Miliony obywateli Tajlandii znalazły się w sytuacji, w której nie mogły uzyskać dostępu do swoich oszczędności w ten weekend, gdyż szeroko zakrojona akcja rządowa przeciwko kontom powiązanym z oszustwami zablokowała dostęp do funduszy w całym kraju.
Zgodnie z raportami z Tajlandzkiego Biura Śledczego ds. Cyberprzestępczości (CCIB) oraz lokalnych mediów, wstrzymano nawet trzy miliony kont. Decyzja ta zapadła w obliczu wzrostu przypadków oszustw internetowych i prania pieniędzy — ale zwykłe rodziny, sprzedawcy i małe firmy również znalazły się w sieci.
Zablokowanie bankowe rozpoczęło się w sierpniu
Kampania rozpoczęła się w sierpniu, gdy tajskie banki nawiązały współpracę z Centrum Operacji Anty-Online Scam (AOC) i Bankiem Tajlandii (BoT), aby wprowadzić surowsze limity przelewów i zwiększone monitorowanie kont.
Daranee Saeju, zastępca gubernatora BoT, powiedziała, że tylko konta powiązane z działalnością kurierów powinny być zablokowane:
> „Tylko konta, które otrzymały pieniądze z kont kurierów, zostały zablokowane,” wyjaśniła Daranee. „AOC i banki komercyjne rozszerzają swoje dochodzenie, aby zwrócić jak najwięcej pieniędzy ofiarom.”
Jednak władze przyznały, że zaostrzenie przepisów zaciera granice między działalnością oszukańczą a legalnym handlem. Oszuści rzekomo używali nowych taktyk prania pieniędzy, takich jak kupowanie towarów od prawdziwych sprzedawców, a następnie odsprzedawanie ich za gotówkę – budząc podejrzenia nawet wśród uczciwych sprzedawców.
Jedna z przypadków cytowanych przez policję dotyczyła konta dziecka, które otrzymało 100000 bahtów od oszustów, którzy następnie oszukali dziecko, aby przesłało pieniądze. Konto rodziny zostało oznaczone i zablokowane, chociaż nie wniesiono żadnych zarzutów.
Uruchomiono „Pokój Wojenny” do skarg
W miarę wzrostu gniewu publicznego, Ministerstwo Cyfrowej Gospodarki i Społeczeństwa Tajlandii ogłosiło utworzenie „pokoju wojennego” do obsługi zalewu skarg. Codziennie otrzymywano setki telefonów od osób, których fundusze pozostają zablokowane.
Urzędnicy podkreślili, że wiele zawieszeń nie było trwałymi zablokowaniami:
> „To nie jest zablokowanie konta w ścisłym sensie prawnym,” powiedział urzędnik DES Wisit Wisitsora-at. „Inne salda i transakcje pozostają dostępne.”
Zawieszenia są przeglądane na podstawie wzorców transakcji, przepływów pieniędzy i anomalii behawioralnych, a oczyszczone konta są przywracane „w ciągu kilku minut.” Mimo to błąd systemu bankowego 1 września wzbudził dalszy zamęt, uniemożliwiając aktualizację sald dla niektórych użytkowników.
Równoważenie bezpieczeństwa i zaufania
Chociaż BoT obiecał zmienić procedury z bankami komercyjnymi i AOC, krytycy ostrzegają, że operacja może podważyć zaufanie do systemu finansowego Tajlandii.
Adwokat Sasha Hodder, założycielka Hodder Law, skrytykowała politykę:
> „Obywatele lepiej radzili sobie, używając kryptowalut, ponieważ nie mogą zablokować Bitcoina.”
CCIB od tego czasu wysłał dodatkowych funkcjonariuszy do przeglądu spraw, a ofiary zostały wezwane do składania raportów w lokalnych komisariatach lub za pośrednictwem numerów infolinii.
Szersza perspektywa
Masowe zawieszenia kont w Tajlandii podkreślają napięcie między zapobieganiem oszustwom a wolnością finansową. Chociaż władze dążą do ochrony obywateli przed oszustwami, nagłe zablokowanie milionów kont sprawiło, że wielu zaczęło kwestionować, czy scentralizowany system bankowy jest odpowiedni w gospodarce cyfrowej.
Dla zwolenników kryptowalut wydarzenia te są kolejnym przypomnieniem, dlaczego zdecentralizowane aktywa, takie jak Bitcoin i stablecoiny, są postrzegane jako alternatywa dla tradycyjnych finansów – twoje pieniądze, zawsze dostępne, bez obaw o nagłe zablokowania.
---
👉 Szukasz alternatyw?
Handluj i przechowuj kryptowaluty bezpiecznie z Binance.
Proszę 🙏 śledź mnie Dziękuję 😊
