fun：jak bezpiecznie wypłacać pieniądze
Kiedy właśnie zarobiłem pieniądze, dla bezpieczeństwa wypłaty specjalnie pojechałem do Hongkongu, założyłem karty bankowe z Bank of China, ZhongAn i Hang Seng, otworzyłem konto na Krakenie oraz w Victory Securities, a także korzystałem z Kraken i Victory Securities do wypłat na karty bankowe, napotkałem następujące problemy:
1. Nie myśl, że wypłata na kartę bankową z Hongkongu jest całkowicie zgodna i bezpieczna. Osoba z kontynentu używająca karty bankowej z Hongkongu do wypłat w kryptowalutach nie jest zgodna z przepisami. Nie wierzysz? Powiedz bankowi, że chcesz otworzyć kartę do wypłat w kryptowalutach, a zobaczysz, czy bank ci ją otworzy?
2. Proces wypłaty jest skomplikowany, a wypłaty są obciążone dużymi kosztami. Całkowite koszty transakcji i wymiany walut sumują się do około 2%, więc wypłacając 10 milionów, stracisz ponad 200 000 z powodu kosztów. Bezpośrednie użycie karty portfelowej na kontynencie nie jest również wygodne: różne ograniczenia kwotowe, wypłaty również wiążą się z opłatami, a zakupy przy użyciu karty również wiążą się z opłatami.
3. Najważniejsze jest to, że pieniądze na karcie portfelowej nie mogą być legalnie przetransferowane z powrotem do RMB na kontynent. Każda osoba ma roczny limit wymiany walutowej wynoszący 50 000 USD, a panda Express nie jest przeznaczone dla osób, które wyprowadzają kryptowaluty z karty portfelowej, więc nie można wyjaśnić źródła funduszy. Przeprowadzka mrówek jest wyraźnym naruszeniem prawa. W przypadku dużych wypłat na kontynencie to też nie zadziała. Można powiedzieć, że jeśli wyprowadzę 10 milionów na kartę portfelową, a następnie spróbuję jakoś wrócić do RMB na kontynencie, to będzie to tylko dodawanie zbędnych kroków i szukanie kłopotów. Początkowo to były czyste pieniądze, ale po różnych operacjach stały się nieczyste.
4. CRS. W Hongkongu, umieszczenie 10 milionów, niezależnie od tego, czy w banku, czy na giełdzie, nie można uciec od CRS.
O karcie U.
Przede wszystkim użycie karty U wcale nie jest wyprowadzaniem pieniędzy, można tylko powiedzieć, że można wydawać USD na codzienne zakupy. Jednak pod względem zgodności, wygody, bezpieczeństwa i opłat, to wszystko jest gorsze niż wypłacenie pieniędzy na kartę bankową i bezpośrednie ich użycie.
O lęku przed wypłatami.
Miałem kiedyś lęk przed wypłatami, głównym powodem było to, że wiele osób zarabia na lęku związanym z wypłatami w kręgach kryptowalutowych. Dlatego wiele osób, dla własnych korzyści, nieustannie wyolbrzymia ryzyko wypłat i straszy nas, aby na tym zyskać. Najpierw powinno być jasne, że handlowanie kryptowalutami na kontynencie lub zbieranie airdropów nie jest nielegalne. Po drugie, normalne wypłaty w RMB także nie są nielegalne. Nie ma potrzeby bać się lub działać w ukryciu. Musimy unikać brudnych pieniędzy i nie uruchamiać systemu kontroli ryzyka banku.
Czy pieniądze na karcie bankowej będą za dużo, by zwrócić na siebie uwagę.
Jeśli jest za dużo, to tak. Więc nie wkładaj za dużo pieniędzy na kartę bankową. Ile to za dużo, zależy od miasta, w którym się znajdujesz. Dla miast pierwszej kategorii dziesięć milionów nie jest za dużo.
Używanie Binance Select do bezpiecznych wypłat.
1. Przygotuj kartę z lokalnego banku w często używanym mieście. To jest bardzo ważne, ponieważ systemy kontroli ryzyka w dużych bankach są zbyt surowe. Moja karta z Banku Przemysłowego i Handlowego została zablokowana na jeden dzień, ponieważ nie byłem wystarczająco ostrożny przy wyprowadzaniu pieniędzy (wtedy jeszcze nie było Binance Select), a do teraz mam tego skutki uboczne.
2. W ciągu dnia roboczego banku, dokonaj wypłaty.
3. Dopiero podczas wypłaty w tym miesiącu odkryłem, że Binance Select przeszedł całkowitą aktualizację: całkowicie bez opłat, a maksymalna kwota odszkodowania wynosi 50 000 USD. To oznacza, że jeśli potrzebujesz wypłacić 1 milion RMB, w przypadku dążenia do bezpieczeństwa, możesz podzielić to na trzy transakcje, a Binance Select zapewni Ci 100% odszkodowania. I nie ma opłat za wypłatę.
4. Nie bądź chciwy, sprzedając USD po wysokiej cenie, obniżenie ceny o 1-2 punkty nie jest problemem, bezpieczeństwo jest najważniejsze.
5. Kontynuuj selekcję wiarygodnych sprzedawców w strefie rekomendacji: sprawdź czas utworzenia konta sprzedawcy, łączną liczbę transakcji, liczbę transakcji w ciągu ostatnich 30 dni, wskaźniki transakcji itp. Dokładnie przeszukując, na pewno znajdziesz wiarygodnych sprzedawców. Potwierdź, że pieniądze zostały odebrane, a płatnik i sprzedawca mają zgodne dane osobowe, zanim uwolnisz kryptowaluty. Sprzedawcy, których znalazłem, bezpośrednio zwracają pieniądze z funduszu Alipay na moją kartę, co jest bardzo bezpieczne. Wydaję około 2 milionów RMB miesięcznie, a do tej pory bezpiecznie wypłaciłem już ponad 10 milionów.
6. Po wypłacie na kartę miejskiego banku, nie przenoś jej od razu, przynajmniej zatrzymaj ją na ponad 3 dni.
7. Najpóźniej przed kolejną operacją wypłaty, należy przenieść pieniądze wypłacone na miejską kartę bankową na inną kartę, w ten sposób te pieniądze będą praktycznie całkowicie bezpieczne.