O oszustwie P2P, o którym prawdopodobnie NIGDY nie słyszałeś - aż do teraz!

Kiedy mowa o handlu kryptowalutami peer-to-peer (P2P), większość traderów doskonale zna klasyczne oszustwa — zwroty płatności, fałszywe pokwitowania i skradzione konta. Ale w rynku krąży nowy trik, który jest tak subtelny, że zaskakuje nawet doświadczonych sprzedawców.

Nowa pułapka nadpłaty

Oto jak to działa krok po kroku:

1️⃣ Legalny początek – Oszust inicjuje normalną transakcję na platformie P2P i wysyła ci płatność za uzgodnioną kwotę.

2️⃣ „Przypadkowa” nadpłata – Zamiast zapłacić dokładną kwotę, wysyłają nieco więcej — zazwyczaj tylko dodatkowe 3–5 dolarów.

3️⃣ Grzeczna prośba – Piszą do ciebie: „Ups, nadpłaciłem! Czy możesz odesłać mi nadwyżkę?”

4️⃣ Pułapka się zamyka – Jeśli wyślesz ten mały zwrot poza platformą, natychmiast zgłaszają cię za przeprowadzanie transakcji poza platformą. To może skutkować oznaczeniem, zawieszeniem lub zbanowaniem twojego konta, a oto najgorsza część — nadal zatrzymują twoje kryptowaluty.

Dlaczego to oszustwo działa

Wydaje się nieszkodliwe. Wielu sprzedawców myśli, że po prostu są grzeczni lub utrzymują dobrą reputację, zwracając małą nadpłatę.

Reguły platformy są surowe. Większość giełd P2P ma zerową tolerancję dla przelewów pieniędzy poza platformą, nawet jeśli wydają się niewinne.

Oszust kontroluje narrację. Gdy tylko zgłoszą cię, platforma często staje po stronie kupującego, jeśli nie możesz tego udowodnić.

Jak się chronić

✅ Nigdy nie wysyłaj ani nie odbieraj pieniędzy poza przepływem płatności platformy.

✅ Jeśli ktoś nadpłaci, nie zwracaj bezpośrednio — zamiast tego powiedz im, aby anulowali i wznowili transakcję z poprawną kwotą.

✅ Utrzymuj całą komunikację w czacie platformy, aby mieć solidny ślad dowodowy.

✅ Bądź na bieżąco z nowymi taktykami oszustw — ponieważ, tak jak rynki, oszustwa również ewoluują.

Podsumowanie