$NEIRO
📌 1. Banki Aktywnie Wprowadzają Usługi Krypto
Europejskie banki przewodzą w regulowanych platformach krypto.
Bank DZ z Niemiec otrzymał zatwierdzenie UE w ramach regulacji MiCA na uruchomienie regulowanej platformy aktywów krypto w całym bloku – umożliwiając handel i przechowywanie głównych tokenów bezpośrednio przez infrastrukturę bankową.
Kilka dużych hiszpańskich banków (np. Bankinter) inwestuje w infrastrukturę krypto i rundy finansowania, sygnalizując strategiczne ruchy w kierunku aktywów cyfrowych.
SoFi stało się pierwszym krajowo zatwierdzonym bankiem w USA, który oferuje handel krypto, integrując usługi bankowe i aktywów cyfrowych.
Tradycyjne banki rozszerzają działalność poza tylko przechowywanie/handel.
Visa (współpracując z partnerami bankowymi, takimi jak Cross River i Lead Bank) umożliwia rozliczenia stablecoinów na publicznych blockchainach, wprowadzając krypto do infrastruktury płatności w tradycyjnym bankowości.
📌 2. Przyjęcie Instytucjonalne i Partnerstwa
Banki współpracują z giełdami krypto i dostawcami infrastruktury (np. Coinbase), aby wbudować bezpośrednie możliwości handlu krypto i przechowywania w platformach bankowych.
Projekty takie jak JPM Coin reprezentują tokeny instytucjonalne do rozliczeń na łańcuchu, łącząc tradycyjne aktywa depozytowe z torami rozliczeniowymi publicznych blockchainów.
📌 3. Nowe Usługi i Oferty do 2026 roku
Do 2026 roku banki mają dostarczyć zestaw produktów związanych z krypto, w tym:
✅ Handel krypto i przechowywanie dostępne w aplikacjach bankowych (np. planowane wprowadzenie handlu krypto w detalicznych aplikacjach Sparkassen).
✅ Rozliczenia stablecoinów i tokenizowane depozyty, oferujące szybsze rozliczenia transgraniczne i wewnątrzbankowe.
✅ Pożyczki zabezpieczone krypto i usługi doradcze, pozwalające klientom używać aktywów cyfrowych jako zabezpieczenia lub oferujące porady dotyczące portfela.
📌 4. Wsparcie Regulacyjne i Wyzwania
Jaśniejsze ramy, takie jak regulacja MiCA UE, umożliwiają rozwój transgranicznych usług krypto w ramach tradycyjnego bankowości.
