Daniel Peláez, ekonomista i wykładowca uniwersytecki, wyjaśnił popularność P2P w kryptowalutach w Wenezueli, jakie są najczęstsze ryzyka oraz jakie konkretne środki mogą podjąć użytkownicy, aby chronić się przed oszustwami
Handel „Peer-to-Peer” (P2P) kryptowalutami ugruntował się w Wenezueli jako powszechne narzędzie w codziennej gospodarce, umożliwiając tysiącom użytkowników zarządzanie przychodami, przekazami oraz ochronę swoich oszczędności przed dewaluacją.
Wobec tej sytuacji, wiedza i dyscyplina operacyjna to niektóre z konkretnych praktyk, które użytkownicy powinni przyjąć, aby uniknąć oszustw i chronić swój kapitał w każdej operacji, wyjaśnił portalowi Cointelegraph en Español ekonomista, wykładowca uniwersytecki i specjalista w zakresie ekonomii cyfrowej, Bitcoina i P2P, Daniel Peláez.
Peláez przeanalizował aktualny stan adopcji kryptowalut w kraju, czynniki, które wyjaśniają wenezuelskie przywództwo na globalnym rynku P2P i omówił kluczowe aspekty, które należy wziąć pod uwagę przy dokonywaniu operacji w sposób bezpieczny.
Prawdziwa i organiczna adopcja
Dla Peláeza, wzrost użycia kryptowalut w Wenezueli jest oczywisty, zrównoważony i przede wszystkim organiczny. Wśród powodów, specjalista opisał rolę kryptowalut jako mechanizmu przetrwania finansowego, a także jako sposobu na „pokonanie ograniczeń walutowych lub dostęp do dolarów cyfrowych.”
Podobnie, Peláez podkreślił, że oficjalne statystyki adopcji mogą być nawet niższe niż rzeczywistość, ponieważ znaczna liczba użytkowników woli działać dyskretnie i utrzymywać niski profil w odniesieniu do swoich aktywów cyfrowych.
Silnik P2P kryptowalut w Wenezueli
Popularność Wenezueli jako jednego z krajów o największym użyciu i wolumenie transakcji P2P z kryptowalutami, wynika z faktu, że ten rynek „udało się rozwiązać wiele problemów związanych z wymianą cyfrowych pieniędzy, które żaden inny mechanizm nie zdołał rozwiązać w sposób łatwy, bezpośredni lub stały,” podkreślił ekonomista.
Dla freelancerów, którzy otrzymują swoje dochody z zagranicy, Peláez przedstawił, że platformy P2P oferują bezpośredni, natychmiastowy i niskokosztowy kanał, który działa 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, bez potrzeby angażowania złożonych pośredników czy poddawania się nadmiernym procedurom biurokratycznym.
„Gdy zwykły obywatel zrozumie, jak proste to jest i że może to zrobić samodzielnie, zdecydowanie jest to model, którego nie porzuca ani nie zastępuje łatwo,” wyjaśnił Peláez.
Wiedza jako główna linia obrony
W tym sensie, gdy dokonujesz operacji P2P, zwłaszcza za pośrednictwem narzędzi i platform, istnieją związane ryzyka, które użytkownicy muszą rozważyć i zrozumieć.
Głównym ryzykiem, jak podkreślił specjalista, wynika z asymetrii informacji lub braku wiedzy, co powoduje, że nowy użytkownik, który nie rozumie zasad systemu, znajduje się w sytuacji niekorzystnej w porównaniu do złych graczy lub bardziej doświadczonych spekulantów.
Ta luka w wiedzy otwiera drzwi do oszustw, manipulacji cenami i sytuacji, w których ofiara nawet nie rozumie, co się stało ani jakie mechanizmy są dostępne, aby zgłosić roszczenie lub się ochronić, szczegółowo opisał Peláez.
W wielu przypadkach, gdy użytkownicy „są oszukiwani, być może nie rozumieją mechanizmów, aby móc zgłosić roszczenie, nie rozumieją mechanizmów, aby się chronić, lub po prostu z obawy wolą nic nie mówić i zaakceptować oszustwo,” wskazał.
Dla ekonomisty, operacje za pośrednictwem platform P2P z kryptowalutami działają podobnie do platform handlu online, podając jako przykład Mercado Libre, ponieważ na tych platformach „widujesz produkty i usługi, ale także oceniasz profil sprzedającego, jak dużo doświadczenia ma, jakim feedbackiem się cieszył,” dodał.
W ten sposób, podążając za podobną dynamiką, wspomniał Peláez, użytkownicy mogą również ocenić i znaleźć najlepszego tradera kryptowalut w rynku P2P.
Jak wykryć oszustwo
Opisując metody stosowane przez złych graczy, Peláez zauważył, że obecne oszustwa na rynkach P2P stają się coraz bardziej wyrafinowane, ponieważ łączą wiele technik jednocześnie, mieszając manipulację psychologiczną z oszustwem technicznym.
„Jest mieszanka między częścią psychologiczną a poczuciem pilności. Metody dzisiaj są mieszane, nie jest to jedna modalność, mogą ci zrobić dwie lub trzy modalności jednocześnie,” wyjaśnił ekonomista.
Jako konkretny przykład opisał modalność, która łączy fałszywe potwierdzenia płatności z równolegle wysyłanymi e-mailami phishingowymi. W przedstawionym scenariuszu, użytkownik przedstawia traderowi zrzut ekranu manipulowanego, twierdząc, że ma problemy ze swoim kontem, podczas gdy jednocześnie ten sam oszust wysyła mu e-mail phishingowy, który wzmacnia przekaz oficjalnym komunikatem.
W wyniku tego „wydaje się, że obie rzeczy mogą dawać pewną wiarygodność propozycji oszustwa, co sprawia, że osoba, jeśli nie pomyśli dobrze, wejdzie w metodę oszustwa phishingowego i straci dostęp do swojego konta, a oczywiście straci fundusze,” ostrzegł.
W swojej analizie Peláez podkreślił, że wielu użytkowników obawia się oszustw jako jednego z głównych ryzyk do rozważenia na platformach P2P. Niemniej jednak, zaznaczył, że na ugruntowanych platformach zweryfikowani traderzy czy dostawcy płynności w rzeczywistości ponoszą znacznie większe ryzyko bycia ofiarą oszustwa niż zwykli klienci.
To wynika z surowych filtrów bezpieczeństwa, które giełdy nakładają na osoby chcące publikować ogłoszenia, wyjaśnił Peláez, dodając, że w Wenezueli zweryfikowany trader musi nie tylko przejść rygorystyczną weryfikację tożsamości (KYC), ale na platformach scentralizowanych jak Binance, jest zobowiązany do utrzymania depozytu zabezpieczającego w wysokości do 800 USDT jako gwarancji.
W rezultacie te bariery sprawiają, że prawdopodobieństwo, iż zweryfikowany trader spróbuje oszukać, jest bardzo niskie.
Przeciwnie, dodał specjalista, każdy użytkownik może otworzyć konto bez przechodzenia filtrów weryfikacyjnych i spróbować oszukać tradera, używając fałszywych profili, kont bankowych osób trzecich lub technik odwrócenia płatności (chargebacks), co jest bardzo powszechnym problemem na platformach takich jak PayPal, dodał.
Klucze do bezpiecznego tradingu
W obliczu tych kombinowanych technik oszustwa opisanych wcześniej, Peláez zaproponował trzy konkretne rekomendacje, które użytkownicy powinni rozważyć przy dokonywaniu operacji P2P kryptowalut.
Pierwsza to całkowita koncentracja podczas każdej operacji: „Jeśli wymieniam pieniądze, nie mogę prowadzić, nie mogę słuchać muzyki, nie mogę oglądać telewizji. Po prostu, skupiony na tym, co robię,” podkreślił.
Drugą rekomendacją jest systematyczna nieufność wobec jakichkolwiek sygnałów pilności: „gdy zobaczysz jakąkolwiek formę pilności, zatrzymaj się. Wtedy musisz działać najwolniej,” wskazał, ponieważ chociaż „pilne sytuacje mogą się zdarzyć”, presja czasowa jest „jednym z najczęstszych rozpraszaczy w oszustwach P2P,” dodał Peláez.
Również, trzecia sugestia dotyczy bezpośrednio weryfikacji aktywów przez użytkowników, których wezwał do „nigdy nie uwalniać funduszy bez zawsze sprawdzenia, że pieniądze są dostępne na twoim koncie i że są odblokowane,” ostrzegł.
Na koniec, ekonomista zidentyfikował inne ryzyko, równie powszechne i często niedoceniane: błąd samego użytkownika przy realizacji transakcji.
Przy dokonywaniu transakcji P2P lub przenoszeniu aktywów kryptograficznych między portfelami, gdy jest to wymagane, kluczowe jest zrozumienie kompatybilności między aktywem, wybraną siecią a platformą docelową, podkreślił Peláez, zaznaczając, że upewnienie się, że rozumiesz te trzy zmienne jest niezbędne, aby uniknąć nieodwracalnych strat kapitału.
Wyjaśnienie: Informacje i/lub opinie wyrażone w tym artykule niekoniecznie odzwierciedlają poglądy ani linię redakcyjną Cointelegraph. Informacje przedstawione tutaj nie powinny być traktowane jako porady finansowe lub rekomendacje inwestycyjne. Każda inwestycja i ruch handlowy wiążą się z ryzykiem, a odpowiedzialność za przeprowadzenie odpowiednich badań przed podjęciem decyzji inwestycyjnej spoczywa na każdej osobie.
#venezuela #P2P #P2PTrading #P2PScam #P2PScamAwareness $USDC $BTC $BNB