#DeFiGetsGraded Systemy oceniania DeFi pojawiły się, aby ocenić ryzyko i stabilność protokołów finansów zdecentralizowanych, pomagając inwestorom poruszać się w tej skomplikowanej przestrzeni. Oto kluczowe punkty dotyczące tego, jak oceniane są protokoły DeFi:

Ocena Bezpieczeństwa Ekonomicznego DeFi Pulse:

DeFi Pulse, we współpracy z Gauntlet Networks, wprowadził system oceniania do oceny ryzyka protokołów DeFi, koncentrując się na ryzyku niewypłacalności dla protokołów pożyczkowych. Używa skali 0-100, gdzie wyższe wyniki oznaczają bezpieczniejsze inwestycje. Na przykład, Compound i Aave otrzymały odpowiednio 91% i 95%, w oparciu o dane w czasie rzeczywistym, takie jak ruchy cen i wzorce pożyczkowe. To narzędzie ma na celu skierowanie inwestorów, zwłaszcza nowicjuszy, w stronę bezpieczniejszych projektów DeFi poprzez kwantyfikację ryzyk.

Oceny Kredytowe S&P Global dla DeFi:

S&P Global Ratings, tradycyjny autorytet finansowy, rozpoczął przyznawanie ocen kredytowych platformom DeFi, takim jak ocena B- przyznana Sky Protocol za jego stablecoiny (USDS, DAI) i tokeny oszczędnościowe (sUSDS, sDAI). Oceny te oceniają wypłacalność, stabilność i odporność operacyjną. USDS Sky Protocol otrzymał ocenę stabilności '4', co wskazuje na trudności w utrzymaniu powiązania z dolarem, z problemami takimi jak niski wskaźnik kapitału skorygowanego ryzykiem (0,4%) i scentralizowane zarządzanie, które zostały podkreślone jako ryzyka. To krok w stronę integracji DeFi z tradycyjnymi finansami.

Modele Oceny Kredytowej:

Badania, takie jak badanie z 2024 roku, proponują ocenę kredytową dla portfeli DeFi w celu poprawy protokołów pożyczkowych. Modele te wykorzystują dane blockchain (np. historia transakcji, salda aktywów, wskaźniki pożyczki do salda) do oceny wypłacalności portfela, podobnie jak tradycyjne oceny FICO. Cztery modele zostały opracowane przy użyciu algorytmów takich jak Stochastic Gradient Descent, Adam, Genetic i Multilayer Perceptron, mając na celu zwiększenie przejrzystości i uczciwości w pożyczkach DeFi poprzez dostosowanie warunków pożyczek do profili ryzyka użytkowników.