICO w istocie stanowi nieautoryzowane publiczne finansowanie, podejrzewane o nielegalną sprzedaż tokenów, nielegalne emisje papierów wartościowych oraz nielegalne zbieranie funduszy, oszustwa finansowe i działalność piramidową.
Tokeny używane w finansowaniu emisji tokenów nie są emitowane przez organy monetarne, nie mają ustawowej mocy płatniczej i przymusowego statusu waluty, nie mają równego statusu prawnego w porównaniu do walut i nie powinny być używane jako pieniądz w obiegu rynkowym.
Żadne organizacje ani osoby nie mogą nielegalnie prowadzić działalności związanej z emisją tokenów, organizacje i osoby, które zakończyły emisję tokenów, powinny podjąć odpowiednie działania w celu ich zwrotu.
W odniesieniu do regulacji platform handlowych: Żadne tak zwane platformy finansowania tokenów nie mogą prowadzić działalności związanej z wymianą walut fiducjarnych na tokeny ani waluty wirtualne, nie mogą kupować ani sprzedawać tokenów ani walut wirtualnych jako centralny kontrahent, nie mogą oferować usług wyceny, informacji pośredniczących itp. dla tokenów lub walut wirtualnych.
Regulacja instytucji płatniczych: wszystkie instytucje finansowe i instytucje płatnicze nie mogą prowadzić działalności związanej z emisją tokenów.
We wrześniu 2021 roku Ludowy Bank Chin, Najwyższy Sąd, Najwyższa Prokuratura, Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego, Biuro Kontroli Walut i inne dziesięć departamentów opublikowało (Zawiadomienie dotyczące dalszego zapobiegania i radzenia sobie z ryzykiem spekulacji na rynku kryptowalut), zwane dalej (Zawiadomienie 924).
Wyraźne określenie atrybutów walut wirtualnych i działalności z nimi związanej: waluty wirtualne nie mają równoważnego statusu prawnego w porównaniu do walut fiducjarnych, a działalność związana z walutami wirtualnymi w kraju jest nielegalną działalnością finansową, a zagraniczne giełdy świadczące usługi mieszkańcom Chin również są uważane za nielegalną działalność finansową.
Udział w inwestycjach i transakcjach związanych z kryptowalutami wiąże się z ryzykiem prawnym. Każda osoba prawna, organizacja niebędąca osobą prawną oraz osoby fizyczne inwestujące w kryptowaluty i związane z nimi produkty pochodne, które naruszają porządek publiczny, są uważane za nieważne, a związane z nimi straty ponosi strona; podejrzewane o naruszenie porządku finansowego i zagrożenie bezpieczeństwa finansowego będą podlegały prawnej odpowiedzialności ze strony odpowiednich organów.
Wielosektorowy nadzór: Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego surowo zwalcza przestępczość związaną z walutami wirtualnymi, wprowadzając ogólnokrajowe działania mające na celu dalsze zwalczanie 'prania pieniędzy', 'przestępczości hazardowej' oraz 'działania związane z kartami', surowo zwalczając nielegalne działania w działalności związanej z walutami wirtualnymi, takie jak nielegalne operacje, oszustwa finansowe oraz przestępstwa związane z praniem pieniędzy i nielegalnym zbieraniem funduszy.
Departament internetu wzmacnia zarządzanie treściami i dostępem do informacji związanych z walutami wirtualnymi. Organy nadzoru rynkowego wraz z instytucjami finansowymi zgodnie z prawem wzmacniają nadzór nad reklamami związanymi z walutami wirtualnymi, szybko karając odpowiednie nielegalne reklamy.
Pogląd prawników: Z powyższych dokumentów regulacyjnych wynika, że osobiste posiadanie Bitcoinów i innych kryptowalut nie jest nielegalne. (Dokument 289) wyraźnie określa, że Bitcoin jest specyficznym towarem wirtualnym, ale Bitcoin, Ethereum i inne kryptowaluty nie mają ustawowej mocy płatniczej i przymusowych cech walut, nie mogą być używane jako pieniądz w obiegu rynkowym. Jednocześnie zwraca uwagę, że udział w inwestycjach w kryptowaluty i związane z nimi produkty pochodne, jeśli narusza zasady porządku publicznego, skutkuje nieważnością umowy, a straty ponosi inwestor. Obecnie nie ma nowych regulacji.
W ostatnich latach organy ścigania wprowadziły surowe środki regulacyjne dotyczące walut wirtualnych, a organy ścigania surowo zwalczały nielegalne działania związane z OTC, platformami handlowymi oraz projektem, obejmującym nielegalne operacje, prowadzenie gier hazardowych, nielegalne zbieranie funduszy i działalność piramidową, obejmującą cały proces, od pozyskiwania funduszy, emisji tokenów, po transakcje. W sprawach cywilnych wiele regionów boryka się z problemem trudności w składaniu skarg związanych z kryptowalutami. Jeśli uda się złożyć skargę, sądy często stosują jednolite podejście, co sprawia, że ochrona praw inwestorów i pożyczkodawców jest trudna, a ostateczne ryzyko i straty ponosi strona.
Z tych praktyk prawnych można wywnioskować, że posiadanie kryptowalut, choć nie jest nielegalne, nie ma silnej ochrony prawnej dla posiadaczy, co w podstawowej zasadzie prowadzi do ograniczenia inwestycji i ograniczenia liczby uczestników.
Niektórzy mogą powiedzieć, że takie podejście regulacyjne może zwalczyć nielegalne działania związane z praniem pieniędzy przy użyciu kryptowalut, zmniejszając straty majątkowe osób niewinnych w wyniku oszustw internetowych. Ale czy naprawdę można wyeliminować związane z tym nielegalne działania? Dlatego nie zgadzam się z tym poglądem, ponieważ wiele obecnych oszustw związanych z kryptowalutami wykorzystuje temat kryptowalut do oszukiwania ofiar na inwestycje, a wiele ofiar tylko słyszy o bajkowych historiach o bogactwie związanych z nowymi branżami kryptowalutowymi, kierując się ciekawością i chciwością, inwestują pieniądze. Konkretne przypadki można znaleźć w artykule (Nowicjusze w kryptowalutach powinni to przeczytać: Uważaj na pułapki 'zabijania świń', fałszywe zamrożenie na giełdach i rzeczywiste oszustwa).
W miarę rozwoju technologii pojawią się nowe technologie, takie jak kryptowaluty, AI itp., co spowoduje, że przestępcy będą wykorzystywać różnice informacyjne i techniczne bariery w nowych branżach do popełniania przestępstw. W odniesieniu do nowych technologii i nowych branż należy łagodzić ograniczenia, zmniejszać różnice informacyjne, aby wszyscy lepiej rozumieli te tematy, co w zasadzie zmniejszy ryzyko oszustwa.
2. Ostatnie orzeczenia sądowe dotyczące kwalifikacji kryptowalut.
Artykuł opublikowany w grudniowym wydaniu gazety Sądu Ludowego Jiangsu (kwalifikacja prawna nielegalnego kradzieży waluty wirtualnej) zawiera dwa punkty widzenia: 1. Działania oskarżonego polegające na kradzieży USDT przy użyciu umowy smart kontraktu jednocześnie stanowią przestępstwo nielegalnego uzyskania danych systemu komputerowego i kradzieży, co należy do wyobrażonego współzawodnictwa, zgodnie z zasadą wyboru poważniejszego przestępstwa, powinno być uznane za kradzież.
2. Wartość kradzieży oblicza się na podstawie kursu wymiany danej waluty wirtualnej na platformie handlowej w chwili popełnienia przestępstwa. W artykule, w punkcie 1, stwierdzono, że waluta wirtualna jest generowana przez 'wydobycie', a 'wydobycie' jest wynikiem społecznej pracy, dlatego waluty wirtualne mają wartość, mające atrybuty majątkowe, co stanowi przestępstwo kradzieży. Ta argumentacja sprawiła, że wielu użytkowników kryptowalut uważa, że kierunek regulacji się zmienił, a waluty wirtualne są legalne, a wydobycie jest legalne.
Z powyższych dokumentów regulacyjnych można wywnioskować, że nie ma przepisów stwierdzających, że osobiste posiadanie kryptowalut jest nielegalne. Artykuł dotyczący 'wydobycia' ma na celu wykazanie, że kryptowaluty nie powstają z niczego, ale są generowane przez zakup maszyn górniczych, które zużywają energię do obliczeń, a kryptowaluty mają wartość i są przedmiotem ochrony przestępstw kradzieży w prawie karnym, co wspiera pogląd, że nielegalne kradzieże kryptowalut stanowią przestępstwo kradzieży. W istocie chodzi o zwalczanie działań przestępczych.
W przypadku kwalifikacji kryptowalut w takich sprawach, w maju tego roku w sprawie (2024) Hu0104XK301, sąd w dzielnicy Xuhui w Szanghaju rozpatrywał sprawę kradzieży, w której oskarżony, korzystając z technik, uzyskał prywatny klucz ofiary, kradnąc walutę wirtualną z adresu i sprzedając ją za kwotę przekraczającą 250 tysięcy juanów. Ostatecznie sąd uznał, że oskarżony, mając na celu nielegalne przywłaszczenie, wykorzystał techniki do włamania się do systemu informacyjnego innej osoby, tajemniczo kradnąc kryptowaluty, co stanowi przestępstwo kradzieży.
W sprawie oszustwa (2024) Lu06XK300, która była rozpatrywana przez sąd w Foshan w Guangdongzie w czerwcu tego roku, oskarżony zmyślił projekt inwestycyjny, obiecując wysokie odsetki, co skusiło ofiarę do inwestycji, a ofiara, pan Ye, stracił 50 tysięcy juanów, równowartość USDT. Ostatecznie sąd uznał, że waluty wirtualne mają możliwość zarządzania, transferu i wartości, mogą być przedmiotem przestępstwa oszustwa.
W ciągu ostatnich sześciu miesięcy sądy w Szanghaju i Guangdongzie uznały, że waluty wirtualne są chronionymi prawnie dobrami publicznymi i prywatnymi, skazując na podstawie przestępstw kradzieży i oszustwa.
3. Podsumowanie i refleksje.
Przypadki kradzieży i oszustwa związane z kryptowalutami zdarzają się niemal codziennie, a w publicznych wyrokach widzimy, że organy ścigania surowo zwalczają te nielegalne działania. Ale ile podobnych spraw zakończyło się na etapie zgłaszania? Ilu zwykłych ofiar kradzieży lub oszustwa z kryptowalutami naprawdę udało się złożyć skargę i otrzymać powiadomienie o wszczęciu postępowania? Osoby, które doświadczyły trudności w składaniu skarg, na pewno rozumieją, co mam na myśli.
Ponadto w tym roku mieliśmy przypadek, w którym osoba sprzedająca U na giełdzie, po udanej transakcji, została oszukana przez osobę, która zapłaciła juanami za U, a osoba sprzedająca U została zobowiązana przez organy ścigania do zwrotu za otrzymane pieniądze. Takie przypadki zdarzają się w praktyce prawnej, a podstawowa logika polega na tym, że wielu funkcjonariuszy organów ścigania ma uprzedzenia wobec świata kryptowalut, a użytkownicy kryptowalut są obciążeni winą.
W odniesieniu do legalności wydobycia kryptowalut w kraju, niedawno sąd w Jianghe w prowincji Hunan rozpatrywał sprawę związaną z umowami na maszyny górnicze, w której faktyczne spory między stronami dotyczyły maszyn działających w Kanadzie, ale sąd nadal uznał, że są one sprzeczne z zasadą zrównoważonego rozwoju, a umowa jest nieważna, a ryzyko ponosi strona. Szczegóły można znaleźć w artykule (Czy zakup maszyn górniczych do wydobycia Bitcoinów umieszczonych za granicą może być nieważny z powodu naruszenia zasad zrównoważonego rozwoju?).
Jeśli pewnego dnia użytkownicy w świecie kryptowalut zgłoszą kradzież lub oszustwo i sprawa zostanie w odpowiedni sposób rozpatrzona, a sprzedawcy U otrzymają sprawiedliwe traktowanie, a prawa do wirtualnych dóbr zostaną zabezpieczone, a sądy przestaną stosować jednolite podejście w sprawach cywilnych związanych z kryptowalutami, wtedy będziemy mogli rozmawiać o zmianach w regulacjach. Na razie to wciąż piękne marzenia, ale rzeczywistość jest trudna. Proszę, abyś tymczasowo powstrzymał swoje emocje, kontynuuj budowanie i stabilizuj się, możemy wygrać.
