No Paquistão, pagamentos P2P (peer-to-peer) significam enviar dinheiro diretamente de um usuário para outro — por exemplo, via Easypaisa, JazzCash, SadaPay, NayaPay ou negociações Binance P2P.
É rápido e conveniente, mas há um porém: porque a transferência acontece diretamente entre pessoas sem um intermediário, o risco de golpes é alto.
Táticas comuns de golpe P2P no Paquistão
1. Prova de Pagamento Falsa
O golpista envia uma captura de tela editada ou falsificada alegando que o pagamento foi feito.
Na realidade, a transação é falsa ou ainda está pendente.
Comum em grupos de negociação Binance P2P e Facebook.
2. Contas Bancárias / de Carteira Roubadas
O pagamento vem de uma conta hackeada.
Quando o verdadeiro proprietário reclama, sua conta é congelada durante a investigação.
3. Golpe de Reversão
Após enviar o pagamento, o golpista apresenta uma reclamação de fraude ao banco ou serviço de carteira.
O dinheiro é revertido de volta para eles.
Visto frequentemente com Meezan Bank, HBL, Easypaisa e JazzCash.
4. Truque de Pagamento Abaixo
Acordo combinado: PKR 100,000
O golpista envia PKR 99,000 e pede para você ajustar o resto em dinheiro.
Regra: Nunca libere fundos até que o valor total seja recebido.
5. Fraude de Pagamento de Terceiros
O dinheiro é enviado a você por alguém não relacionado ao negócio.
Mais tarde, essa pessoa registra um FIR, e você pode enfrentar investigações por lavagem de dinheiro.
Quem os Golpistas Mais Alvo
Traders de criptomoeda Binance P2P
Grupos de compra-venda no Facebook/WhatsApp
Freelancers recebendo diretamente por Easypaisa/JazzCash
Vendedores no OLX ou Marketplace
Como se Proteger ✅
Negocie apenas com compradores/vendedores verificados com bom feedback.
Após receber o pagamento, aguarde 1–2 horas antes de liberar criptomoedas ou bens para evitar fraudes de reversão.
Nunca compartilhe sua cópia do CNIC, OTP ou acesso à conta.
Se um nome de terceiro aparecer no seu extrato bancário/carteira, cancele o negócio.
Sempre use o chat oficial e o sistema de disputas da plataforma P2P.
Resumo:
P2P pode ser seguro apenas se você verificar, esperar e documentar cada passo. Um movimento descuidado, e você pode perder seu dinheiro ou até ser arrastado para um caso de fraude #PakistanScamAlert #BinanceP2P #Write2Earn! #BinanceSquareFamily
