29 marca 2025 roku urząd do walki z przestępczością finansową w Australii (AUSTRAC) wydał surowe ostrzeżenie do dostawców maszyn ATM do kryptowalut, po wykryciu wielu maszyn, które mogą być wykorzystywane do prania brudnych pieniędzy i oszustw. Z ponad 1.648 maszynami ATM crypto w Australii – najwyższa liczba w regionie Azji i Pacyfiku, czy ten ruch oczyści rynek, czy wpędzi branżę kryptowalut w trudną sytuację?
AUSTRAC Wykrywa „Niepokojące Sygnaly”
#AUSTRAC – Centrum Zgłaszania i Analizy Transakcji Australii – informuje, że specjalna jednostka ds. kryptowalut, utworzona w grudniu 2024 roku, wykryła „niepokojące trendy i oznaki nietypowej działalności” związanej z maszynami ATM kryptowalut. Te maszyny podejrzewane są o wspieranie przestępstw prania pieniędzy lub oszustw, szczególnie w przypadkach oszustw skierowanych do użytkowników. CEO AUSTRAC Brendan Thomas podkreślił: „Chcemy upewnić się, że dostawcy maszyn ATM kryptowalut mają solidne środki, aby zminimalizować ryzyko, że ich maszyny będą wykorzystywane do prania brudnych pieniędzy lub oszukiwania niewinnych ludzi.”
Maszyny ATM kryptowalut (znane również jako kioski) to fizyczne urządzenia, które pozwalają użytkownikom kupować i sprzedawać kryptowaluty, takie jak Bitcoin, za gotówkę lub kartę, zazwyczaj bez wymagania ścisłej weryfikacji tożsamości (KYC) jak w tradycyjnych finansach. Tworzy to lukę, którą przestępcy mogą wykorzystać.
Jednostka Specjalna i Surowe Regulacje
Jednostka specjalna AUSTRAC, składająca się z ekspertów ds. regulacji, egzekwowania prawa i wywiadu, początkowo skupiała się na maszynie #ATMcrypto , ale rozszerzyła zakres działania, aby zająć się problemami zgodności w całej branży. Zgodnie z Ustawą o Zapobieganiu Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu w Australii, wszyscy dostawcy usług wymiany kryptowalut (DCE), w tym maszyny ATM, muszą zarejestrować się w AUSTRAC, przeprowadzać KYC, monitorować transakcje i składać Raporty o Podejrzanej Działalności, a także raportować transakcje gotówkowe powyżej 10.000 AUD.
Australia ma obecnie 1.648 maszyn ATM kryptowalut – znaczny wzrost z zaledwie 23 maszyn w 2019 roku, według Coin ATM Radar. Tylko w Sydney jest 348 maszyn, co czyni ją liderem w regionie Azji i Pacyfiku. Wzrost ten idzie w parze z ryzykiem przestępczości finansowej, zmuszając AUSTRAC do działania.
Globalny Trend: Stany Zjednoczone Również Zaostrzają
Nie tylko Australia, Stany Zjednoczone także zaostrzają kontrolę nad maszynami ATM kryptowalut. W zeszłym miesiącu senator Illinois Dick Durbin zaproponował Ustawę o Zapobieganiu Oszustwom w Maszynach ATM Krypto, żądając ograniczenia dziennych transakcji oraz obowiązkowego zwrotu pieniędzy dla ofiar zgłaszających oszustwa w ciągu 30 dni. Stan Nebraska również przyjął Ustawę o Zapobieganiu Oszustwom w Elektronicznych Rejestrach, nakładając obowiązek ostrzegania o oszustwach i prawo do zwrotu pieniędzy, jeśli ofiara zgłosi w ciągu 90 dni. Te działania mają na celu ochronę użytkowników, szczególnie osób starszych – grupy często celowane w oszustwach.
Wpływ na Rynek Krypto
Bitcoin (~88.000 USD): Cena nie jest mocno dotknięta, ale surowe regulacje mogą ograniczyć transakcje przez ATM, wpływając na krótkoterminową płynność.
Branża ATM kryptowalut: Dostawcy w Australii muszą zaktualizować KYC i nadzorować, co zwiększa koszty operacyjne, ale poprawia długoterminową reputację.
Inwestorzy: Nowe regulacje zwiększają zaufanie do systemu, redukują ryzyko oszustw, szczególnie gdy USA i Australia działają wspólnie.
ETHUSDTPerp3,106.17-3.77%
Wnioski: Niezbędny Krok dla Czystego Rynku
Ostrzeżenie AUSTRAC dotyczące maszyn ATM kryptowalut w Australii jest silnym sygnałem: branża kryptowalutowa musi być bardziej przejrzysta, aby przetrwać. Choć wywiera krótkoterminową presję, ten krok, razem z regulacjami w USA, może oczyścić rynek, chronić inwestorów i wspierać zrównoważoną adopcję. Czy Australia stanie się wzorem dla regionu Azji i Pacyfiku, czy to tylko początek większych wyzwań? Czas pokaże.
Ostrzeżenie o ryzyku: Inwestowanie w kryptowaluty wiąże się z wysokim ryzykiem z powodu wahań cen i luk regulacyjnych. Proszę dokładnie rozważyć przed przystąpieniem. #anhbacong