Olá Binance,
Para amigos que estão apenas se envolvendo e conhecendo o mundo da criptografia, você definitivamente está se perguntando por que toda vez que você abre uma conta criptografada em uma exchange, você sempre é solicitado a tirar uma selfie enquanto mantém sua identidade ou precisa incluir documentos importantes como dados pessoais, KTP ou passaporte, às vezes a exchange também pede comprovante de endereço listado na conta de luz/telefone (para adiantamento), extrato bancário, etc.

Normalmente chamamos a coisa acima de KYC (Conheça seu cliente). O KYC solicitado por uma bolsa não é apenas uma formalidade, mas uma política de combate à lavagem de dinheiro (AML). O principal objetivo é garantir que os indivíduos que se registram na bolsa sejam quem afirmam ser e não criminosos que desejam usar a plataforma de bolsa para fins ilegais.

A existência de KYC é por vezes vista como algo que limita a liberdade de movimento dos utilizadores em transações criptográficas. No entanto, isto é comparável à segurança que uma exchange oferece aos usuários.

Neste artigo irei discutir vários benefícios da realização de KYC no mundo criptográfico, para que os amigos também possam evitar criminosos criptográficos, bem como o processo de realização de KYC.

Benefícios do KYC em exchanges de criptomoedas

  1. Evite lavagem de dinheiro e fraude com KYC

    Uma troca de criptografia pode identificar e rastrear melhor os usuários que realizaram KYC. Isto realmente ajudará a prevenir práticas fraudulentas e lavagem de dinheiro.

  2. Conformidade com regulamentos

    As regulamentações em vários países estão ficando mais fortes contra as transações criptográficas. O governo exige que as plataformas de câmbio realizem KYC como condição legal para operar. E o KYC também é usado como meio de conformidade com as leis aplicáveis ​​em um país.

  3. Proteção do usuário KYC

    Com o KYC, os usuários estarão protegidos contra roubo de identidade ou outras fraudes.

  4. As transações são mais seguras e transparentes

    O uso de KYC permitirá que a Exchange monitore a atividade do usuário e evite a ocorrência de transações ilegais.

  5. Aumentar a confiança do mercado
    As plataformas criptográficas que se preocupam com seus usuários certamente implementarão o KYC para manter a segurança do usuário, para que o nível de confiança na plataforma de troca aumente.

  6. Torna mais fácil resolver problemas de conta

    Ao realizar o KYC, será mais fácil para a exchange resolver os problemas dos usuários com mais rapidez e precisão. Por exemplo, se um usuário tiver problemas para acessar uma conta ou precisar de recuperação de conta, com o KYC esse problema será resolvido mais rapidamente porque houve um processo de verificação anterior.

  7. Fornece acesso a serviços premium

    Algumas exchanges possuem níveis de serviço baseados na verificação do usuário. Se houver usuários que tenham concluído o KYC, eles poderão acessar serviços premium, como limites de saque maiores, acesso a produtos de investimento exclusivos ou serviços de transação superiores.

Como realizar o processo KYC

  1. Preenchendo informações pessoais

    Nesta fase será solicitado ao utilizador o preenchimento de dados pessoais como nome, morada, data de nascimento e outras informações relevantes.

  2. Carregar documentos de identidade

    Para concluir a próxima etapa, os usuários deverão fazer upload de documentos de identidade oficiais, como KTP, passaporte ou carteira de motorista. Para facilitar a validação de identidade, algumas plataformas exigirão que os usuários tirem uma selfie segurando sua carteira de identidade.

  3. Verificação Adicional

    Algumas exchanges também possuem verificação adicional que os usuários precisam realizar (opcional), como uma videochamada ou comprovante de endereço por meio de conta de luz. Normalmente as plataformas que realizam essa verificação adicional são plataformas de exchanges que possuem alto nível de segurança, como a Binance, que é a exchange de criptomoedas número um do mundo.

  4. Processo de verificação

    Após o upload de todos os processos de verificação, a equipe de verificação de câmbio verificará os documentos do usuário para validação e levará vários dias úteis para que a validação seja concluída.

Portanto, KYC ou Know Your Customer é uma base importante para manter a segurança, transparência e conformidade em diversas plataformas financeiras, incluindo exchanges de criptomoedas. Com o KYC implementado, as plataformas podem verificar as identidades dos utilizadores para garantir que são indivíduos genuínos, e não criminosos que procuram explorar o anonimato do mundo digital para fins ilegais. Isso também ajuda os usuários a evitar o uso indevido de dados pessoais por pessoas irresponsáveis.