Treehouse to zdecentralizowana aplikacja (dApp) zaprojektowana w celu uproszczenia procesu uzyskiwania stałych zysków w ekosystemie DeFi. W przeciwieństwie do tradycyjnych podejść, w których użytkownicy ręcznie badają, porównują platformy pożyczkowe lub dostarczają płynność, Treehouse działa jako zaawansowany agregator zysków. Zbiera i standaryzuje dane z wielu protokołów DeFi, ocenia stopy procentowe i warunki uczestnictwa, a następnie alokuje aktywa użytkowników do najefektywniejszych strategii. Dzięki temu użytkownicy mogą osiągnąć stabilne, zoptymalizowane zyski bez potrzeby ciągłego monitorowania rynku lub rozumienia jego złożoności.
Problem, który rozwiązuje Treehouse
W obecnym krajobrazie DeFi, zyski ze stakowania są mocno fragmentowane. Platformy takie jak Lido i Rocket Pool oferują różne stawki, co tworzy nieefektywność zarówno dla inwestorów, jak i protokołów, które chcą rozwijać produkty o stałej stopie. Treehouse rozwiązuje ten problem, przedstawiając się jako „Zdecentralizowana Warstwa Dochodu Stałego” dla DeFi, wykorzystując unikalny benchmark znany jako DOR (Zdecentralizowane Oferowane Stopy), aby zjednoczyć i ustandaryzować stopy procentowe w całym ekosystemie.
Kluczowe produkty Treehouse
Treehouse łączy technologię blockchain z tradycyjnymi strukturami finansowymi, aby dostarczyć przyjazne dla użytkownika, wysokowydajne produkty:
tAssets – Uproszczone rozwiązania zysków:
tETH, produkt płynnego stakowania Treehouse, pozwala użytkownikom wpłacać ETH lub tokeny takie jak stETH i wstETH. Użytkownicy otrzymują tETH, który reprezentuje ich stakowane aktywa. Treehouse następnie wykorzystuje strategie, takie jak użycie LST (Tokenów Płynnego Stakowania) jako zabezpieczenia do pożyczania dodatkowego ETH na ponowne stakowanie, generując dodatkowe zyski dzięki możliwościom arbitrażu. Oprócz podstawowego stakowania, tETH również generuje dochody z działalności pożyczkowej i kampanii nagród.
Rzeczywiste zyski są mierzone przez MEY (Rynek Efektywny Zysk), przejrzystą metrykę aktualizowaną codziennie, aby odzwierciedlać rzeczywistą wydajność. To podejście zapewnia użytkownikom wyższe zyski niż bezpośrednie stakowanie, minimalizując jednocześnie wysiłki zarządzające.
Ramy zarządzania ryzykiem:
Aby zabezpieczyć fundusze użytkowników, Treehouse wdraża:
Monitorowanie rentowności i wykorzystania: Automatycznie unieważnia pozycje, jeśli stawki pożyczkowe przekraczają bezpieczne progi (np. >89% przez dwa kolejne dni).
Ochrona pegów posiadanych przez protokół (PPP): Utrzymuje peg tETH do wstETH, wykorzystując fundusz ubezpieczeniowy do wykupu aktywów podczas zdarzeń de-pegging, redystrybucja zysków do użytkowników, pul płynności i skarbców protokołu.
Użytkownicy mogą konwertować tETH z powrotem na wstETH za pośrednictwem pul płynności lub odkupić bezpośrednio poprzez proces spalania (standardowy czas oczekiwania 7 dni) lub skorzystać z Fastlane Redemption dla natychmiastowego wycofania z opłatą 2%.
DOR – Pierwszy Zdecentralizowany Benchmark Stopy Procentowej:
DOR pełni rolę odpowiednika tradycyjnych benchmarków, takich jak LIBOR czy SOFR, dostarczając ustandaryzowany punkt odniesienia dla pożyczek, produktów o stałej stopie oraz instrumentów pochodnych. Działa w modelu współpracy, w którym uczestniczą Paneliści (dostawcy danych), Operatorzy (zarządzający infrastrukturą) oraz Delegatorzy (użytkownicy stakujący tokeny TREE w celu wsparcia zaufanych Panelistów). Obliczenia oparte na medianie zapewniają uczciwość i odporność na manipulacje.
Vaulty – Zautomatyzowane strategie zysku DeFi:
tETH Vault: W pełni zautomatyzowane stakowanie ETH i strategie wykorzystania.
gtETH Vault: Zaawansowane, aktywnie zarządzane strategie wykorzystujące arbitraż, dynamiczne pożyczanie i możliwości MEV (Wartość wydobywalna przez górnika). Zarządzane przez zaufanych partnerów w celu optymalizacji ryzyka i zwrotu.
Zaangażowanie społeczności – Kampania GoNuts i integracja z Binance
Treehouse uruchomił kampanię GoNuts (Sezon 1), aby nagrodzić wczesnych użytkowników przed notowaniem na Binance 29 lipca 2025. Użytkownicy mogą zdobywać Nuts (punkty on-chain) poprzez posiadanie tAssets, dołączanie do vaultów lub polecanie innych. Zgromadzenie co najmniej 100 Nuts do 29 maja 2025 uprawnia portfele do airdropu tokenów TREE. Dodatkowo, kolekcja NFT Rady Wiewiórek (ograniczona do 1,001 NFT) podwaja nagrody Nuts i odblokowuje korzyści w ekosystemie.
Treehouse jest również przedstawiony jako Projekt 29 w programie airdrop HODLer Binance, przydzielając 12,5 miliona TREE stakerom BNB w dniach 10–13 lipca 2025.
Tokenomika TREE i zarządzanie
Nazwa tokena: Treehouse (TREE)
Standard: ERC-20 (Ethereum)
Typ: Zarządzanie i Użyteczność
Podaż: 1,000,000,000 TREE
Alokacja:
Nagrody dla społeczności – 20%
Inwestorzy strategiczni – 17,5%
Zespół – 12,5%
Skarbiec – 12,5%
Airdrop dla społeczności – 10%
Przyszłe airdropy – 5,75%
Główni Współpracownicy – 5%
Partnerstwa z giełdami – 3,75%
Zespół stojący za Treehouse
Treehouse jest prowadzony przez zespół z głęboką wiedzą w tradycyjnych finansach, blockchainie i analizie ilościowej:
Brandon Goh (Współzałożyciel i CEO): absolwent Uniwersytetu Chicagowskiego, były strateg w J.P. Morgan.
Bryan Goh (Współzałożyciel): absolwent Cornell, były inwestor ilościowy w MassMutual.
Kang Loh (Współzałożyciel): absolwent NUS, były menedżer produktu i inżynier w wiodących firmach technologicznych.
Zespół składa się z inżynierów, analityków i specjalistów DeFi z czołowych firm, takich jak Goldman Sachs, Citadel i Polkadot, z akademickimi korzeniami w MIT, Stanfordzie i LSE.
Podsumowanie
Treehouse rewolucjonizuje DeFi, wypełniając lukę między fragmentowanymi zyskami a strukturalnym, niezawodnym dochodem. Dzięki innowacyjnemu benchmarkowi DOR, solidnemu zarządzaniu ryzykiem i zachętą napędzaną przez społeczność, Treehouse plasuje się jako „Warstwa Dochodu Stałego” w DeFi, przynosząc stabilność, przejrzystość i produkty o standardzie instytucjonalnym dla inwestorów Web3 na całym świecie.
