Różne rodzaje kryptowalut oferują różne funkcjonalności w zależności od ich unikalnych zastosowań.

Kryptowaluty umożliwiają transakcje peer-to-peer w sposób zdecentralizowany, oferując przewagi nad tradycyjnymi rozwiązaniami finansowymi.

Większość kryptowalut należy do jednej z pięciu kategorii<1>: kryptowaluty płatnicze, kryptowaluty infrastrukturalne, kryptowaluty finansowe, kryptowaluty usługowe oraz kryptowaluty medialne i rozrywkowe.

Przewodnik po klasyfikacji kryptowalut

Rynek kryptowalut charakteryzuje się tysiącami unikalnych projektów, z których każdy ma odmienne funkcjonalności i technologie. Duża większość protokołów kryptowalutowych chwali się własnymi walutami cyfrowymi, takimi jak tokeny metawersum na cyfrowe doświadczenia oraz memecoins, które wspierają społeczności online.

Chociaż branża kryptowalut nieustannie prezentuje nowe możliwości, różnorodne zastosowania technologii blockchain mogą sprawić, że nawigacja będzie trudna. Wiele kryptowalut wykracza poza rolę tradycyjnej waluty, oferując różnorodne zdecentralizowane usługi.

Zrozumienie różnych sektorów w ekosystemie blockchain może być pomocne w podejmowaniu bardziej świadomych decyzji podczas interakcji z krajobrazem Web3. Podczas eksploracji tych kategorii, rozważ, jak pasują do twoich zainteresowań i celów.

Zagłębmy się w różne typy kryptowalut dostępnych w tym szybko rozwijającym się krajobrazie.

1. Kryptowaluty do płatności

Kryptowaluty pozwalają użytkownikom przechowywać i przeprowadzać transakcje wartości na zdecentralizowanej sieci, wolnej od centralnych pośredników, takich jak banki czy rządy. Ten typ kryptowaluty ma na celu zapewnienie szybszych, tańszych i bezpieczniejszych transakcji niż tradycyjne metody.

Te kryptowaluty tworzą infrastrukturę do transferu, rejestrowania i zabezpieczania transakcji finansowych między osobami na całym świecie.

Litecoin (LTC) jest przykładem kryptowaluty płatniczej. Twórca Charlie Lee zaprojektował protokół, aby był tańszą i szybszą alternatywą dla kryptowaluty BTC.

Przechowalnia wartości

Kryptowaluty jako przechowalnia wartości (SoV) to aktywa zaprojektowane, aby zachować swoją wartość w czasie w porównaniu do walut fiat.

Oferują kilka zalet w porównaniu do tradycyjnych aktywów, takich jak ziemia czy metale szlachetne:

  • Dostępność i przenośność: Kryptowaluty są łatwe do transferu, oferując wygodę posiadaczom.

  • Obniżone koszty przechowywania: Przechowywanie kryptowalut zazwyczaj wiąże się z niższymi kosztami niż utrzymanie aktywów fizycznych.

  • Ograniczona podaż: Kryptowaluty takie jak Bitcoin mają stałą podaż, co zwiększa ich atrakcyjność jako przechowalni wartości. Limit 21 milionów monet Bitcoina sprawia, że jego podaż jest łatwa do weryfikacji.

Popularnym przykładem monety SoV jest Bitcoin (BTC) : system elektronicznych płatności peer-to-peer, umożliwiający bezpośrednie płatności online bez instytucji finansowych.

Wielu uważa ten aktyw kryptowalutowy za atrakcyjny z powodu jego ograniczonej podaży monet i przewidywalnego harmonogramu emisji.

Memecoins

Memecoins koncentrują się na wiralnych trendach internetowych i odniesieniach do popkultury, głównie służąc jako tokeny płatnicze. Popularne przykłady, takie jak Dogecoin (DOGE) i Pepe (PEPE), przyciągnęły miliony zwolenników, w tym celebrytów.

Często tworzone jako lekkie eksperymenty społeczne, memecoins zazwyczaj mają ograniczoną użyteczność w porównaniu do innych kryptowalut i są postrzegane jako zabawny kontrast do powagi tradycyjnych kryptos.

Chociaż głównie spekulacyjne, memecoins są również używane do nagradzania twórców online i wspierania społeczności w mediach społecznościowych.

Stablecoiny są zaprojektowane tak, aby odzwierciedlały wartość walut fiat i innych aktywów, takich jak złoto.

Łączą efektywność i przenośność kryptowalut opartych na blockchainie z mechanizmami stabilizacji cen, co czyni je popularnymi w międzynarodowych przekazach oraz wśród traderów szukających mniej zmiennych aktywów cyfrowych do inwestowania swojego kapitału.

Istnieją trzy główne typy stablecoinów:

Stablecoiny wspierane walutami fiat : Dążą do wartościowego powiązania 1:1 ze swoją walutą bazową, wymagając, aby emitenci trzymali gotówkę lub jej ekwiwalenty w rezerwie. Przykłady to:

  • Tether (USDT) : Największy stablecoin, powiązany z dolarem amerykańskim.

  • USD Coin (USDC) : Inny stablecoin dążący do indeksu 1:1 z dolarem amerykańskim.

  • Tether Euro (EURT) : Stablecoin odzwierciedlający cenę euro.

Stablecoiny oparte na kryptowalutach : Oparte na innych kryptowalutach zablokowanych w inteligentnych kontraktach, często wymagając nadmiernej zabezpieczenia. Użytkownicy wpłacają więcej kryptowalut niż wartość otrzymywanych stablecoinów. Przykłady to:

  • DAI od MakerDAO : Wspierany przez kryptowaluty i wart trzy razy więcej niż ilość DAI w obiegu.

  • LUSD od Liquity : Wspierany wyłącznie przez ETH.

Stablecoiny algorytmiczne : Utrzymują indeks wartości bez zabezpieczenia, używając inteligentnych kontraktów do dostosowywania podaży w zależności od popytu rynkowego. Stabilność cen nie zawsze była niezawodna.

Ważne jest, aby uznać, że stablecoiny niosą ryzyko, w tym ryzyko emitenta i operacyjne. Zabezpieczenie stojące za tymi tokenami mogłoby być przechowywane przez instytucje, które mogłyby stać się niewypłacalne, a stablecoiny algorytmiczne mogłyby zawieść z powodu błędów lub innych problemów.

Prywatne zakątki

Monety prywatności zwiększają anonimowość transakcji, ukrywając szczegóły dotyczące nadawcy, odbiorcy i wydanej kwoty. Używają specjalistycznych mechanizmów do zabezpieczania transakcji, co utrudnia ich śledzenie i umożliwia anonimowe transakcje na blockchainach skoncentrowanych na prywatności.

Chociaż każda moneta prywatności ma swoje unikalne metody, wszystkie dążą do zapewnienia większej prywatności niż tradycyjne kryptowaluty.

Popularne przykłady to:

  • Monero (XMR) : Zachowuje anonimowość użytkownika dzięki rodzajowi kryptografii zwanej podpisami pierścieniowymi.

  • Zcash (ZEC) : Fork Bitcoina skoncentrowany na prywatności, oferujący pełną anonimowość dzięki protokołowi Zerocash i "chronionemu" rejestrowi.

2. Kryptowaluty infrastrukturalne

Kryptowaluty infrastrukturalne to tokeny, które wzmacniają technologię wspierającą inne kryptowaluty. Są głównie powiązane z sieciami blockchain, oferując funkcjonalność inteligentnych kontraktów, która pozwala deweloperom tworzyć samowykonujące się umowy dla różnych aplikacji.

Te projekty zazwyczaj koncentrują się na budowaniu podstawowej warstwy dla rozwoju aplikacji lub poprawie wydajności blockchaina za pomocą rozwiązań skalujących warstwę 2.

Rozwój aplikacji

Wprowadzenie inteligentnych kontraktów na blockchainie Ethereum umożliwiło każdemu stworzenie zdecentralizowanych aplikacji (dApps) po raz pierwszy.

Inteligentne kontrakty teraz napędzają niemal wszystkie aplikacje Web3 na różnych głównych blockchainach, korzystając z dostosowania i interoperacyjności.

Wzrost zdecentralizowanych finansów (DeFi) i zastosowania takie jak zdecentralizowane sieci fizycznej infrastruktury (DePIN) podkreślają ten trend.

Popularne kryptowaluty związane z rozwojem aplikacji to:

  • Ether (ETH) : Zdecentralizowana platforma dla usług finansowych, gier i aplikacji.

  • Solana (SOL) : Blockchain zaprojektowany dla skalowalności, oferujący szybsze czasy rozliczeń transakcji.

  • Avalanche (AVAX) : Szybki blockchain warstwy 1 dla dApps i niestandardowych sieci.

Skalowalność

Początkowo aplikacje na Ethereum i podobnych blockchainach polegały na głównej sieci do przetwarzania transakcji i przechowywania danych. Choć bezpieczne, takie podejście skutkuje niską przepustowością, co prowadzi do wysokich kosztów gazu i opóźnień w okresach szczytowych.

W miarę jak adopcja blockchaina rośnie, skalowalność jest niezbędna do poprawy zdolności transakcyjnych i obniżenia kosztów.

Opracowano różne rozwiązania, w tym:

  • Optymistyczny Rollup : Grupuje transakcje i przetwarza je poza łańcuchem, aby zwiększyć wydajność platform warstwy 1, takich jak Ethereum, zakładając, że wszystkie transakcje są ważne, chyba że zostaną zakwestionowane.

  • Zk-Rollup : Wykorzystuje dowody zerowej wiedzy do szybkiej walidacji transakcji, dodając dodatkowe zabezpieczenia i pewność.

  • Usługa dostępności danych : Zapobiega opóźnieniom, zmniejszając presję na blockchainy.

Komunikacja

W miarę rozwoju Web3, solidna infrastruktura komunikacyjna staje się coraz ważniejsza. Obejmuje to łączenie blockchainów z danymi ze świata rzeczywistego i ułatwianie komunikacji między sieciami warstwy 1 i warstwy 2.

Orakle łączą dane ze świata rzeczywistego z blockchainem, poprawiając zdecentralizowane aplikacje (dApps) i skalowalność Web3.

Dostarczają kluczowe informacje, takie jak dane finansowe i kanały mediów społecznościowych, oraz przekazują ceny kryptowalut w czasie rzeczywistym z centralizowanych giełd, takich jak Binance, do zdecentralizowanych giełd, takich jak dYdX i Uniswap.

Przykłady orakli blockchainowych to:

  • Chainlink (LINK) : łączy blockchainy z zewnętrznymi źródłami danych.

  • Pyth (PYTH) : dostarcza dane rynkowe w czasie rzeczywistym do aplikacji finansowych w różnych sieciach.

Wraz z szybkim rozwojem Web3 liczba blockchainów się zwiększa, a deweloperzy tworzą niestandardowe blockchainy zwane "appchains", aby zoptymalizować wydajność.

Ta złożoność wymaga efektywnej komunikacji między sieciami. Przesyłanie wiadomości międzyłańcuchowych i mosty umożliwiają płynny ruch aktywów i danych między blockchainami.

Przykłady tokenów infrastruktury międzyłańcuchowej to:

  • Axelar (AXL) : Łączy dApps w różnych blockchainach.

  • Celer (CELR) : Skupia się na interoperacyjności międzyłańcuchowej dla DeFi, GameFi, NFT i nie tylko.

  • LayerZero (ZRO) : Pomaga deweloperom w tworzeniu dApps omnichain.

3. Kryptowaluty finansowe

Kryptowaluty oferują narzędzia do zarządzania i wymiany aktywów w ekosystemie kryptowalut. Często powiązane z protokołami DeFi, oferują funkcjonalności podobne do tradycyjnych finansów, ale w bardziej przejrzysty i dostępny sposób.

Kryptowaluty związane z giełdami centralnymi lub zdecentralizowanymi klasyfikowane są jako kryptowaluty finansowe. Zazwyczaj oferują niższe opłaty handlowe i mogą służyć jako tokeny governance, przyznające posiadaczom prawo głosu w sprawach operacyjnych platformy.

Rynki finansowe

Rynki finansowe kryptowalut integrują tradycyjne usługi finansowe z inteligentnymi kontraktami i technologią blockchain, tworząc zdecentralizowane usługi wymiany, platformy pożyczkowe i transfery międzyłańcuchowe.

Zdecentralizowane giełdy (DEX) pozwalają użytkownikom handlować kryptowalutami bezpośrednio, bez polegania na tradycyjnych książkach zamówień. Zamiast tego wykorzystują pule płynności do ułatwienia efektywnych wymian aktywów. Popularne platformy, takie jak Uniswap (UNI) i Curve (CRV), zachęcają użytkowników, nagradzając ich za dostarczanie płynności, tworząc zdecentralizowane środowisko handlowe napędzane przez społeczność.

Zdecentralizowane rynki walutowe pozwalają użytkownikom pożyczać swoje kryptowaluty w zamian za nagrody lub pożyczać przeciwko swoim aktywom bez pośredników. Ta dostępność oznacza, że każda osoba z dostępem do Internetu może korzystać z tych usług, pod warunkiem spełnienia wymagań dotyczących zabezpieczeń. Przykłady to Aave (AAVE) i Compound (COMP), które określają nagrody na podstawie podaży i popytu.

Mosty odgrywają kluczową rolę w łączeniu różnych blockchainów, umożliwiając płynny transfer aktywów i danych między nimi. Na przykład most może spalić USDC na Ethereum i wyemitować je na Arbitrum, umożliwiając łatwe poruszanie się między sieciami. Znane mosty to Stargate Finance (STG) i Synapse (SYN).

Zarządzanie aktywami

W tradycyjnych finansach, zarządzający aktywami inwestują kapitał dla instytucji lub bogatych osób. DeFi demokratyzuje strategie inwestycyjne, pozwalając każdemu optymalizować swoje aktywa za pomocą inteligentnych kontraktów.

Platformy DeFi usprawniają różne usługi, pomagając traderom podejmować lepsze decyzje podczas korzystania z wielu platform.

Popularne typy to:

  • Agregatory DEX: Przeszukują wiele DEX w celu lepszej egzekucji transakcji.

  • Agregatory zysku:Automatycznie przenoszą aktywa między protokołami pożyczkowymi w celu maksymalizacji zwrotów.

Produkty strukturalne/egzotyczne

DeFi rozszerzyło usługi finansowe i wprowadziło innowacyjne produkty wykraczające poza tradycyjne rynki, w tym płynne staking i aktywa fizyczne (RWAs).

Płynne staking:
Jedną z wad stakingu kryptowalutowego jest to, że zablokowane fundusze nie mogą być używane do innych celów.

Płynne staking umożliwia rozwiązanie ograniczeń zablokowanych funduszy w tradycyjnym stakingu, pozwalając użytkownikom na:

  • Zarabiaj nagrody ze stakingu, zachowując dostęp do stakowanych aktywów.

  • Korzystanie z "tokenów stakingowych" na platformach DeFi do pożyczania, zaciągania pożyczek i handlu.

Popularną usługą jest Lido Finance (LDO), gdzie użytkownicy mogą wpłacać ETH i otrzymywać stETH, który działa jak normalne ETH, dopóki nie wymienią swojego początkowego staku.

Aktywa rzeczywiste (RWAs)
odnoszą się do rzeczywistych i finansowych aktywów, które są tokenizowane do handlu na blockchainach. Ten obszar przyciągnął zainteresowanie banków i instytucji finansowych, wykorzystując przejrzystość i efektywność blockchaina do uproszczenia swoich usług.

Projekty RWAs mają na celu stworzenie cyfrowych odpowiedników tradycyjnych aktywów, takich jak:

  • Umowy dotyczące nieruchomości.

  • Rekordy zdrowia.

  • Umowy finansowe.

Znane platformy wspierające tokenizację RWAs to:

  • Avalanche (AVAX) : współpracuje z firmami finansowymi, aby tokenizować fundusze.

  • Centrifuge (CFG) : ułatwia linie kredytowe i zgodność dzięki technologii blockchain.

4. Kryptowaluty usługowe

Kryptowaluty usługowe dostarczają narzędzi do korzystania i dzielenia się danymi w sieciach blockchain. Wykorzystują przejrzystość i bezpieczeństwo rozproszonych rejestrów do poprawy tradycyjnych sektorów, takich jak opieka zdrowotna i energia.

Na przykład, niektóre kryptowaluty usługowe pozwalają użytkownikom tworzyć tożsamości cyfrowe i powiązać rzeczywiste rekordy z blockchainem, podczas gdy inne pozwalają osobom śledzić i handlować swoją produkcją energii za pośrednictwem sieci peer-to-peer.

Zdecentralizowana fizyczna infrastruktura (DePIN)

DePIN zmienia sposób dostarczania usług infrastrukturalnych, takich jak Wi-Fi i dane komórkowe. Dzięki technologii blockchain, sieci DePIN zachęcają użytkowników do budowania i utrzymywania własnej infrastruktury zamiast polegać na dużych korporacjach.

Użytkownicy mogą kupować specjalistyczne urządzenia do zbierania i przechowywania danych, zapewniając zabezpieczenie i uzyskując nagrody w kryptowalutach. Inteligentne kontrakty ułatwiają płynne operacje, eliminując potrzebę centralnej kontroli.

Przechowywanie plików

Wiele naszych informacji jest przechowywanych online jako dane, a projekty zdecentralizowanego przechowywania plików wykorzystują technologię blockchain do ich zabezpieczenia, chroniąc przed awariami centralnych serwerów.

Platformy takie jak Filecoin (FIL) i Storj (STORJ) pozwalają użytkownikom przechowywać pliki w zdecentralizowanych sieciach, oferując zwiększone bezpieczeństwo i przejrzystość. Użytkownicy mogą również wnosić swoją nieużywaną przestrzeń dyskową i zarabiać natywne tokeny (FIL, STORJ itp.), aby zwiększyć pojemność sieci.

Rynki zasobów cyfrowych

Projekty Web3 umożliwiają zdecentralizowaną wymianę zasobów cyfrowych, takich jak moc obliczeniowa, energia i dane.

Moc obliczeniowa:
Zdecentralizowane sieci umożliwiają globalny dostęp do mocy obliczeniowej CPU i GPU, które mogą być używane do budowy aplikacji Web3, tworzenia modeli AI lub hostowania zdecentralizowanych usług.

Znane przykłady to:

  • Akash (AKT) : rynek otwartego źródła dla obliczeń w chmurze, który przyspiesza wdrażanie aplikacji w takich obszarach jak blockchain i uczenie maszynowe.

  • Render (RENDER) : sieć łącząca użytkowników potrzebujących mocy GPU z operatorami mającymi nieużywaną moc GPU do wynajęcia.

Energia
Web (EWT) koncentruje się na poprawie wydajności dystrybucji energii odnawialnej, łącząc uczestników branży i przejrzysto monitorując dystrybucję zasobów, co poprawia efektywność rynku.

Dane
Kilka projektów jest poświęconych organizacji i dystrybucji danych on-chain i zewnętrznych.

  • The Graph (GRT) : Indeksuje dane z różnych blockchainów dla łatwego dostępu i wizualizacji.

  • Ocean Protocol (OCEAN) : Pozwala użytkownikom na wymienianie i monetyzowanie różnych zbiorów danych, jednocześnie zachowując własność i poufność.

5. Kryptowaluty mediów i rozrywki

Kryptowaluty mediów i rozrywki mają na celu nagradzanie użytkowników za tworzenie i angażowanie się w treści, gry, zakłady i media społecznościowe. Na przykład, Basic Attention Token (BAT) promuje sprawiedliwą dystrybucję wartości między twórcami a konsumentami.

Te kryptowaluty wspierają również wirtualne światy znane jako "metawersy", dostępne za pośrednictwem technologii wirtualnej i rozszerzonej rzeczywistości.

Dodatkowo, tokeny nienaodpowiednie (NFT) należą do tej kategorii, umożliwiając posiadaczom udowodnienie własności unikalnych obiektów cyfrowych, w tym postaci z gier i sztuki cyfrowej.

Tokeny nienaodpowiednie (NFT)

NFT zyskały popularność głównie dzięki sztuce cyfrowej, z kolekcjami takimi jak Bored Ape Yacht Club (BAYC) i Cryptopunks, które robią furorę. Jednak wykraczają poza sztukę, służąc jako dowód własności na blockchainie dla różnych przedmiotów, takich jak bilety na koncerty, certyfikaty Rolex, subskrypcje i wirtualna ziemia.

NFT reprezentują własność dzieła, a nie samo dzieło. Niektóre kolekcje, takie jak BAYC, mają powiązane tokeny kryptograficzne; na przykład Apecoin (APE) pozwala posiadaczom wpływać na przyszłość projektu, pokazując kolejny przypadek użycia kryptowalut poza płatnościami i przechowywaniem wartości.

Metawers

Metawers to wspólna przestrzeń cyfrowa, w której użytkownicy wchodzą w interakcje i angażują się w wirtualne doświadczenia podobne do fizycznego świata. Token MANA z Decentraland i token SAND z The Sandbox pełnią rolę tokenów użytkowych, pozwalając posiadaczom na zakup ziemi, interakcję z treściami generowanymi przez użytkowników oraz uczestnictwo w zarządzaniu.

Pojawiające się trendy obejmują inwestycje w wirtualną nieruchomość, modę cyfrową i doświadczenia społeczne, które łączą gry, sztukę i handel. Metawers eksploruje również zdecentralizowane sieci społecznościowe i innowacyjne tworzenie treści.

Gry play-to-earn

Gry blockchainowe są nadal na wczesnym etapie, z pojawiającymi się trendami, które pokazują ich potencjał. Kompozycyjność blockchainów pozwala na powiązanie postaci i gier, umożliwiając graczom korzystanie z tego samego profilu w wielu grach.

Platformy takie jak Enjin ułatwiają zarządzanie przedmiotami w grach, redukując wysokie koszty i oszustwa związane z dobrami wirtualnymi.

Te gry nagradzają graczy za ich osiągnięcia w grze aktywami, które mogą mieć wartość rzeczywistą.