Czy kryptowaluty są narażone na przestępczość?
Gorąca dyskusja wybuchła w Waszyngtonie po tym, jak Departament Sprawiedliwości USA (DOJ) niespodziewanie ogłosił decyzję o rozwiązaniu Krajowej Grupy Dochodzeniowej Kryminalnych Przestępstw związanych z Kryptowalutami (NCET) – jednostki odpowiedzialnej za dochodzenia i oskarżenia dotyczące przestępstw związanych z aktywami cyfrowymi. Sześciu senatorów z Partii Demokratycznej, w tym znane osobistości takie jak Elizabeth Warren i Dick Durbin, stanowczo sprzeciwiło się tej decyzji, twierdząc, że jest to działanie „ułatwiające” pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu oraz oszustwa finansowe z użyciem kryptowalut.
W liście do wiceprokuratora generalnego Todda Blanche'a z dnia 10/04, senatorowie zaznaczyli: rozwiązanie NCET czyni Stany Zjednoczone bardziej podatnymi na nowoczesne formy przestępczości, szczególnie gdy platformy takie jak automaty kryptowalutowe, zdecentralizowane protokoły (DeFi), mixery i portfele zimne nadal działają bez ścisłej kontroli.
Reakcja DOJ: „Nie jest organem regulacyjnym do spraw kryptowalut”
Pan Todd Blanche, decydent o rozwiązaniu #NCET potwierdził w wewnętrznej notatce, że Departament Sprawiedliwości nie jest organem regulacyjnym do spraw aktywów cyfrowych i nie nałoży kar karnych za czysto kryptowalutowe działania. Przytoczył on dekret wykonawczy wydany przez prezydenta Donalda Trumpa w styczniu 2025 roku – który wzywał do stworzenia klarownego systemu prawnego dla przemysłu kryptowalutowego – jako podstawę dla tego kroku.
Jednakże, ustawodawcy z Partii Demokratycznej zdecydowanie odrzucili ten argument, twierdząc, że jeśli DOJ nie będzie w stanie zająć się platformami wspierającymi przestępczość cyfrową, to jest to nic innego jak „zamykanie oczu” na rzeczywistość, że kryptowaluty są nadużywane do nielegalnych celów. Obawiają się również, że brak NCET ułatwi przestępczości międzynarodowej, organizacjom terrorystycznym i wrogim siłom łatwe wykorzystanie luk w systemie.
NCET: „Most łączący władze federalne i lokalne”
Założona w 2021 roku, NCET jest jednym z pierwszych federalnych organów zaprojektowanych do ścigania przestępstw związanych z kryptowalutami. Oprócz funkcji dochodzeniowej, NCET pełni również rolę wsparcia dla organów ścigania na poziomie stanowym i lokalnym – które często brakuje wiedzy specjalistycznej na temat technologii blockchain, działania portfeli zimnych, protokołów DeFi, czy sposobów śledzenia przepływów pieniężnych przez mixery.
Senatorowie twierdzą, że rozwiązanie NCET oznacza zerwanie „jednej z jedynych technicznych linii” pomagających organom lokalnym zrozumieć i zajmować się złożonymi sprawami związanymi z aktywami cyfrowymi.
Prokurator Generalny stanu Nowy Jork zabiera głos
Nie tylko senatorowie, Prokurator Generalny stanu Nowy Jork – pani Letitia James – również wyraziła głębokie zaniepokojenie tym krokiem. W liście do Kongresu z dnia 08/04, wezwała do uchwalenia silnej ustawy federalnej w celu regulacji rynku kryptowalut. Choć nie odnosiła się bezpośrednio do NCET ani pana Blanche'a, biuro pani James potwierdziło, że wycofanie się #DOJ z frontu kryptowalutowego tylko pogłębia niebezpieczeństwo związane z luką prawną.
Kryptowaluty - wojna, której nie należy „poddawać się”
Podsumowując, chociaż DOJ twierdzi, że rolę nadzoru nad aktywami cyfrowymi należy przekazać organom cywilnym zamiast zajmować się tym w drodze karnej, wielu ustawodawców ostrzega, że takie podejście jest niczym innym jak „poddanie się” w jednej z najważniejszych bitew w walce z nowoczesną przestępczością finansową. Kryptowaluty nie są już tylko nową technologią – stały się idealnym środowiskiem działania dla wielu przestępców internetowych, międzynarodowego prania pieniędzy i wrogich sił przeciwstawiających się USA.
Decyzja o rozwiązaniu NCET nie tylko stawia pytanie o strategię egzekwowania prawa w zakresie kryptowalut w USA, ale również ukazuje coraz wyraźniejszy podział między gałęziami władzy w kształtowaniu przyszłości aktywów cyfrowych.
Kontakt z rynkiem kryptowalut i użytkownikami Binance
Dla ogółu użytkowników kryptowalut, a szczególnie dla użytkowników Binance, ten rozwój wydarzeń może mieć głęboki wpływ na zaufanie do przejrzystości i bezpieczeństwa prawnego rynku amerykańskiego. W kontekście, w którym wiele krajów zaostrza regulacje dotyczące aktywów cyfrowych, luźniejsze podejście USA do oskarżania przestępstw kryptowalutowych może prowadzić do fali migracji środków z amerykańskich giełd, a jednocześnie zwiększać popyt na transakcje na wiarygodnych giełdach przestrzegających regulacji, takich jak Binance.
Ostrzeżenie o ryzyku:
Rynek kryptowalut zawsze niesie ze sobą wysokie ryzyko i nie jest odpowiedni dla wszystkich. Użytkownicy powinni dokładnie rozważyć tę kwestię, zdobyć odpowiednią wiedzę i inwestować tylko te środki, które mogą zaakceptować jako stracone w całości. Każda decyzja inwestycyjna powinna opierać się na osobistym zrozumieniu, a nie polegać na jakichkolwiek informacjach lub chwilowych trendach.
#anhba