Ostatnio jedna z osób zadała pytanie, czy U-handlowcy w kręgach kryptowalut mogą prowadzić działalność i jakie są związane z tym ryzyka prawne. Dla U-handlowców, którzy oferują możliwości wymiany walut fiducjarnych na USDT dla dużej liczby użytkowników kryptowalut, proces ten może wiązać się z ryzykiem zamrożenia kart bankowych lub nawet problemami karnymi, jeżeli otrzymane fundusze pochodzą z nieznanych źródeł. Dziś przedstawimy prawdziwe przypadki, aby pomóc zrozumieć ryzyka karne, z jakimi mogą się zmagać U-handlowcy.
Wprowadzenie do modelu biznesowego U-handlowców OTC.
Z perspektywy krajowych użytkowników kryptowalut, aby zainwestować w kryptowaluty, najpierw należy wymienić walutę fiducjarną na stabilne monety USDT przez U-handlowców. Kanały wymiany U-handlowców dzielą się głównie na produkty OTC na giełdzie i OTC poza giełdą.
Oba te kanały działają w modelu P2P, gdzie waluty fiducjarne, takie jak RMB, krążą między kontami bankowymi, WeChat i Alipay klientów. Różnica polega na tym, że OTC na giełdzie może tymczasowo zamrozić konto sprzedawcy USDT, aby zapewnić realizację transakcji zgodnie z umową, co eliminuje ryzyko związane z tym, kto najpierw przesyła pieniądze lub monety.
Ponadto, OTC na giełdzie wymaga, aby obie strony transakcji przeszły weryfikację tożsamości, stosując środki przeciwdziałania praniu pieniędzy w celu zminimalizowania ryzyka. Natomiast handel OTC poza giełdą unika platformowych środków przeciwdziałania praniu pieniędzy, co sprawia, że niezweryfikowane fundusze mogą trafić na konto, co może prowadzić do zamrożenia karty lub zaangażowania w sprawy karne.
Z perspektywy U-handlowców kluczowe jest znalezienie sposobu na cykliczne obiegi USDT i walut fiducjarnych. Logika działalności OTC polega na uzyskiwaniu zysków poprzez kupowanie taniej i sprzedaż drogo, więc kluczowym elementem dla rentowności działalności OTC jest znalezienie źródeł funduszy o dużej ilości i niskiej cenie. W dążeniu do uzyskania większych zysków z arbitrażu, wiele źródeł funduszy U-handlowców pochodzi z wymiany walut lub nieznanych źródeł przestępczych, takich jak oszustwa i hazard internetowy. Poniżej przedstawiamy analizę ryzyka karnego tych dwóch modeli OTC na podstawie ostatnich prawdziwych przypadków.
Prawdziwe przypadki U-handlowców związane z przestępstwami.
Przykład 1: U-handlowcy skazani za nielegalne prowadzenie działalności w zakresie wymiany walut przy użyciu USDT.
Fakty sprawy:
Od sierpnia do października 2021 roku, Chen 5, dążąc do osiągnięcia nielegalnych korzyści, wspólnie z innymi wykorzystywał waluty wirtualne jako medium do nielegalnego handlu walutami poza dozwolonymi miejscami. Chen 5 wynajął biuro, zaopatrzył w telefony, komputery i karty SIM, nakazując oskarżonym Wu 1, Xue, Chen 2, Chen 3, Chen 4 przyjmowanie funduszy w RMB od Wang, Chong, Shao i innych osób wymieniających waluty oraz użycie konta do zakupu i wymiany Tether (USDT) i innych walut wirtualnych. Następnie sprzedawali je i wypłacali gotówkę, współpracując z zagranicznymi podmiotami, a następnie sprzedawali waluty wirtualne w celu wymiany na waluty obce.
Z przeprowadzonego audytu wynika, że od sierpnia do października 2021 roku, oskarżeni Wu 1, Xue, Chen 2, Chen 3 przelali na konta bankowe łącznie ponad 400 milionów RMB (w tej samej walucie), w tym ponad 60 milionów RMB od osób wymieniających waluty. Od września do października 2021 roku, oskarżony Chen 4, podczas pracy, przelał ponad 300 milionów RMB, w tym ponad 60 milionów RMB od osób wymieniających waluty.
W październiku 2021 roku, oskarżony Wu 2, świadomy, że jego konto bankowe może być wykorzystywane do przestępczej działalności w sieci, nadal używał go do przyjmowania funduszy w RMB. Po śledztwie ustalono, że na konto Wu 2 wpłynęło ponad 50 milionów RMB, w tym ponad 10 milionów RMB od osób wymieniających waluty.
Analiza prawnika:
Stablecoiny takie jak USDT i USDC, choć mogą być wymieniane w stosunku 1:1 do dolara amerykańskiego, w rzeczywistości są emitowane przez podmioty poprzez zabezpieczenia w BTC, długach itp. W dokumentach regulacyjnych opublikowanych przez PBoC i inne ministerstwa jednoznacznie stwierdzono, że Bitcoin nie jest emitowany przez władze monetarne i nie ma atrybutów prawnych i przymusowych, co oznacza, że nie jest prawdziwą walutą, lecz specyficznym towarem wirtualnym. Z tego powodu stablecoiny, takie jak Tether, które są wymieniane na dolary amerykańskie, nie są uznawane za waluty obce.
Zwykli użytkownicy kryptowalut dokonują zakupów USDT w RMB, a podczas wypłat zamieniają USDT z powrotem na RMB. Cały proces polega jedynie na wymianie między tym wirtualnym towarem a RMB i nie polega na unikaniu regulacji walutowych ani na transferze aktywów. Szczegółowa analiza znajduje się w poprzednich artykułach (ryzyko karne związane z działalnością OTC w kręgach kryptowalut).
W sprawie rozpatrywanej przez sąd w dzielnicy Putuo w Szanghaju, Chen, znany jako Chen 5, nakazał członkom zespołu przyjmowanie RMB od osób wymieniających waluty przez konta bankowe. Następnie, poprzez depozyty OTC na giełdzie, zamieniali te fundusze na USDT, a potem wymieniali USDT na jeny za granicą. Cały proces transakcji ta grupa przestępcza wykorzystywała cechy USDT, które umożliwiają natychmiastowe przelewy transgraniczne, używając USDT jako medium, aby przez „RMB - USDT - jeny” uniknąć regulacji walutowych, osiągając cel wymiany RMB na jeny, co stanowiło pośrednie kupno i sprzedaż walut.
Zgodnie z przepisami (w sprawie stosowania przepisów dotyczących nielegalnych działalności płatniczych i nielegalnego handlu walutami), naruszenie przepisów państwowych i wykonywanie nielegalnych transakcji wymiany walut lub pośredniej transakcji wymiany walut, które zakłócają porządek na rynku finansowym, w przypadku poważnych okoliczności, zgodnie z artykułem 225 Kodeksu karnego, mogą skutkować skazaniem za przestępstwo nielegalnego prowadzenia działalności.
Ponadto, w tej sprawie Wu, znany jako Wu 2, świadomy, że jego konto bankowe może być używane do działalności przestępczej w sieci, nadal używał swojej karty bankowej, aby pomóc grupie przestępczej w nielegalnej wymianie, co ostatecznie doprowadziło do skazania za pomocnictwo w przestępstwie.
Wiele osób pracujących w małych firmach zajmujących się handlem zagranicznym jest zobowiązanych przez swoich szefów do korzystania z własnych kont bankowych do przeprowadzania płatności. Jeśli firma ta używa waluty wirtualnej jako medium do obiegu funduszy, w przypadku podejrzenia o nielegalne prowadzenie działalności handlowej, pracownicy, którzy pomagali w płatnościach, mogą ponieść znaczne ryzyko karne.
Przykład 2: U-handlowcy przyjmujący fundusze z oszustw skazani za przestępstwo ukrycia.
Fakty sprawy:
W marcu 2024 roku, oskarżony Sun zaproponował handel USDT, ustalając, że Wei pokryje koszty i dostarczy kartę bankową do przyjmowania funduszy; Sun odpowiadał za operacje zakupu i sprzedaży USDT; a Lou miał dostarczyć dokumenty tożsamości w celu rejestracji konta na giełdzie, oraz przyjmować fundusze w portfelu USDT, zarabiając na różnicy cenowej w wyniku kupna i sprzedaży, a uzyskane zyski były wspólnie konsumowane.
W dniach od 6 do 8 marca 2024 roku, oskarżeni Sun, Wei i Lou, podróżując z Szanghaju do Maoming w prowincji Guangdong, użyli karty bankowej Wei, otwartej w Banku Przemysłowo-Handlowym Chin, aby w ramach transakcji USDT wspierać działalność oszustw telekomunikacyjnych, transferując łącznie 225 000 RMB. Po zbadaniu sprawy ustalono, że ofiary Luo, Wu i Wang zostały oszukane w Internecie pod pretekstem inwestycji i straciły łącznie 150 000 RMB, które zostały przelane na konto bankowe Wei, a po ich zasileniu Wei przelał je na swoje konta bankowe w poczcie i w banku budowlanym, następnie wspólnie z Sunem i Louem wypłacili gotówkę, osiągając nielegalny zysk w wysokości ponad 1400 RMB.
Analiza prawnika:
Grupa przestępcza zajmująca się oszustwami telekomunikacyjnymi pilnie potrzebuje przetransferować fundusze ofiar, aby uniknąć dochodzenia ze strony policji, a Centrum Przeciwdziałania Oszustwom blokuje karty bankowe, aby przechwycić oszukane fundusze. Dlatego współpraca z U-handlowcami w celu wymiany na USDT może pomóc grupom oszustów w uniknięciu ścigania prawnego. Dla U-handlowców przyjęcie funduszy z oszustw oznacza możliwość sprzedaży posiadanego USDT po relatywnie wyższej cenie na rynku niż na giełdzie, a następnie przelanie otrzymanych funduszy z oszustw na konta bankowe użytkowników sprzedających monety, co pozwala na uzyskanie znacznej różnicy cenowej.
W sprawie rozpatrywanej przez sąd w Hubei, oskarżony Sun i inni współpracowali jako U-handlowcy w działalności OTC, akceptując fundusze oszukanych ofiar z grupy przestępczej po wyjątkowych cenach, co pozwoliło im na duże zyski. Działania te polegały na współpracy przy transferze funduszy z konta bankowego, wiedząc, że są to fundusze pochodzące z przestępstw, co ostatecznie skutkowało oskarżeniem o przestępstwo ukrycia i maskowania pochodzenia przestępczego.
Podsumowanie i przemyślenia.
Z dwóch prawdziwych przypadków przedstawionych w tym artykule wynika, że U-handlowcy, dążąc do osiągnięcia wyższych zysków poprzez arbitraż na OTC, mogą podejmować ryzyko angażowania się w oszustwa, hazard internetowy lub wymianę walut z nieznanych, a nawet nielegalnych źródeł. W przypadku nielegalnej wymiany walut, USDT jako medium wykorzystuje swoją cechę natychmiastowych płatności transgranicznych do omijania regulacji walutowych, co stanowi poważne zagrożenie dla porządku ekonomicznego i bezpieczeństwa finansowego kraju. W zeszłym roku i w tym roku jednostki policji i departamenty zarządzania walutami w różnych regionach przeprowadziły wspólne działania mające na celu surowe ukaranie niektórych U-handlowców, którzy byli zaangażowani w nielegalną wymianę walut o ogromnych kwotach.
Model przyjmowania i transferowania funduszy z oszustw i hazardu przez U-handlowców nie przynosi dużych zysków, ale wiąże się z ogromnym ryzykiem karnym, a trudności w egzekwowaniu przez policję są niewielkie. Krótko mówiąc, model działania krajowych U-handlowców, polegający na arbitrażu, prowadzi do sytuacji, w której niektórzy z nich mogą podejmować ryzyko kontaktu z nielegalnymi źródłami finansowania, dlatego przy wyborze działalności OTC w kraju należy starannie ocenić ryzyko karne i unikać działania na granicy prawa.
Po analizie tego tekstu, użytkownicy kryptowalut powinni zrozumieć ryzyko prawne związane z wpłatami i wypłatami. Inwestowanie w kryptowaluty samo w sobie nie jest nielegalne, a wpłaty i wypłaty polegają jedynie na wymianie między USDT a RMB, a ryzyko polega na tym, że mogą otrzymać nielegalne fundusze, które mogą prowadzić do zamrożenia kart bankowych lub nawet podejrzenia o przestępstwo.
Podczas transakcji OTC z U-handlowcami, należy bezwzględnie wymagać, aby druga strona używała własnej karty z imieniem i nazwiskiem, unikając transakcji za pośrednictwem anonimowych metod, takich jak OTC poza giełdą, gotówka, Telegram i inne oprogramowanie. To może pomóc zminimalizować ryzyko zamrożenia karty i ryzyko karne podczas wpłat i wypłat. Szczegółowe analizy można znaleźć w poprzednich artykułach (w jakich sytuacjach handel USDT w kręgu kryptowalut może wiązać się z przestępstwem ukrycia).