Co oznacza dźwignia finansowa?

Dźwignia finansowa: W ogólności w finansach oznacza pożyczanie pieniędzy i łączenie ich z kapitałem własnym w celu zwiększenia zdolności nabywczej oraz inwestowania ich w celu uzyskania większych zysków z inwestycji. W ten sposób dźwignia finansowa daje Ci możliwość maksymalizacji swojego kapitału i podejmowania dużych inwestycji. Jednocześnie możesz uzyskać pełne zyski, z potrąceniem określonego odsetka od pożyczonej kwoty.
Jednak dźwignia finansowa obecnie cieszy się największą popularnością na rynkach finansowych. W handlu dźwignia finansowa jest narzędziem, które pomaga traderowi wchodzącym w transakcje z większym kapitałem niż ten, który ma na swoim koncie u brokera. Dzięki dźwigni finansowej broker (firma brokerska) pożycza ci dodatkowe środki, które umożliwiają zwiększenie twojej siły nabywczej i potencjalnych zysków. Innymi słowy, dzięki dźwigni finansowej możesz wchodzić w duże transakcje, używając stosunkowo małego kapitału.
Na rynkach finansowych dźwignia finansowa określana jest w stosunku do kapitału podstawowego. Na przykład, jeśli otworzysz konto u brokera o wartości 1000 dolarów, a wybierzesz dźwignię finansową 50:1, to każdy dolar na twoim koncie zostanie pomnożony (dzięki dźwigni finansowej) pięćdziesięciokrotnie. W związku z tym możesz wchodzić w transakcje o wartości do 50.000 dolarów przy inwestycji 1000 dolarów. W podobny sposób, jeśli twój saldo wynosi 1000 dolarów, a wybierzesz dźwignię finansową 200:1, wtedy możesz wchodzić w transakcje o wartości 200.000 dolarów!
Pojęcie dźwigni finansowej w handlu wiąże się z innymi pojęciami, z których najważniejsze to pojęcie marży. Marża to minimalna kwota wymagana do otwarcia nowej transakcji. Służy jako zabezpieczenie lub gwarancja otwarcia pozycji i utrzymania jej otwartej.
Jak działa dźwignia finansowa
Weźmy prosty przykład, aby dokładnie zobrazować, jak działa dźwignia finansowa. Załóżmy, że masz konto handlowe o wartości 10.000 (dziesięć tysięcy) dolarów u brokera na rynku walutowym (Forex). Załóżmy również, że zdecydowałeś się na transakcję na parze euro do dolara amerykańskiego EUR/USD o wartości dziesięciu tysięcy dolarów (cały twój kapitał). W tym przypadku:
Jeśli nie korzystasz z dźwigni finansowej, przeprowadzenie transakcji o wartości 10.000 euro/dolar wymaga pełnej wartości samej transakcji (czyli 10.000 dolarów) do otwarcia tej transakcji.
A jeśli korzystasz z dźwigni finansowej (50:1), to "wymagana marża" wyniesie 2% wartości transakcji, czyli tylko 200 dolarów, aby otworzyć tę pozycję i utrzymać ją otwartą.
Jeśli korzystasz z dźwigni finansowej (200:1), to "wymagana marża" wyniesie 2% wartości transakcji, czyli tylko 50 dolarów z twojego salda, aby otworzyć tę transakcję.
Zauważ, że procent wymaganego marginesu różni się w zależności od pary walutowej i zazwyczaj wynosi od 1% do 5% wartości transakcji.
W związku z tym, im niższa używana dźwignia finansowa, tym wyższy wymagana marża do wejścia w nową transakcję, i odwrotnie.

Znaczenie dźwigni finansowej w handlu i inwestowaniu
Znaczenie dźwigni finansowej polega na tym, że pomaga traderom osiągać duże zyski przy małym kapitale. W przeszłości handel na rynkach finansowych był ograniczony do tych, którzy mieli tylko duże kapitały. Ale sytuacja się zmieniła, i dzięki dźwigni finansowej każdy może inwestować na rynkach akcji, walut, towarów i innych, niezależnie od wielkości posiadanego kapitału.
Z drugiej strony, korzystanie z dźwigni finansowej pomaga zwiększyć zyski (lub straty). Załóżmy, że postanowiłeś wejść w transakcję o wartości 10.000 dolarów na parze EUR/USD:
Jeśli nie korzystasz z dźwigni finansowej, potrzebujesz wpłacić 10.000 dolarów, aby otworzyć transakcję. Jeśli cena wzrośnie o 1% na twoją korzyść, osiągniesz zysk równy 1% twojego kapitału użytego w transakcji, czyli 100 dolarów.
Z drugiej strony, jeśli użyjesz dźwigni finansowej wynoszącej 100:1, potrzebujesz tylko 100 dolarów, aby wejść w tę transakcję. Jeśli para wzrośnie o 1%, osiągniesz 100% zainwestowanego kapitału, który przeznaczyłeś na tę transakcję (czyli 100 dolarów)!
Ale uwaga: jeśli stracisz na tej transakcji, stracisz znaczną część swojego kapitału. Dlatego często mówi się, że dźwignia finansowa to "broń obosieczna"; ponieważ może podwajać zyski, a jednocześnie może podwajać straty. Dlatego ważne jest, aby dokładnie zrozumieć dźwignię finansową, pojąć wszystkie związane z nią koncepcje oraz wybrać odpowiednią dźwignię finansową w zależności od wielkości twojego kapitału i planu zarządzania ryzykiem, który stosujesz.
Zalety dźwigni finansowej
Pomaga tym, którzy nie mają wystarczającego kapitału, wchodząc w transakcje znacznie przekraczające wartość dostępnego kapitału.
Może podwajać i zwiększać zyski w zależności od samej siły dźwigni.
Dźwignia finansowa przyczynia się do zwiększenia płynności i wolumenów obrotu na rynkach, zwiększając apetyt na ryzyko wśród traderów.
Wady dźwigni finansowej
W miarę podwajania zysków, korzystanie z dźwigni finansowej (szczególnie jeśli jest wysoka) może również podwajać straty.
Im wyższa dźwignia finansowa, tym wyższy procent ryzyka z nią związanego.
Jeśli cena poruszy się przeciwko twojej transakcji, możesz otrzymać "margin call" lub wezwanie do marży szybciej, niż gdybyś handlował bez dźwigni finansowej.
Jakie rynki umożliwiają korzystanie z dźwigni finansowej?
Można handlować z wykorzystaniem dźwigni finansowej na różnych rynkach finansowych, takich jak:
Rynki akcji.
Rynek walutowy (Forex).
Rynki towarowe (takie jak złoto, srebro i ropa).
Główne indeksy (takie jak Dow Jones, Nasdaq i inne).
Kryptowaluty (takie jak Bitcoin i Ethereum).
Jak maksymalnie wykorzystać dźwignię finansową?
Aby maksymalnie wykorzystać dźwignię finansową w handlu, należy wziąć pod uwagę następujące zasady:
Wybierz jak najmniejszą dźwignię finansową, aby uniknąć wielu ryzyk.
Podążanie za skuteczną strategią handlową i testowanie jej przez długi czas.
Opracowanie rygorystycznego planu zarządzania kapitałem i zarządzania ryzykiem.
Pamiętaj: zdecydowana większość profesjonalnych traderów korzysta z małej dźwigni, około 10:1, i zazwyczaj nie przekracza 20:1.

Na koniec przypomnijmy: niezależnie od wartości twojego kapitału, możesz inwestować w rynki finansowe dzięki dźwigni finansowej. Podczas gdy wiele firm brokerskich może oferować dźwignię wynoszącą aż 400:1 lub więcej, ważne jest, aby zwrócić uwagę na to, że korzystanie z wysokiej dźwigni może być podwójnym ostrzem; ponieważ może to pomóc w podwajaniu twoich zysków lub podwajaniu strat w równym stopniu, a im wyższa dźwignia, tym wyższe ryzyko związane z nią.