OURBIT（欧比特） jest typowym przypadkiem nielegalnego przejęcia aktywów użytkowników przez giełdę, z kwotą zaangażowaną sięgającą 460 milionów juanów, obejmującym prawie 30 tysięcy inwestorów. Platforma reklamuje się hasłami „niskie opłaty, wysoka dźwignia, błyskawiczne wypłaty”, intensywnie promując przez media społecznościowe oraz grupy inwestycyjne, celując w drobnych inwestorów poszukujących krótkoterminowych wysokich zysków.

Na początku platforma pozwala na normalne wpłaty i wypłaty niewielkich kwot, tworząc fałszywe wrażenie „bezpiecznego i niezawodnego” miejsca, przyciągając użytkowników do zwiększenia inwestycji.

Jednocześnie wprowadza fałszywe działania „kopania kryptowalut” oraz „zwrotu z posiadania”, zachęcając inwestorów do zablokowania dużych aktywów. Gdy środki na platformie osiągają odpowiednią skalę, zaczyna ujawniać swoje prawdziwe oblicze: najpierw ogranicza wypłaty użytkowników pod pretekstem „konserwacji systemu” oraz „aktualizacji zarządzania ryzykiem”, a następnie drastycznie zmienia zasady handlu, złośliwie wyzwalając linie likwidacji dla użytkowników korzystających z wysokiej dźwigni, przywłaszczając depozyty użytkowników.

Niektórzy użytkownicy, próbując dochodzić swoich praw, odkrywają, że miejsce rejestracji platformy znajduje się za granicą, w kraju nie ma rzeczywistego adresu biurowego, a kontakt z obsługą klienta jest zerwany, a strona internetowa została usunięta, co znacznie utrudnia dochodzenie swoich praw. Kluczowym ryzykiem w tej sprawie jest to, że platforma nie uzyskała żadnej krajowej ani regionalnej licencji finansowej, co czyni ją nielegalną platformą transakcji kryptowalutowych, a wszystkie jej działania nie są chronione prawnie.

Ten przypadek ostrzega inwestorów, że handel kryptowalutami wiąże się z bardzo wysokim ryzykiem prawnym, nie należy ufać obietnicom wysokich zysków ze strony platform bez odpowiednich zezwoleń.