ABY nie dali się okraść na rynku p2p
Często zadawane pytania
Centrum pomocy
Często zadawane pytania
Kup kryptowalutę (Fiat)
Wskazówki dotyczące handlu P2P
Jakie to... powszechne
Jak uniknąć najczęstszych oszustw P2P
Oto niektóre z najpopularniejszych oszustw P2P, na które należy uważać, oraz najlepsze praktyki, jak ich unikać.
1. Oszustwa związane z potwierdzeniem płatności
Dokonując transakcji online na Binance P2P, istotne jest dokładne sprawdzenie wszystkich informacji związanych z płatnościami udostępnionych Ci przez kontrahenta. Oszuści mogą cyfrowo manipulować zrzutami ekranu, twierdzić, że dotrzymali umowy i wywierać presję na Ciebie, abyś uwolnił środki. Jeśli jednak zwolnisz je bez potwierdzenia otrzymania płatności, ryzykujesz utratę pieniędzy lub zasobów cyfrowych, a szanse na ich odzyskanie są znikome.
Jak chronić się przed oszustwami z potwierdzeniami płatności
Zawsze sprawdzaj swoje konto bankowe lub portfel elektroniczny, aby potwierdzić, że otrzymałeś środki od strony przeciwną przed oznaczeniem transakcji jako ukończona.
2. Oszustwa przez wiadomości SMS
W tej formie oszustwa oszuści wysyłają ofiarom wiadomość SMS, która wygląda identycznie jak powiadomienia wysyłane przez banki lub aplikacje portfeli, informując ofiarę, że otrzymała płatność od strony przeciwną.
Jak uniknąć bycia ofiarą oszustw poprzez wiadomości SMS
Upewnij się, że sprawdzisz swoje konto bankowe lub portfel elektroniczny, aby potwierdzić, że otrzymałeś środki od strony przeciwną. Nie ufaj ślepo wiadomości tekstowej; zawsze zaloguj się do swojego konta bankowego lub portfela elektronicznego i dokładnie sprawdź, czy otrzymałeś środki.
3. Oszustwa z zwrotem środków
Oszuści mogą rozpocząć zwrot środków (dostępny dla niektórych metod płatności), aby wypłacić płatność, którą dokonali wobec drugiej strony. W wielu przypadkach oszuści przetwarzają płatności przez konto trzeciej osoby.
Jeśli Twoja strona przeciwna próbuje zapłacić Ci za pomocą przelewu gotówkowego za pomocą czeku, najprawdopodobniej to oszustwo, ponieważ żądanie zwrotu środków za płatności za pomocą czeku jest bardzo proste. Jeśli strona przeciwna naciska na zapłatę za pomocą czeku, nie wydawaj środków i natychmiast złoż zawiadomienie o sprzeciwie.
Jak chronić się przed oszustwami z zwrotem środków
Zawsze sprawdź, czy imię kupującego w danych płatności zgadza się z jego zweryfikowanym imieniem w Binance. Nie akceptuj płatności z kont trzecich i, jeśli to zrobisz, złoż zawiadomienie o sprzeciwie i zwróć płatność na konto nadawcy.
Dodatkowo uważaj na zaawansowane metody oszustw, takie jak poniższe:
1. Oszustwo pośrednika
Oszust udaje się za zaufanego handlowca, który chce kupić lub sprzedać kryptowaluty w Binance P2P. Komunikuje się z ofiarami przez Telegram, WhatsApp lub platformy mediów społecznościowych i przesyła dane swojego konta bankowego oraz link do ogłoszenia P2P, informując, że będzie dokonywał płatności przez to konto. Następnie poprosi ofiarę o potwierdzenie, że poprawnie otrzymała dane bankowe, poprzez skopiowanie tych samych danych do czatu strony zamówienia.
Jednak ofiara nie zdaje sobie sprawy, że dzieli się danymi bankowymi oszusta w czacie kupującego, który nie ma nic wspólnego z oszustwem i nie wie o tym oszustwie. Następnie ofiara zwolni swoje kryptowaluty kupującemu, który nie jest związany z oszustwem, który bez wiedzy przesyła pieniądze na konto oszusta.
Jeśli ofiara spróbuje anulować transakcję, otwierając sprzeciw, obsługa klienta może zrobić bardzo mało, ponieważ cała komunikacja z oszustem odbywała się poza platformą Binance P2P, a kupujący wysłał swoje środki na konto oszusta trzeciej osoby.
Jak chronić się przed oszustwem pośrednictwa
Nie odpowiadaj na żadne zaproszenia do handlu P2P poza Binance P2P. Ogranicz komunikację z przeciwną stroną do czatu Binance P2P przed i podczas każdej transakcji. Co najważniejsze, jeśli kupujący zapyta, czy może dokonać płatności za pomocą przelewu trzeciej osoby, przypomnij mu, że przelewy z konta innej osoby naruszają zasady transakcji P2P. Ponadto dokładnie sprawdź dane konta bankowego strony przeciwną bezpośrednio na platformie Binance P2P. Nie ufaj informacjom ani ofertom otrzymanym z zewnętrznych kanałów.
2. Oszustwo trójkątne
W oszustwie trójkątnym, dwóch oszustów jednocześnie dokonuje dwóch zamówień z tym samym sprzedawcą. Oszust A dokonuje zamówienia na 5000 USDT w kryptowalutach (zamówienie A), a oszust B dokonuje zamówienia na 6000 USDT (zamówienie B).
Następnie oszust B przesyła 5000 USDT sprzedawcy, a jednocześnie oszust A oznacza zamówienie A jako zapłacone. Sprzedawca zwalnia kryptowaluty kupującemu A, co kończy zamówienie A na 5000 USDT. Oszust B wysyła kolejne 1000 USDT sprzedawcy, przesyła dowód płatności 5000 USDT, który uzyskał od kupującego A, i naciska na sprzedawcę, aby zwolnił aktywa cyfrowe z zamówienia B.
Cel oszustwy polega na zmuszeniu sprzedawcy do natychmiastowego zwolnienia środków bez weryfikacji przelewu. Może być łatwo zwolnić środki bez sprawdzenia, który użytkownik rozpoczął przelew. Jeśli nie uważasz, możesz zwolnić środki dwukrotnie, ale otrzymać tylko połowę lub mniej zakupionych aktywów.
Jak uniknąć bycia ofiarą oszustw trójkątnych
Zawsze sprawdzaj swoje konto bankowe lub portfel elektroniczny, aby potwierdzić, że otrzymałeś wszystkie środki z niezakończonych transakcji P2P. Uważaj na potwierdzenia płatności wysyłane przez strony przeciwną i pamiętaj, że oszuści mogą próbować ponownie wykorzystać te potwierdzenia.
3. Oszustwa pod pozorem podrobienia Binance
W tej formie oszustwa oszuści udają się za pracowników Binance, aby oferować fałszywe usługi i wykradać środki od ludzi. Oszałamiający kontaktuje się z potencjalnymi ofiarami przez nieoficjalne e-maile lub konta w mediach społecznościowych, które wyglądają jak oficjalne konta Binance.
W niektórych przypadkach oszuści mogą udawać się za obsługę klienta Binance w czacie transakcji P2P. Na przykład mogą twierdzić, że „kupujący” zapłacił wymaganą kwotę i środki są teraz na koncie Binance. Aby otrzymać płatność, musisz przesłać aktywa za pomocą przelewu wewnętrznego (lub innych usług) na nieznane konto.
Poprosi Cię o podanie adresu e-mail przez czat P2P, twierdząc, że „usługa gwarancji P2P Binance” potrzebuje go do potwierdzenia płatności. Następnie wyśle Ci e-mail, który bardzo przypomina oficjalne e-maile Binance, aby skłonić Cię do uwierzenia, że najpierw musisz zwolnić kryptowaluty, aby otrzymać płatność.
Jak chronić się przed oszustwami pod pozorem podrobienia Binance
Binance nigdy nie wyśle Ci e-maila z prośbą o ukończenie transakcji P2P. Ponadto zawsze zwalniaj środki po otrzymaniu płatności. Zwróć uwagę na nazwę użytkownika lub adres e-mail. Możesz zweryfikować autentyczność adresów e-mail i linków na stronie Binance, sprawdzając adres nadawcy na tej stronie.
Uwaga: nie wymieniaj żadnych nazw ani nie dziel się informacjami kontaktowymi poza czatem. Płatność musi być wysłana za pomocą metody płatności określonej przez stronę przeciwną, a nazwa konta musi odpowiadać zweryfikowanej nazwie strony przeciwną w Binance.
Artykuły powiązane
Jak uniknąć zablokowania mojego konta bankowego podczas transakcji P2P?
Jak zgłosić oszustwo P2P w aplikacji Binance
Jak przetransferować aktywa z portfela spot do portfela środków
Jak dodać nowe metody płatności do handlu P2P?
Jak zaproponować nową metodę płatności dla Binance P2P