Zaraz dokonasz swojego pierwszego zakupu na Binance P2P. Znajdujesz dobrą cenę, otwierasz zlecenie i BAM! 💥 Handlowiec pisze do ciebie na czacie: "Cześć, aby kontynuować potrzebuję zdjęcia Ciebie trzymającego swój dokument tożsamości i źródło funduszy".
Twój pierwszy instynkt to: "Co?! Nigdy w życiu! Chcą mi ukraść tożsamość?!". 😱
Spokojnie, to normalna reakcja. Nikt nie lubi dzielić się wrażliwymi danymi. Ale dzisiaj wyjaśnię ci, dlaczego w 99% przypadków ta irytująca prośba to jedyna rzecz, która dzieli cię od bycia współwinnym przestępstwa bez twojej wiedzy.
👮♂️ Binance jest Sędzią, ale Sprzedawcy są Bramkarzami
Binance wykonuje niesamowitą pracę, aby nas chronić za pomocą systemu Escrow (depozyt w zabezpieczeniu): zatrzymują kryptowaluty sprzedawcy, aż dokonasz płatności. Genialne!
Ale Binance nie może zobaczyć, kto tak naprawdę stoi za kontem bankowym, które wysyła pieniądze. To jest miejsce, gdzie wchodzi sprzedawca.
Sprzedawcy P2P (szczególnie ci zweryfikowani z żółtym znakiem ✅) obracają ogromnymi kwotami pieniędzy i są narażeni na ogromne ryzyko, którego Ty, jako okazjonalny użytkownik, nie widzisz.
🕵️♀️ Czego się bronią (i chronią Cię)? 3 Potwory P2P
Gdy proszą Cię o dodatkową weryfikację (to, co nazywamy wzmocnionym KYC), to nie jest z ciekawości. To jest, aby bronić się przed tym:
1. Oszustwo Triangulacyjne 📐: Oszust "A" oszukuje ofiarę "B", aby kupiła coś fałszywego. Oszust "A" otwiera z Tobą (sprzedawcą "C") zlecenie P2P na zakup kryptowalut. Oszust mówi ofierze "B", aby wpłaciła pieniądze na Twoje konto bankowe.
Wynik: Otrzymujesz brudne pieniądze od ofiary, uwalniasz kryptowaluty oszustowi, a gdy ofiara zgłasza, bank zamraża Twoje konto za otrzymanie oszukańczych funduszy. Selfie dowodzi, że osoba, która negocjuje, jest właścicielem konta.
2. Pranie Pieniędzy (AML) 🧼: Kryminaliści starają się przekształcić nielegalne pieniądze (narkotyki, korupcja) w "czyste" kryptowaluty. Jeśli sprzedawca akceptuje te pieniądze bez weryfikacji, staje się wspólnikiem w praniu aktywów.
3. Finansowanie Terroryzmu 💣: Podobnie jak powyżej, ale w jeszcze mroczniejszych celach. Prawo międzynarodowe jest niezwykle surowe w tej sprawie, a sprzedawcy muszą przestrzegać, aby nie trafić do więzienia.
🤝 Analogia Banku
Wyobraź sobie, że idziesz do banku, aby wypłacić 10 000 USD w gotówce. Kasjer poprosi Cię o Twój dowód osobisty/IDENTYFIKACJĘ, każe Ci zdjąć czapkę, zweryfikuje Twój podpis i może nawet zapyta, na co są te pieniądze.
¿Czy się obrażasz? Nie. Rozumiesz, że chodzi o bezpieczeństwo, zarówno banku, jak i Twoje, aby uniknąć oszustw. W P2P, sprzedawca działa jako ten odpowiedzialny kasjer.
💡 Jak dowiedzieć się, czy bezpiecznie jest wysłać moje dane?
• Weryfikowani Sprzedawcy: Zawsze priorytetuj tych, którzy mają żółtą odznakę ✅ i wiele zleceń z wysokim procentem zakończenia. Oni mają wiele do stracenia, jeśli zrobią coś złego.
• Zdrowy Rozsądek: Jeśli proszą Cię o coś absurdalnego (jak hasło lub słowa seed z Twojego portfela), to jest to OSZUSTWO! Zgłoś to natychmiast. Ale selfie z Twoim dowodem osobistym, pochodzenie funduszy to standardowa praktyka bezpieczeństwa.
Następnym razem, gdy poproszą Cię o zweryfikowanie Twojej tożsamości, nie traktuj tego jako uciążliwości. Postrzegaj to jako tarczę, która potwierdza, że działasz w poważnym i chronionym środowisku.
💬 Czy kiedykolwiek anulowałeś zlecenie, ponieważ poproszono Cię o zbyt wiele danych? Teraz, gdy to wiesz, czy zmieniłoby to Twoją decyzję?
