W tym roku sytuacja w krypto nie jest dobra, więc wiele osób skierowało swoje spojrzenia na inwestycje w złoto i amerykańskie akcje z Hongkongu.

Ale z tego, co wiem, większość ludzi tak naprawdę wchodzi na rynek w pośpiechu. Nie mają swojej własnej metodologii inwestycyjnej, tylko kupują to, co im ktoś poleci, że może wzrosnąć. Jeszcze gorzej, że utknęli na progu praktycznej inwestycji, nie mogąc znaleźć drogi.

A poza tym, w branży AI jest tyle opcji, że dla zwykłych inwestorów nie jest realistyczne, aby zainwestować we wszystkie powiązane akcje. Nawet tymczasowe przeprowadzenie głębszych badań inwestycyjnych wymaga pewnego czasu i wysiłku.

A od maja zeszłego roku, wziąłem kilku znajomych i zainwestowaliśmy w dużych ilościach, regularnie dokupując złoto i fundusze indeksowe NASDAQ. Udało mi się też pod koniec roku pomóc im założyć różne konta w Hongkongu oraz konta brokerskie na amerykańskie akcje. Obecnie mój osobisty zwrot z inwestycji wynosi około 80%, a moi znajomi mają zwrot powyżej 50%. Osoby z większym kapitałem w ostatnich miesiącach osiągnęły zarobki rzędu kilku tysięcy miesięcznie. Ta fala to pasywne dochody, które można powiedzieć, że zarabiają same.

Wierzę, że większość ludzi niedocenia znaczenia alokacji aktywów.

Ale tak naprawdę, alokacja aktywów to jedna z najważniejszych zasad inwestycyjnych.

Alokacja aktywów to rozsądne rozdysponowanie funduszy pomiędzy różnymi klasami aktywów (takimi jak akcje, obligacje, towary, kryptowaluty, itp.), w oparciu o indywidualną tolerancję ryzyka, cele inwestycyjne i czas, aby osiągnąć efekt „nie wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka”.

Wielu inwestorów skupia się tylko na jednej klasie aktywów (takiej jak czyste Web3), co sprawia, że łatwo doświadczają dużych wahań na rynku; natomiast dobra alokacja może zmniejszyć ogólną zmienność, uchwycić możliwości w różnych cyklach, a także zwiększyć stabilny długoterminowy zwrot.

Dlaczego alokacja aktywów jest tak ważna?

1️⃣ Zdywersyfikowane ryzyko: niska korelacja między różnymi aktywami.

- W czasie dużych spadków na giełdzie, złoto często rośnie;

- Gdy technologie akcji są w korekcie, tradycyjne aktywa, jak złoto, mogą się utrzymać.

To również była początkowa logika, dlaczego zestawiłem złoto i Nasdaq jako bazową strategię hedgingową.

Klasyczna teoria portfela inwestycyjnego udowadnia, że rozsądna alokacja może znacznie zmniejszyć zmienność portfela, jednocześnie utrzymując, a nawet zwiększając oczekiwany zysk.

2️⃣ Wykorzystaj możliwości różnych cykli gospodarczych:

- W okresie wzrostu gospodarczego, aktywa wzrostowe (takie jak indeks Nasdaq) osiągają znakomite wyniki;

- W okresach inflacji lub ryzyka geopolitycznego, aktywa takie jak złoto świecą blaskiem;

- W okresie innowacji, Web3/kryptowaluty mogą eksplodować.

Jednak pojedyncze aktywo rzadko utrzymuje przewagę.

3️⃣ Długoterminowy efekt procentu składanego:

Dane historyczne pokazują, że zdywersyfikowane portfele często stabilniej osiągają wzrost majątku niż pojedyncze aktywa.

Na przykład alokacja inwestycyjna Web3 + złoto + Nasdaq. Nie tylko skup się na Web3, ale także obejmuj złoto (aktywo zabezpieczające) i indeks Nasdaq (aktywa wzrostowe), co w rzeczywistości również przyniosło korzyści z tych dwóch dużych ruchów rynkowych.

Web3/kryptowaluty: wysokie potencjalne zyski, ale bardzo duża zmienność. W ciągu ostatnich dwóch lat rynek kryptowalut, mimo że przeżył okresy hossy, doświadczył również wyraźnych korekt (np. Bitcoin spadł z szczytu w 2025 roku, a w 2026 roku oscyluje w przedziale 80-90 tysięcy dolarów, w niektórych okresach z dodatkową presją spadkową). Wielu inwestorów Web3 mogło ekscytować się przy szczytach, a męczyć przy dołkach. Regularne inwestowanie idealnie sprawdza się w czasie korekt, gdyż pozwala na zakup po niższych kosztach.

- Złoto: typowe aktywo zabezpieczające, dobrze radzące sobie w czasach wysokiej niepewności, oczekiwań inflacyjnych lub wydarzeń geopolitycznych. W ciągu ostatniego roku (od maja 2025 do maja 2026) cena złota wzrosła z około 3335 USD/uncję do 4732 USD/uncję, co stanowi wzrost o około 41%! Chociaż w styczniu 2026 roku osiągnęła historyczny szczyt (blisko 5589-5602 USD/uncję), w marcu wystąpiła korekta powyżej 10%, obecnie oscyluje w okolicach 4500-4700 USD/uncję, ale ogólnie wciąż znacznie przewyższa wiele aktywów.

Indeks Nasdaq (Nasdaq): napędzany przez technologię i wzrost, korzystający z tematów AI, innowacji itp. Od początku 2026 roku (YTD) Nasdaq 100 wzrósł o około 15%, obecnie indeks znajduje się w pobliżu 26 000 punktów, ogólnie utrzymując trend wzrostowy (choć w krótkim okresie podlega wahaniom z powodu danych o rentowności i inflacji). Nie wspominając o odpowiednich aktywnych funduszach technologicznym na Nasdaq. Regularne inwestowanie w Nasdaq (lub odpowiednie ETF, jak QQQ) pozwala stabilnie uczestniczyć w hossie technologicznej, bez konieczności codziennego śledzenia rynku.

Ja i kilku znajomych, poprzez długoterminowe inwestowanie w złoto + Nasdaq, udało się w czasie wahań Web3, skutecznie uchwycić obecny wielki rynek byka złota i stabilny wzrost Nasdaq.

Ostatnie warunki rynkowe (inflacja, czynniki geopolityczne, napędzane przez AI) sprawiły, że te aktywa rotują. A inwestorzy z dobrą alokacją mogą swobodnie czerpać zyski z wzrostów.

Proporcje referencyjne (tylko do odniesienia, dostosuj według własnej sytuacji):

- Konserwatywna alokacja: może być wyższy udział złota/obligacji;

- Agresywna alokacja: więcej Web3 + Nasdaq.

- Typowy zrównoważony portfel: akcje (w tym Nasdaq) 40-60%, złoto/towary 10-20%, kryptowaluty/Web3 5-15%, gotówka/obligacje reszta.

Zastosowanie analizy trendów: ocena trendów, terminowe realizowanie zysków i strat, co może przynieść większe zyski przy niższych kosztach.

Regularne rebalansowanie: co pół roku lub rok sprawdzaj ponownie, sprzedawaj trochę aktywów, które zyskały, i uzupełniaj te, które zyskały mniej, aby zablokować zyski i kontrolować ryzyko.

Regularne inwestowanie: trzymaj się stałej kwoty miesięcznej/tygodniowej, unikaj timingowania rynku. Złoto i Nasdaq mają niskokosztowe ETF lub produkty funduszowe, co jest bardzo wygodne.

Oczywiście, jeśli zajdzie taka potrzeba, w przyszłości podzielę się odpowiednimi metodologiami inwestycyjnymi i źródłami informacji.

Powyższe to moje osobiste opinie, nie stanowią porady inwestycyjnej.

#Nasdaq

#Złoto

#Inwestycje w giełdy Hongkongu i USA