🚨 Pełna lista „czarnych adresów”, które muszą być zablokowane przez giełdy; jeśli twój osobisty adres portfela był używany do transakcji z poniższymi adresami, giełda musi zablokować twoje konto
⚠️ Chciałbym przekazać kilka informacji na temat zachowań związanych z blockchainem
1️⃣ Adresy portfeli związane z sankcjami i terroryzmem: Zwykle oparte na sankcjach i listach antyterrorystycznych publikowanych przez międzynarodowe oraz krajowe organy autorytatywne, a także na wysokiej jakości informacjach o ryzyku dostarczanych przez organy ścigania i profesjonalne agencje analizy blockchain. Każda instytucja mająca kontakt z funduszami tej kategorii narażona jest na poważne ryzyko prawne, regulacyjne oraz reputacyjne.
2️⃣ Adresy portfeli związane z nielegalnymi działalnościami: odnosi się do podmiotów, osób lub adresów związanych z różnymi znanymi lub wysoce podejrzanymi działaniami przestępczymi, w tym kradzieżami, działalnością złośliwego oprogramowania, oszustwami phishingowymi, organizacjami przestępczymi, schematami Ponziego, wymuszeniami, znanymi przestępcami, handlem danymi kart kredytowych, działaniami ransomware oraz różnymi rodzajami oszustw
3️⃣ Adresy portfeli związane z usługami mieszania monet: Mieszacz monet łączy, dzieli i ponownie przydziela aktywa z różnych źródeł, aby przerwać lub osłabić powiązania między funduszami, co czyni ścieżki transakcji wysoce anonimowymi. Jest to jedna z najwyżej ryzykownych metod. Na przykład usługi mieszania monet, takie jak Tornado Cash, są często wykorzystywane do obsługi funduszy związanych z kradzieżą przez hakerów, oszustwami czy omijaniem sankcji.
4️⃣ Adresy portfeli związane z rynkiem dark web: Rynek dark web działa w sieci „dark web”, która jest celowo ukryta i nie można jej bezpośrednio odwiedzić za pomocą tradycyjnych przeglądarek internetowych, zazwyczaj wymaga specjalnych narzędzi anonimowych. Często wykorzystywane są do nielegalnych usług, w tym narkotyków, złośliwego oprogramowania, nielegalnych danych itd. Transakcje często odbywają się z użyciem aktywów wirtualnych, co prowadzi do tworzenia wysoko ukrytych i trudnych do śledzenia przepływów finansowych.
5️⃣ Adresy portfeli związane z finansowaniem terroryzmu: Odnosi się do wszelkich podmiotów lub działań związanych z pozyskiwaniem, przenoszeniem, zarządzaniem lub wspieraniem funduszy związanych z działalnością terrorystyczną lub organizacjami terrorystycznymi. Zazwyczaj mają one wysoki poziom ukrycia, często działają poprzez wielowarstwowe pośrednictwo, anonimowe narzędzia lub nieformalne kanały, mając na celu unikanie regulacyjnego nadzoru oraz wykrywania przez organy ścigania. W systemie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu są uważane za kategorie o bardzo wysokim ryzyku.
6️⃣ Adresy portfeli związane z protokołami prywatności: Odnosi się do protokołów lub podmiotów wykorzystujących technologie zwiększające prywatność. Chociaż takie technologie mogą zwiększyć poziom prywatności transakcji użytkowników oraz ochrony danych, mogą jednocześnie obniżyć przejrzystość transakcji, ukryć ścieżki transakcji i adresy kontrahentów, co zwiększa ryzyko trudności w śledzeniu przepływów finansowych. Łatwo jest również zanieczyścić transakcje z adresami związanymi z protokołami prywatności.
7️⃣ Adresy portfeli związane z adresami złośliwymi: Odnosi się do adresów blockchain, które zostały potwierdzone jako bezpośrednio zaangażowane w różne złośliwe lub nielegalne incydenty, w tym między innymi adresy atakujących protokoły DeFi oraz hakerów z centralizowanych giełd. Te adresy są zazwyczaj ściśle związane z nielegalnym pozyskiwaniem, przenoszeniem lub praniem pieniędzy i są klasyfikowane jako kategorie o wysokim ryzyku lub bardzo wysokim ryzyku, dla których należy wdrożyć natychmiastowe i rygorystyczne środki kontroli ryzyka.
8️⃣ Hazardowe branże: Działalność związana z hazardem oraz podmioty z nim związane są uważane za branże wysokiego ryzyka ze względu na częste przepływy finansowe, ukryte cele transakcji oraz wyraźne cechy transgraniczne. Często są wykorzystywane do maskowania źródeł finansowania lub do prania brudnych pieniędzy, dlatego w ramach systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i monitorowania ryzyka na łańcuchu należy wdrożyć wzmocnione badania due diligence, ciągły nadzór oraz odpowiednie środki zarządzania ryzykiem.