Podstawową zasadą dywersyfikacji jest budowanie portfela aktywów, które nie poruszają się w tym samym kierunku w tym samym czasie. To zmniejsza ogólną zmienność portfela i ryzyko.
Niuanse i ryzyka:
Zwiększająca się korelacja: W miarę jak kryptowaluty stały się bardziej mainstreamowe i przyciągnęły inwestycje instytucjonalne, ich korelacja z tradycyjnymi aktywami "ryzykownymi", szczególnie akcjami technologicznymi (takimi jak Nasdaq 100), znacznie wzrosła. Podczas dużych wydarzeń makroekonomicznych, takich jak podwyżki stóp procentowych przez bank centralny czy obawy przed recesją, inwestorzy mają tendencję do sprzedawania wszystkich swoich ryzykownych aktywów jednocześnie, a kryptowaluty często są jednymi z pierwszych, które są sprzedawane.
Korelacja wewnętrzna: Podczas gdy dywersyfikacja tradycyjnego portfela o kryptowaluty to jedna sprawa, sam rynek kryptowalut jest wysoce skorelowany. Gdy cena Bitcoina spada, zazwyczaj ściąga w dół cały rynek altcoinów. Proste kupowanie wielu różnych kryptowalut nie zapewnia tego samego korzyści z dywersyfikacji.
Głębsze zanurzenie w zabezpieczenie przed inflacją
Zabezpieczenie przed inflacją to aktywo, które ma utrzymać lub zwiększyć swoją wartość w czasie, gdy siła nabywcza waluty fiducjarnej, takiej jak dolar amerykański, maleje. Ta argumentacja koncentruje się niemal wyłącznie na Bitcoinie, często nazywanym "cyfrowym złotem."
Kryptowaluta może być składnikiem zdywersyfikowanego portfela, ale kluczowe jest zrozumienie ryzyk.
24/7 płynność
Rynek kryptowalut działa przez całą dobę, każdego dnia roku. To zapewnia poziom płynności i dostępności, którego tradycyjne rynki nie oferują. Możesz kupować, sprzedawać lub wymieniać swoje aktywa w dowolnym momencie, co zapewnia elastyczność. Ta ciągła aktywność oznacza również, że ceny mogą się drastycznie zmieniać w każdej chwili, narażając inwestorów na potencjalne ryzyko nocne.