Binance P2P jest jedną z najpopularniejszych platform do kupowania i sprzedawania kryptowalut w Pakistanie, umożliwiając handel w dowolnym momencie, bezpośrednio przez twoje konto bankowe.
Ale w miarę wzrostu użycia, oszustwa i niespodziewane zamrożenia kont bankowych stają się coraz bardziej powszechne.
Ten przewodnik pomoże ci zidentyfikować powszechne oszustwa, zrozumieć, dlaczego konta są blokowane, i nauczyć się, jak handlować bezpiecznie.
⚠️ Najbardziej niebezpieczne oszustwa P2P, na które należy zwrócić uwagę
Bądź czujny — oto najczęstsze sztuczki, których używają oszuści na Binance P2P:
1. Fałszywe dowody płatności
Oszuści wysyłają edytowane zrzuty ekranu płatności, aby wyglądało na to, że przelali pieniądze.
Wskazówka: Zawsze weryfikuj płatność w aplikacji bankowej przed uwolnieniem kryptowaluty.
2. Płatności osób trzecich
Niektórzy nabywcy używają konta bankowego kogoś innego, aby ci zapłacić, co może wywołać problemy z przestrzeganiem przepisów przez bank.
Wskazówka: Akceptuj płatności tylko z zweryfikowanego konta nabywcy.
3. Oszustwa chargeback
Oszuści wysyłają pieniądze, a następnie kontaktują się z bankiem, aby cofnąć przelew po otrzymaniu twojej kryptowaluty.
Wskazówka: Handluj tylko z zweryfikowanymi sprzedawcami Binance i zachowuj dokumentację transakcji.
4. Komunikacja poza aplikacją
Przenoszenie transakcji na WhatsApp, Telegram lub inne platformy często prowadzi do oszustw.
Wskazówka: Zachowuj całą komunikację i płatności w ramach Binance.
🚨 Dlaczego pakistańskie banki zamrażają konta
Ostatnio wielu traderów zgłaszało blokady kont i dochodzenia po częstych transakcjach Binance P2P.
Oto dlaczego to się dzieje:
Wysokie przelewy → Duże, nietypowe transakcje wywołują systemy monitorowania banków.
Wpłaty od osób trzecich → Otrzymywanie płatności z kont, które nie są na nazwisko nabywcy, budzi podejrzenia.
Raporty o podejrzanej działalności → Władze flagują transakcje związane z kryptowalutami z powodu ryzyka prania pieniędzy.
Brak jasności regulacyjnej → Niektóre pakistańskie banki nadal nie wspierają oficjalnie handlu kryptowalutami.
Wynik: Twoje konto może zostać tymczasowo zablokowane, a ty możesz być zobowiązany do wyjaśnienia każdej transakcji w banku.
✅ Bezpieczne wskazówki handlowe dla użytkowników Binance P2P w Pakistanie
Chroń swoje pieniądze i konto bankowe, stosując te sprawdzone strategie:
✔ Handluj tylko z zweryfikowanymi sprzedawcami — szukaj żółtej odznaki „Zweryfikowane”.
✔ Nigdy nie akceptuj płatności od osób trzecich — zawsze upewnij się, że imię nadawcy zgadza się z kontem nabywcy.
✔ Utrzymuj umiarkowane kwoty transakcji, aby uniknąć wywoływania alertów bankowych.
✔ Nigdy nie udostępniaj osobistych danych, takich jak CNIC, OTP czy hasła.
✔ Skorzystaj z wbudowanego systemu sporów Binance, jeśli coś wydaje się podejrzane.
✔ Zachowaj transakcje
zapisy — zrzuty ekranu, potwierdzenia płatności i historia czatu.
