Jeśli pewnego dnia dział podatkowy zadzwoni do Ciebie, abyś uzupełnił płatność podatkową, a ta płatność pochodzi z kwoty wpłaty sprzed dwóch lat, to wcale nie jest dziwne. W obliczu czwartej fazy podatkowej sytuacja finansowa każdego jest jak "naga prawda", a po zbudowaniu modelu i analizie transakcji, rozliczenie po zbiorach również nie jest niemożliwe.

Złoty wzrok czwartej fazy podatkowej: jak AI kontroluje fundusze?

Mówi się, że czwarta faza podatkowa ma podwójny "złoty wzrok", na czym dokładnie polega jej potęga? Można to podsumować jednym zdaniem: "Zbieranie dużych danych + modelowanie AI + inteligentne porównania", które nieustannie obserwują Twoje przepływy finansowe w poszukiwaniu nieprawidłowości.

Zbieranie dużych danych, kompleksowe uchwycenie. Czwarta faza złotego podatku stworzyła platformę do zbierania danych w całym wymiarze, mogącą pozyskiwać dane z ponad czterdziestu różnych działów, w tym deklaracji podatkowych, transakcji bankowych, rejestracji firm, transportu logistycznego itd., obejmując wszystkie przepływy finansowe, umowy, dokumenty i towary przedsiębiorstw oraz osób prywatnych. Urzędy skarbowe nie patrzą już tylko na to, co zgłosiłeś, ale mogą kontrolować przepływy na twoim koncie bankowym, zapisy na platformach płatniczych, a nawet dane dotyczące wydatków zagranicznych. Poprzez złożenie tych fragmentarycznych informacji w całość, w zasadzie powstaje szczegółowy **„portret finansowy”** każdego podatnika. Te wszystkie próby podziału dochodów na drobne kwoty, korzystania z prywatnych kont do wpłat, czy mieszania funduszy publicznych z prywatnymi, stają się obecnie widoczne w ogromnej sieci danych.


Model AI do zarządzania ryzykiem, monitorujący w czasie rzeczywistym. Mając ogromne ilości danych, potrzebujemy AI do inteligentnej analizy. Czwarta faza złotego podatku zawiera setki modeli ryzyka, które monitorują różne transakcje i deklaracje w czasie rzeczywistym. Mówiąc prosto, AI w urzędzie skarbowym ma na uwadze miarę: w poziomie mamy średnie wskaźniki w branży, a w pionie twoje własne dane historyczne; gdy tylko system zauważy, że jakiś wskaźnik odbiega od normalnego zakresu, automatycznie alarmuje. Na przykład w przypadku osób fizycznych system szczególnie zwraca uwagę na nietypowe duże transakcje — pojedyncza gotówkowa wpłata lub wypłata przekraczająca 50 000, konto firmy przelwające ci ponad 2 000 000 w ciągu jednego dnia, pojedynczy przelew krajowy przekraczający 500 000 lub międzynarodowy przekraczający 200 000 RMB, te wszystkie sytuacje będą sygnalizowane. Czwarta faza złotego podatku przeprowadza inteligentne porównania za pomocą modeli AI, filtrując normalne zachowania i skutecznie łapiąc podejrzane oznaki, co sprawia, że oszuści podatkowi nie mają szans na ucieczkę.

Inteligentne porównanie i kontrola penetracyjna. Co więcej, czwarta faza złotego podatku może również przeprowadzać wielowymiarowe porównania krzyżowe i analizy penetracyjne. Na przykład system zwraca uwagę na czas i wzorce transakcji finansowych; jeśli Twoje konto często wykonuje duże transakcje w środku nocy, może być oznaczone jako podejrzane o pranie pieniędzy. Innym przykładem jest to, że system śledzi, czy przepływy finansowe tworzą zamkniętą pętlę: jeśli pieniądze krążą między kilkoma kontami i wracają na swoje pierwotne miejsce w krótkim czasie (na przykład w ciągu tygodnia), to prawdopodobnie ma to związek z fałszywymi transakcjami lub transferem zysków. Jeszcze innym przykładem jest częsta wymiana między kontami prywatnymi a firmowymi; jeśli konto firmowe regularnie przesyła pieniądze na konto prywatne, prawdopodobieństwo, że system uzna to za użycie funduszy publicznych do celów prywatnych, znacznie wzrasta. Te inteligentne metody kontroli są jak para jasnych oczu, które przenikają złożone sieci transakcyjne warstwa po warstwie. To, co kiedyś wymagało ręcznego wykrywania podejrzanych powiązań, teraz można szybko zidentyfikować za pomocą algorytmu. Nic dziwnego, że internauci żartują: „W przyszłości najbardziej znającym cię będzie nie twoja żona, ale AI z urzędów skarbowych.”