Świat kryptowalut niestety był dotknięty przez kilka bardzo dużych i znanych oszustw. Te incydenty są ważne do zrozumienia, ponieważ podkreślają ryzyko w tej przestrzeni oraz różne sposoby, w jakie działają oszuści.
Oto niektóre z najsłynniejszych i największych oszustw oraz nadużyć w historii kryptowalut:
1. Upadek giełdy / Niewłaściwe wykorzystanie funduszy
| Nazwa oszustwa | Rok(i) | Typ | Szacowana strata | Kluczowa postać |
|---|---|---|---|---|
| Upadek FTX | 2022 | Niewłaściwe wykorzystanie funduszy klientów / Oszustwo księgowe | $8 - $10 miliardów | Sam Bankman-Fried |
| Mt. Gox Hack | 2014 | Hacking giełdy + oszustwo wewnętrzne | ~850,000 BTC (>450M $ wówczas) | Mark Karpelès |
* FTX Collapse: Nagły upadek jednej z największych giełd kryptowalutowych na świecie. Wiązało się to z nieautoryzowanym wykorzystaniem miliardów dolarów w funduszach klientów, które rzekomo zostały przekierowane do powiązanej firmy handlowej, Alameda Research.
* Mt. Gox Hack: Kiedyś największa giełda Bitcoin, została zhakowana na setki tysięcy Bitcoin. Choć początkowo postrzegano to jako hack, późniejsze śledztwa wskazały również na oszustwa wewnętrzne i luki w zabezpieczeniach.
2. Schematy Ponzi i piramidy
Te schematy obiecują wysokie zyski nowym inwestorom, które są wypłacane z pieniędzy kolejnych nowych inwestorów, a nie z rzeczywistych zysków z inwestycji.
| Nazwa oszustwa | Rok(i) | Typ | Szacunkowa strata |
|---|---|---|---|
| OneCoin | 2014–2017 | Globalny schemat piramidy | 4+ miliardy $ |
| BitConnect | 2016–2018 | Schemat Ponzi | 2+ miliardy $ w szczycie |
| PlusToken | 2019 | Schemat Ponzi (portfel o wysokim zysku) | 2+ miliardy $ |
* OneCoin: Sprzedawane przez "Królową Krypto" Ruja Ignatova, OneCoin był ogromnym schematem marketingu wielopoziomowego (MLM), który sprzedawał pakiety edukacyjne. Co ważne, nie miał prawdziwego, funkcjonalnego blockchaina, co sprawiało, że "moneta" była zasadniczo bezwartościowa.
* BitConnect: Obiecano niewiarygodnie wysokie codzienne zyski (np. 1%) za pośrednictwem własnego "bota handlowego". Platforma działała jako klasyczny schemat Ponzi i spektakularnie upadła po działaniu regulacyjnym.
3. Rug Pulls i oszustwa wyjścia
Te sytuacje występują, gdy deweloperzy nowej monety, NFT lub projektu nagle go porzucają, opróżniając całą płynność (fundusze inwestorów) z zdecentralizowanej puli wymiany projektu.
* **Thodex Exit Scam (2021): Turecka giełda kryptowalut, która nagle wstrzymała wypłaty, a następnie zamknęła się, z jej dyrektorem generalnym uciekającym z kraju, zabierając miliardy w funduszach użytkowników.
* **Token Squid Game (SQUID) (2021): Notoryczny token inspirowany programem telewizyjnym. Deweloperzy zmanipulowali smart kontrakt tak, że podczas gdy użytkownicy mogli kupić token, nie mogli go sprzedać. Zespół następnie "pociągnął dywan", opróżniając pulę płynności po tym, jak cena tokena była masowo promowana.
Wspólne oznaki oszustwa
Aby chronić siebie, ważne jest, aby rozpoznać wspólne oznaki oszustwa kryptowalutowego:
* ❌ Gwarantowane wysokie zyski: Każdy projekt lub platforma obiecująca gwarantowane wysokie zyski (szczególnie 1% dziennie lub więcej) jest niemal na pewno schematem Ponzi.
* ❌ Wysoka presja/pilność: Mówienie, aby "kupić teraz" lub "zainwestować natychmiast", aby uniknąć przegapienia (FOMO).
* ❌ Niechciana kontakt: Zbliżenie się do ciebie w mediach społecznościowych lub aplikacjach randkowych przez nieznajomego oferującego "porady inwestycyjne" (często nazywane Pig Butchering lub oszustwami romantycznymi).
* ❌ "Moneta" nie może być sprzedana: W przypadku Rug Pull możesz kupić nowy token, ale kod umowy uniemożliwia tobie lub każdemu, z wyjątkiem dewelopera, sprzedaż.
* ❌ Niejasny lub anonimowy zespół: Projekt bez weryfikowalnych członków zespołu, bez wyraźnego whitepaper'a lub z mylącym, niefunkcjonalnym produktem.
