Obszar zdecentralizowanych finansów (DeFi) od dłuższego czasu jest zdominowany przez konkretną architekturę: Ethereum Virtual Machine (EVM), platformy takie jak Aave, Compound, Morpho i Yearn Finance zbudowały ogromne czarne dziury płynności, obsługując transakcje o wartości dziesiątek miliardów dolarów i definiując standardy dla pożyczek z nadmiernym zabezpieczeniem.
Ale wraz z dojrzewaniem branży, model skoncentrowany na EVM zaczął ujawniać swoje wady - szczególnie w zakresie prawdziwej realizacji interoperacyjności z minimalizacją zaufania, Liquidium powstał jako protokół pożyczkowy wykorzystujący technologię Chain Fusion internetu komputerowego (ICP) do przepisania zasad DeFi międzyłańcuchowego.
Ten artykuł będzie dogłębnie badał porównanie Liquidium z gigantami EVM oraz dlaczego era aktywów opakowanych dobiega końca.
Zamknięty ogród EVM
Protokół Aave i Compound to z pewnością giganci branży, oferując duże pule płynności, zmienne stopy procentowe oraz płynne wykonanie na Ethereum i jego rozwiązaniach Layer-2 (takich jak Arbitrum i Optimism).
Yearn Finance i inne agregatory zysków dalsze optymalizowały te ekosystemy, podczas gdy Morpho zwiększył efektywność istniejących puli pożyczkowych EVM.
Jednakże, wszystkie mają jedną wspólną, znaczącą ograniczenie: są zasadniczo ograniczone do sieci kompatybilnych z EVM.
Co się dzieje, gdy użytkownicy Aave lub Compound chcą używać bitcoina jako zabezpieczenia? Ponieważ nie można bezpośrednio przechowywać natywnego bitcoina na łańcuchu Ethereum, użytkownicy mogą polegać tylko na aktywach opakowanych (takich jak WBTC).
Wymaga to zablokowania natywnego bitcoina w scentralizowanej instytucji powierniczej lub mostku wielopodpisowym, a następnie wydania przez instytucję powierniczą lub mostek wielopodpisowy tokenów ERC-20 reprezentujących ten bitcoin.
Wprowadza to ogromne założenie dotyczące zaufania, nie trzymasz już bitcoina, lecz posiadasz weksel z mostu - a mosty były jednym z największych źródeł strat kapitałowych w branży kryptowalut w wyniku ataków hakerskich.
Liquidium i natywne odblokowanie międzyłańcuchowe
Rewolucyjność Liquidium polega na tym, że zmienia dotychczasowy model, nie wymuszając migracji aktywów do jednego środowiska EVM jak inne architektury, lecz przyjmując natywną architekturę międzyłańcuchową.
Liquidium jest wspierany przez Chain Fusion ICP, co pozwala użytkownikom wykorzystywać natywne aktywa warstwy 1 (takie jak bitcoin na sieci bitcoin) jako zabezpieczenie do uzyskania pożyczek w stablecoinach udzielanych na zupełnie innych łańcuchach (takich jak Ethereum czy Solana).
Bez użycia mostów: Nie musisz opakowywać ani mostować swojego bitcoina.
Bez kustosza: Nie musisz oddawać kluczy zarządzanej firmie.
Protokół wykorzystuje technologię kryptograficzną ECDSA z progowym podpisem, prywatne klucze do bitcoina są rozproszone matematycznie na setkach niezależnych węzłów ICP, aby zrealizować transakcje (na przykład uwolnienie zabezpieczenia lub uruchomienie rozliczenia), musi nastąpić konsensus i podpisanie przez te węzły, zastępując 'zaufanie instytucjonalne' tradycyjnego podpisu wielokrotnego 'matematycznym zaufaniem' konsensusu protokołu zdecentralizowanego.
Płynność i szybkość realizacji
Giganci EVM są biegli w tworzeniu pul płynności, zapewniając, że pożyczkobiorcy zawsze mają dostęp do funduszy, sposób działania Liquidium jest podobny, łącząc pulę płynności i natychmiastowe pożyczki P2P, aby zapewnić dostępność funduszy.
Faktycznie, Liquidium zostało przetestowane w warunkach rzeczywistych, z całkowitą kwotą pożyczek przekraczającą 380 milionów dolarów, i ugruntowało swoją pozycję lidera w natywnym DeFi bitcoina.
Ponadto, Liquidium korzysta z podstawowej prędkości komputera internetowego, podczas gdy złożone rozliczenia międzyłańcuchowe realizowane tradycyjnymi metodami mostowymi są powolne i podatne na opóźnienia, backendowe inteligentne kontrakty Liquidium mogą odczytywać metadane sieci bitcoin i realizować rozliczenia w ciągu kilku sekund, co zapobiega gromadzeniu się złych długów w czasie gwałtownych wahań rynkowych.
Zmiana modelu zarządzania: ERC-20 i protokół Runów
Różnice w ideologii między Liquidium a gigantami EVM sięgają nawet dziedziny ekonomiki tokenów.
Aave, Compound i Morpho polegają na standardowych tokenach ERC-20 wdrożonych na Ethereum, aby realizować swoją zdecentralizowaną governance, Liquidium, aby głęboko zintegrować się z ekosystemem bitcoina, przyjął aktywa LIQUIDIUM•TOKEN oparte na Runach bitcoina, co łączy zarządzanie protokołem bezpośrednio z siecią bitcoina, oferując nowy standard dla zdecentralizowanego głosowania poza ekosystemem Ethereum.
Bilionowy katalizator
Giganci EVM opanowali sztukę maksymalizacji efektywności kapitału w swoich dziedzinach, jednak największy na świecie basen kapitałowy - ogromna kapitalizacja rynkowa bitcoina - wciąż pozostaje w uśpieniu, ponieważ użytkownicy odmawiają podjęcia ryzyka związanego z mostowaniem wymaganym przez platformy takie jak Aave czy Compound.
Liquidium oferuje doświadczenie pożyczkowe z minimalnym zaufaniem, bez mostów, które nie tylko konkuruje z gigantami EVM, ale także odblokowuje zupełnie nowy pierwotny stan, przyszłość DeFi nie jest odległa, ale wrodzona.
Pożyczki, bez granic, doświadczenie na wyciągnięcie ręki:
https://app.liquidium.fi
Aby zapewnić płynne uruchomienie i efektywną ekspansję platformy, obecnie stosowane są ograniczenia dostępu za pomocą kodu dostępu, który wkrótce zostanie udostępniony społeczności IC Today...
Treści IC, które Cię interesują
Postęp technologiczny | Informacje o projekcie | Globalne wydarzenia
Obserwuj IC na kanale Binance
Bądź na bieżąco z najnowszymi informacjami