Dlaczego bankowe konta w Pakistanie są blokowane z powodu handlu P2P na Binance?

W Pakistanie wzrasta liczba skarg użytkowników, którzy handlują kryptowalutami na platformach takich jak Binance, na zablokowane lub zamrożone konta bankowe. Dlaczego ten problem występuje i jak można go uniknąć? Oto krótka i aktualna informacja 👇

🚨 Jak to się dzieje?

✅ Kupujesz lub sprzedajesz kryptowaluty na Binance P2P.✅ Otrzymujesz lub wysyłasz pieniądze za pośrednictwem przelewu bankowego.🚫 Bank nazywa Twoje transakcje "podejrzanymi".🔒 Bank blokuje Twoje konto z powodu "oszustwa lub nieregularnej działalności".

🧾 Dlaczego banki to robią?

🇵🇰 Kryptowaluty w Pakistanie nie są jeszcze oficjalnie regulowane. Bank Centralny Pakistanu (SBP) nie zakazał kryptowalut, ale nakazał bankom monitorowanie i raportowanie transakcji związanych z kryptowalutami.

W handlu P2P konta często są flagowane z powodu bezpośrednich przelewów bankowych, ponieważ:

Wiele źródeł: Pieniądze pochodzą z różnych i nieznanych kont.

Wysoka wartość: Wartość transakcji jest wysoka bez wyraźnego celu biznesowego.

Chargebacki: Kupujący lub sprzedający zgłaszają oszustwo i żądają chargebacku.

To wszystko trafia na radar banków w ramach zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz zapobiegania oszustwom.

⚖️ Czy handel P2P jest nielegalny?

⚠️ Handel P2P nie jest całkowicie nielegalny, ale znajduje się w "szarej strefie". Z powodu okólników SBP banki stają się bardziej ostrożne, a z tego powodu:

Konta mogą być zamrożone.

Pieniądze mogą być zatrzymane na 30–90 dni.

Nie ma jasnej linii czasowej dla śledztw.

🔐 Jak chronić się przed tym?

Oto kilka praktycznych i unikalnych wskazówek, które mogą być dla Ciebie pomocne:✅ Używaj zweryfikowanych kont: Handluj tylko z zweryfikowanymi użytkownikami na Binance.

✅ Uzupełnij KYC: Sprawdź pełne KYC kupujących lub sprzedających wcześniej.✅ Preferuj małe transakcje: Unikaj dużych transakcji jednocześnie, zwłaszcza z nieznanymi stronami.