@Falcon Finance #FalconFinance $FF
W świecie blockchaina aktywa nie są czymś, co czeka w portfelu na wzrosty i spadki, ale są to funkcjonalne bloki, które można łączyć, zestawiać i nakładać. Podejście Falcon Finance polega na całkowitej modularności tych aktywów, co pozwala użytkownikom na zabawę w finansowe klocki bez potrzeby pisania kodu, elastycznie łącząc zyski, ryzyko i strategie.
Podstawowym rdzeniem tego projektu jest Composable Asset Layer, czyli warstwa aktywów do zestawienia. To jest najciekawsza warstwa Falcon Finance. Przekształca zabezpieczenia, stablecoiny, limity pożyczek i certyfikaty zysków użytkowników w znormalizowane aktywa na blockchainie. Każde aktywo to moduł, który można włączać i wyłączać, można je zagnieżdżać i łączyć z różnymi strategiami. To znacznie zwiększa możliwości rozwoju całego protokołu i znacznie podnosi grywalność aktywów.
Aby uczynić kombinację bardziej bezpieczną, Falcon ma wewnętrzny silnik routingu zabezpieczeń (Collateral Routing Engine). Ta nazwa brzmi jak urządzenie bramowe, ale to, co robi, jest kluczowe. Odpowiada za kierowanie różnymi typami zabezpieczeń użytkowników do różnych modeli kontrolowania ryzyka. Na przykład, aktywa o wysokiej zmienności idą ścieżką wysokiego ryzyka, stabilne aktywa trafiają do niskiego ryzyka, a mieszane aktywa automatycznie się dzielą i łączą, co pozwala użytkownikom nie obliczać ryzyka samodzielnie, a system automatycznie dostarcza najstabilniejszą ścieżkę.
Współpraca z routerem to Macierz Oddzielania Ryzyka, która odpowiada za podział aktywów na różne poziomy ryzyka. Każda warstwa ryzyka jest powiązana z różnymi limitami pożyczek i modelami zysków. Dzięki temu ETH posiadane przez użytkownika nie musi być postrzegane jako pojedyncze aktywo, może być podzielone na warstwę stabilną, warstwę wahań i warstwę okazji. To zwiększa przestrzeń do pożyczania i sprawia, że ryzyko staje się bardziej przejrzyste, a system może precyzyjniej dostosowywać strategię.
Falcon Finance ma również często pomijaną, ale niezwykle ważną część, czyli Warstwę Wykonania Strategii. Jej rolą jest uruchomienie strategii, a nie zatrzymywanie jej w białej księdze. Automatycznie dostosowuje portfel, przełącza strategie i przeprowadza równoważenie aktywów w zależności od stanu pule zysków i rzeczywistych zmian zabezpieczeń, nie wymagając od użytkownika ręcznych operacji. Działa jak menedżer funduszu kombinacyjnego, który nigdy nie wyłącza się, zawsze monitorując rynek i dostosowując pozycje.
W kwestii danych Falcon używa Agregatora Oracle Multi Feed (Multi Feed Oracle Aggregator). Nie tylko pobiera ceny z wielu oracle'i, ale także stosuje różne algorytmy wagowe w zależności od typu aktywów. Aktywa o wysokiej zmienności mają większe bufory, a aktywa stabilne stosują algorytm wygładzający, co sprawia, że wykonanie strategii jest bardziej stabilne i nie jest zagrożone nagłym skokiem cenowym, który mógłby przerwać model ryzyka.
Aby połączyć te moduły, Falcon użył Zunifikowanej Siatki Płynności (Unified Liquidity Mesh). To system, który łączy różne pule funduszy, tworząc sieć płynności między pulem zabezpieczeń, pulem pożyczek, pulem zysków i pulem stablecoinów, a nie izolując je od siebie. Taka struktura zapewnia wyższą efektywność wykorzystania kapitału, a jednocześnie unika nadmiernego stresu w lokalnych pulach.
Największą zaletą aktywów kombinacyjnych jest to, że użytkownicy mogą wykonać jedną operację, która wywoła wielowarstwowy efekt. Na przykład, zabezpieczając ETH, nie tylko generują limit pożyczkowy, ale także automatycznie tworzą certyfikaty zysków, które wchodzą w warstwę strategii w czasie rzeczywistym, a następnie warstwa strategii kieruje certyfikaty zysków do najlepszego basenu, aby rozpocząć operacje. Cały proces jest automatyczny. Użytkownik odczuwa, że tylko umieścił aktywa, ale system działa jakby dodawał wielowarstwowe wtyczki do aktywów, umożliwiając im automatyczne działanie, automatyczne zarabianie i automatyczną ochronę przed ryzykiem.
Wyjątkowość Falcona polega na tym, że nie postrzega siebie jako protokołu pożyczkowego, protokołu stablecoinowego ani protokołu zysków; te definicje są zbyt wąskie. Falcon bardziej przypomina system operacyjny dla aktywów. W tym systemie aktywa użytkowników przechodzą przez wielowarstwowe przetwarzanie, takie jak routing, kontrola ryzyka, podział, kombinacja, wykonanie strategii i dystrybucja zysków. Każda warstwa używa swojego stosu technologicznego, aby zapewnić stabilność.
Z perspektywy użytkownika wydaje się to proste i bezproblemowe, ale w rzeczywistości za kulisami współpracuje wiele kluczowych modułów, w tym Warstwa Aktywów Kombinacyjnych, Silnik Routingu Zabezpieczeń, Macierz Oddzielania Ryzyka, Warstwa Wykonania Strategii, Agregator Oracle Multi Feed i Zunifikowana Siatka Płynności.
Taki projekt sprawia, że ekosystem Falcon Finance ma silną zdolność do rozszerzenia. W przyszłości łatwo będzie przyjąć więcej aktywów, więcej strategii i więcej protokołów współpracy. Architektura modułowa umożliwia dodawanie nowych funkcji jak klocków, bez wpływu na stabilność całego systemu.
Trasa Falcona jest bardzo jasna; ma na celu uprościć złożoność aktywów na łańcuchu, aby użytkownicy nie musieli rozumieć inżynierii finansowej, aby cieszyć się zyskami i stabilnością wynikającymi z kombinacji aktywów i strategii automatycznych. To również największa różnica między nim a tradycyjnymi protokołami DeFi. Nie chodzi tylko o optymalizację pożyczek ani o tworzenie stablecoinów; to, co robi, to inteligentne zarządzanie aktywami.
Możliwości, które przynosi warstwa aktywów do kombinacji, są ogromne. Użytkownicy w przyszłości mogą nawet zbudować swoje własne strategie kombinacji aktywów w Falconie, podobnie jak tworzenie własnego mini funduszu, bez potrzeby programowania ani uruchamiania skomplikowanych modeli. Tego rodzaju myślenie o produktach pozwala DeFi ewoluować w kierunku infrastruktury finansowej, a nie zbliżać się do krótkoterminowych gier.
Ogólnie rzecz biorąc, kluczowa wartość Falcon Finance nie polega na pojedynczej technologii, ale na przekształceniu aktywów z statycznych w dynamiczne, z jednorodnych w kombinowane, z pasywnych w inteligentne. Stworzony przez niego system aktywów do kombinacji umożliwia aktywom na łańcuchu osiągnięcie wyższej formy i daje użytkownikom większą przestrzeń do działania.