Стратегія утримання значної частки портфеля у стейблкоінах — це не просто «очікування», а активна інвестиційна позиція. У світі криптовалют, де волатильність є нормою, вміння вчасно вийти в «кеш» (цифровий еквівалент готівки) часто відрізняє успішних інвесторів від тих, хто «пересиджує» падіння на -80%.
Чому готівка (стейблкоіни) — це повноцінна позиція
Багато новачків вважають, що якщо їхні гроші не вкладені в BTC, ETH або альткоіни, то вони «поза ринком». Це помилка. Cash is a position — це концепція, яка означає, що ваш вибір тримати стейблкоіни є свідомим кроком для захисту капіталу та підготовки до майбутніх можливостей.
1. Психологічна стійкість
Коли ринок падає, інвестори з 100% завантаженням у крипту відчувають паніку. Маючи 30–50% у стейблкоінах, ви дивитесь на падіння цін не як на катастрофу, а як на «розпродаж». Це дозволяє приймати раціональні рішення замість емоційних продажів на самому дні.
2. Опціонність (Можливість маневру)
Стейблкоіни дають вам «сухий порох». Якщо ринок демонструє ознаки капітуляції, ви можете миттєво купити активи за вигідними цінами. Без готівки ви змушені або просто спостерігати, або продавати одні збиткові активи, щоб купити інші.
3. Збереження купівельної спроможності
Під час ведмежого ринку вартість більшості токенів відносно долара стрімко падає. Утримуючи $USDT, $USDC або $DAI, ви зберігаєте свій капітал недоторканим, що фактично збільшує вашу частку ринку, коли ціни на активи стають нижчими.
Стратегія розподілу: Чому саме 30–50%?
Цей діапазон вважається «золотою серединою» для періодів високої невизначеності:
• 30% у стейблкоінах: Підходить для помірної невпевненості. Ви все ще маєте значну експозицію на ринок (70%), щоб не пропустити раптовий відскок, але маєте достатньо ресурсів для усереднення позицій (DCA).
• 50% у стейблкоінах: Оптимально для затяжного «ведмежого» тренду. Це захисна позиція, яка мінімізує просадку всього портфеля вдвічі порівняно з ринком.
Як правильно «сидіти в кеші»
Просте утримання стейблкоінів на гаманці — це лише частина стратегії. Можна змусити цю «готівку» працювати:
1. Lending та Staking: Поки ви чекаєте на дно, розміщуйте стейблкоіни на перевірених DeFi-платформах (Aave, Compound) або біржах під 5–15% річних. Це компенсує інфляцію та трохи збільшує ваш капітал.
2. Лімітні ордери («Відра»): Розставте ордери на покупку фундаментально сильних проектів на 20%, 30%, 50% нижче поточної ціни. Це дозволить «впіймати» тіні свічок під час різких проливів.
3. Диверсифікація самих стейблкоінів: Не тримайте все в одному активі. Розподіліть кошти між централізованими ($USDC, $USDT) та децентралізованими ($DAI, $LUSD) стейблкоінами, щоб уникнути ризиків депегу (втрати прив'язки до долара).
⚠️Резюме
Ведмежий ринок — це час не для заробітку, а для виживання та накопичення. Утримання 30–50% у стейблкоінах дозволяє вам контролювати ситуацію, а не бути її заручником. Пам’ятайте: найкращі інвестиції робляться за гроші, які ви зберегли під час падіння.