Na wypadek, gdybyś nie zauważył, tradycyjna finansjera (TradFi) i zdecentralizowana finansjera (DeFi) łączą się w szybkim tempie, dzięki tokenizacji aktywów rzeczywistych (RWAs).
Kluczowa integracja między Ripple a platformą RWA Securitize stworzyła potężny most dla instytucjonalnych inwestorów.
Oto podział monet, funduszy i wydarzeń kształtujących ten krytyczny moment, idealny dla twojej publiczności Binance Square.
Nowa integracja off-ramp dla aktywów instytucjonalnych
Hałas dotyczy partnerstwa między Ripple a Securitize, które zarządza miliardami w tokenizowanych aktywach dla finansowych potentatów. Ustanowili inteligentny kontrakt, który pozwala inwestorom w dwóch masowych funduszach tokenizowanych – jednym od BlackRock i jednym od VanEck – natychmiast wymieniać swoje udziały w funduszach na stablecoin Ripple USD (RLUSD).
Ten ruch upraszcza proces wypłaty gotówki lub transferu tych tokenizowanych aktywów na łańcuchu, zapewniając płynność 24/7 i dodatkowo walidując wykorzystanie blockchaina dla zgodnych finansów instytucjonalnych.
Płynność jest kluczowym elementem rynków finansowych. Oznacza to, że kupujący i sprzedający są gotowi do handlu aktywem. To ustanawia silną funkcjonalność rynku wtórnego, gdzie instrumenty finansowe są odsprzedawane między inwestorami.
Główni zarządzający aktywami, którzy często zarządzają funduszami dla inwestorów instytucjonalnych, takich jak fundusze emerytalne, fundusze inwestycyjne, fundacje i fundusze, są bezpośrednio powiązani z systemem zdecentralizowanego rejestru. Pozwolenie tradycyjnym aplikacjom bankowym na ostateczne działanie na otwartym globalnym blockchainie. Trend znany inaczej jako inwersja strukturalna.
Integracja koncentruje się głównie wokół stablecoina Ripple USD (RLUSD)
Co te kluczowe aktywa oznaczają dla przyszłości finansów?
RLUSD to nowoczesna forma kryptowaluty stworzona specjalnie dla instytucji. Ma na celu zapewnienie stabilnego, regulowanego i wiarygodnego cyfrowego dolara, wspieranego przez dolara amerykańskiego i ekwiwalenty gotówki.
RLUSD służy jako opcja natychmiastowej wymiany (off-ramp) dla dwóch głównych tokenizowanych funduszy: BUIDL i VBILL.
Obecny rynek RWA na Securitize osiągnął około 4 miliardy dolarów. Pierwszym kluczowym funduszem tokenizowanym jest BUIDL, fundusz rynku pieniężnego BlackRocka. BUIDL reprezentuje udziały tradycyjnych papierów wartościowych skarbu USA na blockchainie, umożliwiając kwalifikowanym inwestorom uzyskiwanie codziennych, niskoriskowych zysków.
Fundusze takie jak BUIDL działają podobnie jak Regulated Investment Companies (RICs), które inwestują fundusze w zróżnicowane portfolio papierów wartościowych. Fundusz jest wspierany przez bony skarbowe USA, gotówkę i Repo (umowy repozytowe).
Repo to w zasadzie zabezpieczona pożyczka, w której nabyte obligacje są używane jako zabezpieczenie; pożyczkobiorca sprzedaje obligacje i zgadza się odkupić je później po określonej wyższej cenie, z różnicą stanowiącą koszt odsetek.
Drugim dużym funduszem jest VBILL, tokenizowany fundusz skarbowy VanEck. VBILL oferuje bezpieczny, płynny i on-chain kanał, który daje kwalifikowanym inwestorom dostęp do zwrotów z krótkoterminowego długu rządu USA. Jego podstawowe aktywa, takie jak bony skarbowe USA i Repo, są klasyfikowane jako instrumenty rynku pieniężnego, ponieważ ich termin jest zazwyczaj krótszy niż rok.
Również istotny jest AVAX, natywny token użytkowy dla blockchaina Avalanche. AVAX jest kluczowy, ponieważ fundusz VBILL został uruchomiony na wielu łańcuchach, w tym Avalanche, co pokazuje rosnącą rolę Avalanche w instytucjonalnej tokenizacji RWA.
Zainteresowanie korporacji blockchainami takimi jak Avalanche jest postrzegane jako silny sygnał byka dla przyszłego potencjału cenowego tokena AVAX.
Dlaczego to ma znaczenie dla rynku kryptowalut
Płynność instytucjonalna (RLUSD): Uczynienie RLUSD zawsze dostępnym off-rampem dla BUIDL i VBILL zapewnia bezproblemowe przejścia między tokenizowanymi papierami wartościowymi a płynnymi cyfrowymi dolarami.
Podczas gdy wiele tradycyjnych instrumentów finansowych jest już cyfrowych, RLUSD jest zorientowany na sieć, wykorzystując zdecentralizowany rejestr, który rozwiązuje nieporozumienia dotyczące transakcji i bezpieczeństwa bez centralnej władzy.
Wzrost tokenizacji RWA (BUIDL i VBILL): BUIDL BlackRocka już przekroczył 1 miliard dolarów w aktywach zarządzanych w mniej niż rok, a VBILL VanEcka rozszerza dostęp do tokenizowanych papierów skarbowych USA.
Te fundusze dostarczają wyraźnych dowodów na to, że Wall Street coraz bardziej przyjmuje efektywność blockchain dla produktów finansowych. Walidacja wykorzystania technologii blockchain dla podstawowych zadań finansowych, takich jak rejestracja aktywów.
W zarządzaniu portfelem kluczowe jest zmniejszenie ryzyka poprzez dywersyfikację, a te tokenizowane fundusze oferują inwestorom zróżnicowaną ekspozycję na zobowiązania dłużne, takie jak papiery wartościowe skarbu USA.
Avalanche (AVAX) i adopcja korporacyjna: Szerszy trend zainteresowania korporacji blockchainem Avalanche sygnalizuje rosnące zaangażowanie instytucjonalne w tę technologię, co potwierdzają główni inwestorzy stawiający na $AVAX . Podstawowy wynalazek technologii blockchain nie może być niewynaleziony i stwarza możliwość zdecentralizowanej organizacji na dużą skalę.
Narracja RWA zyskuje na znaczeniu, umacniając ideę, że technologia leżąca u podstaw Bitcoina jest "Internetem Pieniędzy".
Krótko mówiąc, ta integracja to duża strukturalna aktualizacja, wykorzystująca stablecoina instytucjonalnego Ripple’a do lepszego połączenia największych zarządzających aktywami na świecie (BlackRock, VanEck) z efektywnością i decentralizacją oferowaną przez technologię blockchain.
