Handel peer-to-peer (P2P) znacząco się rozwinął, oferując użytkownikom alternatywę dla scentralizowanych giełd. Jednak stał się także miejscem do rozwoju różnych rodzajów oszustw. Poniżej przedstawiono niektóre powszechne możliwości oszustw w handlu kryptowalutami P2P:
1. Oszustwo związane z odwróceniem płatności
Scenariusz: Kupujący płaci za kryptowalutę, ale później kwestionuje płatność w swoim banku lub u dostawcy płatności, twierdząc, że była nieautoryzowana.
Ryzyko: Sprzedawca może uwolnić kryptowalutę przed zaksięgowaniem płatności, tylko po to, by odkryć, że kupujący odwraca płatność, pozostawiając sprzedawcę bez środków lub kryptowaluty.
Zapobieganie: Zawsze czekaj na potwierdzenie płatności z platformy P2P przed uwolnieniem kryptowaluty. Unikaj metod płatności osób trzecich i trzymaj się bardziej bezpiecznych (np. przelewów bankowych lub PayPal).
2. Oszustwa z fałszywymi systemami escrow
Scenariusz: Oszuści mogą zakładać fałszywe konta escrow, wykorzystując kupującego i sprzedającego, nigdy nie trzymając kryptowaluty w escrow, a tym samym kradnąc środki.
Ryzyko: Brak wiarygodnych mechanizmów escrow sprawia, że cały proces jest podatny na oszustwa.
Zapobieganie: Korzystaj z dobrze znanych i zweryfikowanych platform P2P, które oferują legalne usługi escrow. Nigdy nie przesyłaj kryptowalut bez ochrony escrow.
3. Oszustwa związane z fałszywą tożsamością
Scenariusz: Oszuści tworzą fałszywe profile z nieprawdziwymi tożsamościami i dostarczają fałszywe dokumenty, aby zwabić ofiary do handlu.
Ryzyko: Oszust zdobywa zaufanie i przekonuje użytkowników do wysyłania środków bez ważnego dowodu tożsamości.
Zapobieganie: Weryfikuj tożsamość drugiej strony za pomocą połączeń wideo lub usług weryfikacji stron trzecich przed dokonaniem dużej transakcji.
4. Manipulacja cenami i schemat "Pump and Dump"
Scenariusz: Oszuści współpracują z innymi, aby sztucznie podnieść cenę mniej znanej monety, a następnie sprzedają swoje udziały, gdy cena osiągnie szczyt, pozostawiając nowych nabywców z stratami.
Ryzyko: Nowi inwestorzy są wprowadzani w błąd do zakupu monety pump, nie wiedząc, że to schemat.
Zapobieganie: Przeprowadź badania na temat historii rynku monety i unikaj wpadania w schematy obiecujące nierealistyczne zwroty.
5. Fałszywe potwierdzenie transakcji (Bait-and-Switch)
Scenariusz: Trader może rozpocząć transakcję z atrakcyjnymi warunkami, ale zmienia warunki po umowie lub po rozpoczęciu transakcji, powodując zamieszanie i straty finansowe.
Ryzyko: Kupujący lub sprzedający mogą nie zdać sobie sprawy, że warunki zostały zmienione, aż po uwolnieniu lub otrzymaniu kryptowaluty.
Zapobieganie: Zawsze czytaj i potwierdzaj warunki przed kontynuowaniem. Trzymaj się renomowanych platform, na których warunki są jasno określone.
6. Oszustwo z nadpłatą
Scenariusz: Kupujący celowo nadpłaca za kryptowalutę i prosi o zwrot różnicy, często korzystając z fałszywych metod płatności (np. fałszywe przelewy bankowe lub skradzione dane karty kredytowej).
Ryzyko: Sprzedawcy mogą zakończyć na zwracaniu więcej, niż powinni, a nawet stracić kryptowalutę oraz nadpłatę.
Zapobieganie: Zawsze sprawdzaj płatności, zwłaszcza jeśli kupujący prosi o zwrot nadpłaty. Upewnij się, że płatności są autentyczne przed rozpoczęciem zwrotów.
Ogólne porady dotyczące zapobiegania
Używaj renomowanych platform: Trzymaj się dobrze ugruntowanych platform P2P z silnymi środkami bezpieczeństwa i recenzjami użytkowników.
Usługi escrow: Zawsze korzystaj z systemów escrow oferowanych przez platformy P2P, aby zapewnić, że kryptowaluta jest bezpiecznie przechowywana do momentu potwierdzenia płatności.
Reputacja kupującego/sprzedającego: Sprawdź historię handlową i reputację drugiej strony, aby zapewnić wiarygodność.
Weryfikacja: Zawsze weryfikuj potwierdzenia płatności i tożsamość tradera przed uwolnieniem jakiejkolwiek kryptowaluty.
Unikaj podejrzanych ofert: Bądź ostrożny wobec ofert, które wydają się zbyt piękne, aby były prawdziwe, lub oferują nietypowe metody płatności.
Wnioski
Chociaż handel P2P zapewnia elastyczność, niesie ze sobą znaczne ryzyko z powodu braku centralnej kontroli. Aby zachować bezpieczeństwo, zawsze weryfikuj tożsamość drugiej strony, korzystaj z renomowanych platform z silnymi usługami escrow i przestrzegaj najlepszych praktyk bezpieczeństwa, aby uniknąć zostania ofiarą oszustwa.
