Handel P2P jest wygodny i powszechnie stosowany, ale jest też jednym z najczęstszych celów oszustów. Wiele osób traci fundusze nie dlatego, że nie rozumieją kryptowalut, ale dlatego, że ufają niewłaściwej osobie przez kilka sekund.
Jeśli handlujesz na Binance P2P lub jakiejkolwiek innej platformie P2P, pamiętaj o tych powszechnych oszustwach:
Fałszywy dowód płatności
Kupujący wysyła zrzut ekranu pokazujący zakończony przelew bankowy i natychmiast prosi o uwolnienie kryptowaluty.
"Płatność wysłana. Proszę szybko uwolnić."
Zrzut ekranu może wyglądać na legitny, ale zrzuty ekranu mogą być edytowane lub całkowicie sfałszowane.
Zasada:
Nigdy nie zwalniaj kryptowaluty na podstawie zrzutu ekranu, powiadomienia SMS lub twierdzenia kupującego. Otwórz swoją aplikację bankową i zweryfikuj, że fundusze faktycznie dotarły na Twoje konto.
Brak pieniędzy = Brak zwolnienia kryptowalut.
Oszustwo z nadpłatą
Sprzedajesz kryptowalutę wartą 1,000 USD, ale kupujący wysyła 1,100 USD i prosi o zwrot dodatkowych 100 USD na inne konto.
To klasyczne oszustwo. Oryginalna płatność może pochodzić z skradzionego konta, kompromitowanego konta bankowego lub później być kwestionowana i odwrócona.
Jeśli wyślesz zwrot na inne konto, możesz zostać z pokryciem straty.
Zasada:
Zwracaj fundusze tylko na to samo konto, które wysłało oryginalną płatność. Jeśli coś wydaje się dziwne, skontaktuj się z wsparciem platformy przed podjęciem jakichkolwiek działań.
Przenoszenie transakcji poza platformę
Kupujący mówi:
"Kontynuujmy na WhatsAppie."
"Telegram jest łatwiejszy."
"Czat na platformie jest zbyt wolny."
Gdy opuścisz oficjalną platformę, tracisz ważne zabezpieczenia, takie jak historia transakcji, usługi escrow i rozwiązywanie sporów.
Jeśli wystąpi problem, odzyskanie Twoich funduszy staje się o wiele trudniejsze.
Zasada:
Zachowaj całą komunikację i transakcje na oficjalnej platformie. Nigdy nie przenoś handlu P2P do prywatnych aplikacji wiadomości.
Fałszywe wsparcie klienta
Oszustów czasami podszywają się pod agentów wsparcia i twierdzą, że Twoje konto ma problem lub że musisz zwolnić kryptowalutę przed otrzymaniem płatności.
Legitymni pracownicy wsparcia nigdy nie poproszą o zwolnienie aktywów bez potwierdzonej płatności.
Zasada:
Ufasz tylko wiadomościom wsparcia i instrukcjom, które pochodzą z oficjalnych kanałów platformy.
Taktyki nacisku i pilności
Oszustów często próbują pośpieszyć Cię:
"Moje konto zostanie zablokowane."
"Potrzebuję funduszy pilnie."
"Proszę o zwolnienie teraz."
Ich celem jest zmuszenie Cię do działania przed weryfikacją płatności.
Zasada:
Ignoruj presję. Legalny kupujący może poczekać na potwierdzenie transakcji.
Złota zasada handlu P2P
Sprawdź swoje konto bankowe.
Potwierdź, że fundusze dotarły.
Zweryfikuj poprawną kwotę.
Dopiero wtedy zwolnij kryptowalutę.
Każdy udany trader P2P kieruje się tym samym zasadą:
Fundusze najpierw. Zwalnianie później.
Bądź cierpliwy, zachowaj ostrożność i nigdy nie pozwól, aby pilność przeważyła nad weryfikacją.
NFA.
Czy kiedykolwiek spotkałeś się z próbą oszustwa P2P? Podziel się swoim doświadczeniem poniżej, aby nowi traderzy mogli się z tego uczyć.