Dlaczego ten projekt ma znaczenie, jak działa, co dalej i jakie wyzwania czekają
W zdecentralizowanych finansach (DeFi) jednym z największych pytań jest: Jak uwolnić prawdziwą wartość z aktywów bez ich sprzedaży? Falcon Finance podchodzi do tego pytania w odważny sposób, mając na celu połączenie rzeczywistych aktywów finansowych, tokenów kryptograficznych i strategii generujących zyski w jednym systemie. Rozpakujmy to krok po kroku.
Czym jest Falcon Finance w prostych słowach
W swojej istocie Falcon Finance buduje to, co nazywa pierwszą uniwersalną infrastrukturą zabezpieczenia - system, w którym użytkownicy mogą wziąć prawie każdy płynny aktyw i przekształcić go w stabilnego dolara na łańcuchu o nazwie USDf bez sprzedaży samego aktywa. Ten dolar jest syntetyczny, ale w pełni zabezpieczony prawdziwym zabezpieczeniem.
To nie jest tylko kolejny projekt stablecoin. Celem Falcon jest umożliwienie korzystania z szerokiej gamy aktywów od Bitcoina i Ethereum po tokenizowane obligacje skarbowe USA, rzeczywiste akcje i inne jako zabezpieczenie, a następnie korzystanie z tego, co pożyczasz (USDf) wszędzie w DeFi.
Pomyśl o tym jak o umieszczaniu swoich cennych rzeczy w skarbcu, a skarbiec daje ci wydawalne dolary, które możesz wykorzystać, podczas gdy wciąż trzymasz swoje cenne przedmioty. To jest rodzaj elastyczności, którą Falcon stara się zapewnić użytkownikom.
Dlaczego Falcon Finance ma znaczenie
Falcon ma znaczenie z kilku dużych powodów:
1. Płynność bez sprzedaży
Wielu inwestorów posiada długoterminowe aktywa, takie jak Bitcoin, Ethereum lub tokenizowane obligacje. Normalnie, aby uzyskać dolary, musiałbyś sprzedać te aktywa — co mogłoby oznaczać podatki lub utratę przyszłych zysków cenowych. Falcon pozwala na ich zabezpieczenie zamiast tego i uzyskanie płynności, podczas gdy nadal zachowujesz własność.
2. Rzeczywiste i kryptowaluty razem
Większość projektów DeFi działa tylko z kryptowalutami. Falcon dąży do dalszego rozwoju: tokenizowane aktywa z rzeczywistego świata, takie jak obligacje skarbowe USA, tokenizowane akcje lub inne regulowane instrumenty finansowe również mogą służyć jako zabezpieczenie. To naprawdę poszerza most między tradycyjnymi finansami (TradFi) a DeFi.
3. Yield wbudowany w system
Zamiast tylko wytwarzać syntetyczny dolar, który siedzi bezczynnie, Falcon oferuje sUSDf - wersję USDf przynoszącą yield, która przynosi zyski dzięki inteligentnym strategiom, takim jak arbitraż, handel neutralny rynkowo lub staking. To oznacza, że twój stabilny dolar może faktycznie rosnąć w czasie, zamiast być tylko stabilnym.
Jak to działa Łagodnie wyjaśnione
Przejdźmy przez typową podróż, jaką użytkownik może przeżyć.
1. Wpłać zabezpieczenie
Zaczynasz od wpłacenia aktywa, które wspiera Falcon może to być stablecoin, taki jak USDC, kryptowaluta, jak ETH lub BTC, lub nawet tokenizowane obligacje skarbowe lub akcje. System Falcon sprawdza wartość i ryzyko tego zabezpieczenia, używając danych w czasie rzeczywistym.
2. Wytwórz USDf
Po zabezpieczeniu możesz wytworzyć USDf, syntetyczny dolar Falcon. Jeśli aktywo to stablecoin, otrzymujesz USDf w stosunku 1:1. Jeśli to jest niestabilna kryptowaluta lub tokenizowane aktywo z rzeczywistego świata, otrzymujesz USDf z nadmiernym zabezpieczeniem, co oznacza, że musisz zablokować więcej wartości niż wytwarzasz. To pomaga chronić stabilność USDf.
3. Użyj lub stakuj swoje USDf
Możesz wydawać swoje USDf jak dolary, handlować nimi, pożyczać je lub stakować w skarbcu yield, aby uzyskać sUSDf, które przynosi zyski z strategii o jakości rynkowej. To jest część, gdzie twój syntetyczny dolar staje się produktywny.
4. Spłać i odzyskaj zabezpieczenie
Kiedy jesteś gotowy, po prostu spłacasz swoje USDf plus opłaty, a Falcon zwraca twoje oryginalne zabezpieczenie. Jeśli twoje zabezpieczenie spadnie zbyt mocno na wartości, system automatycznie zarządza pozycją, aby chronić sieć jako całość.
Token Falcon FF Zarządzanie Użyteczność
Ekosystem Falcona obejmuje natywny token o nazwie FF kluczową część gospodarki protokołu.
Oto, co robi FF:
Zarządzanie: Posiadacze mogą głosować nad decyzjami, takimi jak które nowe typy zabezpieczeń dodać lub aktualizacje parametrów systemu.
Zwiększenia użyteczności: Używanie lub staking FF może dać ci korzyści, takie jak lepsze warunki mintingu, obniżone opłaty lub dostęp do specjalnych skarbców na Falcon.
Zachęty: FF nagradza wczesnych i aktywnych uczestników w systemie jako część szerszego wzrostu ekosystemu.
Całkowita podaż FF wynosi 10 miliardów, z częścią uwolnioną na rynek wcześnie, a reszta przydzielona do wzrostu ekosystemu, zachęt stakingowych, fundacji i innych partnerów.
Ekosystem Falcona Kto jest dla tego?
Falcon nie jest tylko dla jednego typu użytkownika. Dąży do obsługi szerokiego zakresu
Codzienni użytkownicy i handlowcy
Jeśli posiadasz kryptowalutę i chcesz płynności bez sprzedaży, Falcon pozwala ci wytworzyć USDf do handlu, wydawania lub pożyczania.
Projekty i Skarby
Projekty kryptograficzne mogą zachować swoje rezerwy, wykorzystując je produktywnie do zarabiania yield lub zarządzania płynnością.
Instytucje
Kapitał instytucjonalny często unika DeFi z powodu luk w zgodności. Integrując partnerów w zakresie przechowywania, takich jak BitGo, oraz wspierając aktywa z rzeczywistego świata, Falcon ułatwia dużym graczom bezpieczne uczestnictwo.
Budowniczowie DeFi
Deweloperzy mogą budować na Falcon, integrując USDf w inne produkty, zapewniając płynność lub używając Falcon jako podstawy dla bardziej złożonych aplikacji finansowych.
Mapa drogowa Co dalej?
Falcon już osiągnął kilka dużych kamieni milowych:
Dotychczasowe osiągnięcia
Ponad 1 miliard USDf w obiegu.
Integracja z instytucjonalnym partnerem w zakresie przechowywania BitGo dla bezpieczniejszego regulowanego wsparcia.
Przyjęcie Chainlink CCIP dla transferów USDf między łańcuchami i przejrzystości dowodów rezerw.
Pierwsze na żywo wytworzenie USDf przy użyciu tokenizowanych obligacji skarbowych USA, łączące TradFi z DeFi.
Rozszerzona lista zabezpieczeń, teraz wspierająca więcej niż 16+ aktywów, od stablecoinów po altcoiny.
Najważniejsze punkty na mapie drogowej
Oficjalne plany Falcona koncentrują się na
Rozszerzanie torów fiatowych i regulowanych korytarzy dla USDf na całym świecie.
Wdrażanie na więcej blockchainów, aby USDf był użyteczny w różnych ekosystemach.
Wprowadzanie większej liczby tokenizowanych aktywów z rzeczywistego świata, takich jak fundusze rynku pieniężnego i obligacje korporacyjne.
Zarządzanie gotówką instytucjonalną i produkty yield, takie jak konta yield overnight i tokenizowane papiery wartościowe.
Falcon stara się ewoluować z protokołu syntetycznego stablecoina w pełną warstwę płynności finansowej, która działa zarówno w TradFi, jak i DeFi.
Wyzwania i ryzyka Uczciwa rzeczywistość
Żaden projekt nie jest doskonały. Falcon stoi przed realnymi wyzwaniami:
Ryzyko peg'a stablecoina
Utrzymanie peg'a dolara z syntetycznymi aktywami jest trudne, szczególnie podczas dzikich wahań rynkowych. Nadmierne zabezpieczenie pomaga, ale nie jest niezawodne.
Złożoność
Falcon łączy DeFi z tradycyjną tokenizacją aktywów, strategiami yield i partnerami w zakresie przechowywania, co wprowadza warstwy złożoności, które muszą pozostać bezpieczne i jasne dla użytkowników.
Naciski regulacyjne
Wprowadzanie aktywów z rzeczywistego świata i uczestników instytucjonalnych oznacza nawigację w intensywnym regulowaniu od przepisów dotyczących stablecoinów po zgodność z papierami wartościowymi w różnych krajach.
Zrozumienie użytkowników
System działa dobrze w teorii, ale jest nowy. Upewnienie się, że codzienni użytkownicy rozumieją, jak działają zabezpieczenia, ryzyko likwidacji i strategie yield, jest kluczowe.
Ostateczne myśli Co Falcon stara się zbudować
Falcon Finance jest ambitny. To nie jest tylko kolejny stablecoin lub protokół yield. Stara się zbudować wspólną warstwę finansową taką, w której aktywa kryptograficzne, tokenizowane aktywa z rzeczywistego świata i kapitał instytucjonalny mogą współdziałać płynnie.
Wyobraź sobie
Firma używająca tokenizowanych obligacji skarbowych jako zabezpieczenia do pożyczania USDf.
Handlowiec używający USDf do wykorzystania krótkoterminowego arbitrażu.
Osoba oszczędzająca, zarabiająca yield bez sprzedaży swojej kryptowaluty.
Zarządca skarbu, zarabiający yield na nieaktywnych aktywach, zachowując jednocześnie długoterminową ekspozycję.
Taki rodzaj interoperacyjności to dokładnie to, co wielu ludzi mówi, że DeFi powinno być. Falcon jest jednym z pierwszych dużych projektów, które aktywnie to realizują. To, czy odniesie sukces, zależy od wykonania, bezpieczeństwa, przyjęcia, a co najważniejsze, jak dobrze społeczność wokół niego się rozwija.
#FalconFinanse @Falcon Finance $FF
