Praca Zgodności Binance, Przejrzystość
Główne Wnioski
Żaden program zgodności nie zapobiega każdemu złemu aktorowi przed próbą interakcji z platformą finansową. To, co się liczy, to wykrywanie, raportowanie, współpraca z organami ścigania i mierzalne wyniki.
Nasz program zgodności należy do najbardziej zaawansowanych i dobrze wyposażonych w branży, a dane to pokazują: między styczniem 2023 a czerwcem 2025 Binance zmniejszył swoje bezpośrednie narażenie na główne kategorie nielegalnych przepływów o 96%, do poziomów znacznie niższych niż inne wiodące giełdy.
Narracje zbudowane na selektywnie interpretowanych przypadkach, które fałszywie przedstawiają postęp Binance w zakresie zgodności i rzeczywistość operacyjną, ignorują mierzalny, globalnie uznany postęp, jaki osiągnęliśmy w tym zakresie.
W ciągu ostatnich kilku lat Binance zbudował jeden z najsilniejszych programów zgodności w branży aktywów cyfrowych. Inwestowaliśmy znaczne środki w światowej klasy talenty, zaawansowaną technologię monitorowania i zbudowaliśmy silne partnerstwa z regulatorami, agencjami ścigania i niezależnymi dostawcami analitycznymi na całym świecie. Nasze kontrole, procesy i ramy współpracy są zaprojektowane, aby spełniać – a w wielu przypadkach przewyższać – standardy stosowane w tradycyjnych instytucjach finansowych, a wyniki mówią same za siebie: nasze narażenie na działalność nielegalną znacznie spadło i nadal spada, podczas gdy nasze możliwości wykrywania, raportowania i wspierania zakłóceń w przestępczości finansowej stają się coraz silniejsze z każdym rokiem.
To nie są abstrakcyjne twierdzenia; są oparte na codziennej współpracy z władzami w różnych jurysdykcjach, niezależnych badaniach naszego profilu ryzyka platformy oraz żywym doświadczeniu obsługi ponad 300 milionów użytkowników na całym świecie w sposób bezpieczny i zgodny. To jest rzeczywistość, jak działa Binance dzisiaj i jak faktycznie działa nowoczesna zgodność w kryptowalutach.
Zdajemy sobie sprawę, że nie każdy wybiera, aby zobaczyć ten pełny obraz, a niektóre zewnętrzne narracje koncentrują się wąsko na wybranych przypadkach lub przestarzałych założeniach. To czyni jeszcze ważniejszym, abyśmy nadal komunikowali jasno i przejrzyście nasze działania w zakresie zgodności, nasze odpowiedzialności i nasz ciągły postęp.
Jak Wygląda Silna Zgodność
Test lakmusowy skutecznego programu zgodności to zdolność do identyfikacji miejsca, w którym pojawia się problem, i szybkiego wdrożenia odpowiedniej reakcji, a nasze systemy działają dokładnie w ten sposób.
Żaden program zgodności nie zapobiega każdemu złemu aktorowi przed próbą interakcji z platformą. Prawdziwym testem jest to, czy organizacja ma systemy, ludzi i procesy do wykrywania podejrzanej działalności, raportowania jej i współpracy z organami ścigania w celu jej rozwiązania.
Innymi słowy, prawdziwe pytania brzmią:
Czy masz silne kontrole onboardingowe i KYC?
Czy masz zaawansowane systemy monitorowania transakcji?
Czy szybko wykrywasz i raportujesz podejrzaną działalność?
Czy współpracujesz z organami ścigania i wspierasz dochodzenia?
Na podstawie tych wskaźników program Binance jest obecnie jednym z najbardziej zaawansowanych w świecie finansów. Korzystamy z wiodących w branży dostawców zewnętrznych wspomaganych przez nasze własne narzędzia, które identyfikują anomalne wzorce, typologie i zachowania międzyplatformowe. Ponadto Binance ma wewnętrzny zespół ds. zgodności składający się z ponad 600 dedykowanych profesjonalistów, a całkowita liczba pracowników w rolach związanych z zgodnością osiąga 1,280. Inwestujemy setki milionów dolarów rocznie w zgodność i zobowiązujemy się do zwiększenia tej inwestycji w nadchodzących latach. Nasze kontrole onboardingowe, monitorowanie transakcji, screening sankcji i analizy behawioralne są ciągle aktualizowane w wszystkich głównych rynkach, które obsługujemy.
Postęp w tym zakresie jest widoczny w trendach obserwowalnych w czasie. Nasza niedawna analiza danych branżowych wykazała 96% redukcję bezpośredniego narażenia Binance na działania nielegalne – bezpośrednie wpływy i wypływy z lub do głównych kategorii nielegalnych, w tym podmiotów i jurysdykcji objętych sankcjami, oszustw, finansowania terroryzmu i organizacji działających nielegalnie – między styczniem 2023 a czerwcem 2025, co stawia nas znacznie przed średnią branżową.
Współpraca z LE: Większość naszej pracy jest zaprojektowana, aby pozostać cicho
Wiele działań zgodności Binance jest celowo niewidocznych. Zgodnie z prawem nie możemy omawiać kont, dochodzeń ani konkretnych użytkowników, nawet gdy pojawiają się publiczne spekulacje. Nasza praca z agencjami ścigania często obejmuje wrażliwe, trwające dochodzenia w różnych jurysdykcjach. Publiczne komentarze mogłyby narazić te operacje na ryzyko.
Możemy powiedzieć, że Binance odpowiada na dziesiątki tysięcy wniosków organów ścigania każdego roku. Tylko w tym roku przetworzyliśmy ponad 65,000 wniosków, wspierając władze w konfiskacie ponad 90 milionów dolarów w nielegalnych funduszach.
Wspieramy agencje takie jak Europol, INTERPOL, DEA, NCA, Śledztwa w sprawie Bezpieczeństwa Krajowego oraz wiele krajowych jednostek zajmujących się cyberprzestępczością. Te współprace zaowocowały rozbiciem grup zajmujących się ransomware, rynków darknetowych, sieci zajmujących się handlem ludźmi oraz pierścieni oszustw finansowych. Wartość naszej pracy była wielokrotnie doceniana przez naszych globalnych partnerów z organów ścigania.
Ironią jest to, że zewnętrzni obserwatorzy mogą błędnie interpretować podejrzaną działalność jako porażkę, gdy w rzeczywistości widoczność istnieje, ponieważ monitorowanie działało, a eskalacje miały miejsce tak, jak powinny. Często przypadki, które krytycy podkreślają, aby twierdzić, że Binance rzekomo nie robi wystarczająco dużo w walce z nielegalną działalnością, są już częścią aktywnych dochodzeń wspieranych przez Binance.
Zobaczenie Wielkiego Obrazu
Platforma obsługująca setki milionów użytkowników z pewnością zobaczy niektórych złych aktorów próbujących uzyskać dostęp do jej usług. Żaden globalny instytut finansowy nie jest odporny: ani banki, ani fintechy, ani giełdy.
To, co się liczy, to makro perspektywa: mierzalne zmniejszenie narażenia na działania nielegalne; wzmocnione kontrole w ramach onboarding, monitorowania i raportowania; ciągłe inwestycje w technologie i personel – setki milionów dolarów rocznie; uznanie ze strony globalnych agencji ścigania. Binance jest liderem w branży kryptowalut w każdym z tych wskaźników. To jest to, co odpowiedzialne raportowanie by odzwierciedlało, ale niestety często jest ignorowane w dążeniu do kliknięć i odsłon.
Również ważne jest, aby dziennikarze i analitycy krytycznie oceniać wiarygodność źródeł, polegając na danych blockchain pochodzących od osób trzecich; nie każdy w tej dziedzinie posiada głęboką wiedzę, którą twierdzi, że ma.
Stojąc przy naszym zobowiązaniu wobec użytkowników i zgodności
Aby być jasnym, jakiekolwiek sugestie, że Binance nie dotrzymuje swoich zobowiązań w zakresie zgodności, są kategorycznie fałszywe. Te narracje ignorują lata inwestycji, globalne partnerstwa, niezależną walidację i konkretne wyniki.
Od momentu uruchomienia Binance w 2017 roku, naszą misją zawsze było zbudowanie bezpiecznej, przejrzystej i zaufanej platformy, która chroni użytkowników i wspiera przyszłość finansów. Postęp, jaki osiągnęliśmy, jest rzeczywisty, mierzalny i uznawany przez tych, którzy na co dzień pracują najbliżej przestępczości finansowej: agencje ścigania na całym świecie. Pozostajemy w pełni zaangażowani w spełnianie i przekraczanie naszych regulacyjnych obowiązków oraz w rozwiązywanie nieporozumień za pomocą faktów.
Podróż zgodności Binance to ciągłe doskonalenie, a żaden nagłówek tego nie zmieni. Żadne selektywne raportowanie nie powstrzyma nas przed budowaniem bezpieczniejszego, bardziej przejrzystego systemu finansowego dla wszystkich.
Z przyjemnością przyjmujemy uwagi na temat naszego programu zgodności, dostarczane w dobrej wierze. Dziennikarze, badacze i niezależni śledczy, którzy chcą podzielić się uwagami lub obawami, mogą się z nami skontaktować bezpośrednio pod adresem pr@binance.com, a nasz zespół przeanalizuje i odpowie stosownie. Twoje uwagi pomagają nam budować jeszcze silniejszy program zgodności i sprawić, że kryptowaluty będą bezpieczniejsze dla wszystkich.
Dalsze Czytanie
Rozpakowywanie Spadku Użycia Nielegalnych Kryptowalut: Jak Binance Napędza Postęp w Branży
Binance Napędza Odpowiedzialny Wzrost Poprzez Zgodność i Partnerstwa z Organami Ścigania
Binance Uznany za Kluczowego Partnera w Krajowym Programie Antycyberprzestępczym Tajlandii, gdy Królewska Policja Tajlandzka ogłasza udaną operację
