W historycznym pierwszym kroku, Ruya Bank, cyfrowy bank islamski w ZEA, ogłosił, że teraz pozwala użytkownikom kupować i sprzedawać Bitcoin bezpośrednio za pomocą swojej aplikacji bankowej.
Zgodność z szariatem i partnerstwa
Ruya Bank nawiązał współpracę z licencjonowanym kustodianem aktywów cyfrowych, Fuze, aby zajmować się przechowywaniem, rozliczaniem i zgodnością regulacyjną
Usługa uzyskała zatwierdzenie rady szariatu, co zapewnia, że przestrzega zasad finansów islamskich — unikając odsetek (riba), nadmiernej niepewności (gharar) oraz nieetycznych praktyk. Ruya postrzega to jako opcję „halal inwestycji”, a nie spekulacyjne narzędzie handlowe.
Kontekst ZEA: Rosnące Centrum Kryptowalut
Między lipcem 2023 a czerwcem 2024 ZEA zainwestowało około 30 miliardów dolarów w aktywa cyfrowe, co oznacza wzrost o 42% w porównaniu z rokiem poprzednim
Ten wzrost odzwierciedla jaśniejsze ramy regulacyjne i większą gotowość banków oraz platform finansowych do oficjalnej i odpowiedzialnej integracji kryptowalut.
Dlaczego to ma znaczenie dla muzułmańskich inwestorów
Wielu niepewnych inwestorów może teraz uzyskać dostęp do Bitcoina poprzez kanał zgodny z zasadami szariatu w uznawanym banku islamskim.
Otwiera to drzwi dla strategii długoterminowych inwestycji, zamiast postrzegania kryptowalut wyłącznie jako spekulacji krótkoterminowej.
Co dalej?
Ruya zasugerowała, że może dodać więcej aktywów cyfrowych w przyszłości, w zależności od popytu i rozwoju regulacji.
Jeśli odniesie sukces, inne banki islamskie w ZEA lub w całym świecie arabskim mogą podążyć tą drogą, potencjalnie przekształcając przyjęcie kryptowalut w świecie muzułmańskim.
Najważniejsze wnioski
Łączenie zasad szariatu, profesjonalnego zarządzania, zgodności regulacyjnej i kryptowalut tworzy środek między tradycją a innowacją.
Inwestowanie w Bitcoin w ten sposób może prowadzić do większej stabilności i zaufania na rynku dla konserwatywnych inwestorów.
Świadomość jest kluczowa — nawet zgodna z zasadami szariatu, regulowana kryptowaluta niesie ze sobą ryzyko zmienności cen.
