A fraude P2P que provavelmente NUNCA ouviu – Até agora!
Quando se trata de comércio de criptomoedas entre pares (P2P), a maioria dos comerciantes está bem ciente das fraudes clássicas: estornos de pagamento, recibos falsos e contas roubadas. Mas há um novo golpe circulando no mercado que é tão sutil que até surpreende vendedores experientes.
A nova armadilha de sobrepagamento
É assim que funciona passo a passo:
1️⃣ Um início legítimo – O golpista inicia um comércio normal na plataforma P2P e te envia o pagamento pelo valor acordado.
2️⃣ O “sobrepagamento” “acidental” – Em vez de pagar o valor exato, enviam um pouco mais, geralmente apenas $3–$5 a mais.
3️⃣ O pedido educado – Eles te enviam uma mensagem: “Oops, eu sobrepaguei! Você poderia me devolver o extra?”
4️⃣ A armadilha se fecha – Se você enviar esse pequeno reembolso fora da plataforma, eles te reportam imediatamente por realizar uma transação fora da plataforma. Isso pode fazer com que sua conta seja marcada, suspensa ou banida, e aqui está a pior parte: eles ainda mantêm sua criptomoeda.
Por que essa fraude funciona
Parece inofensivo. Muitos vendedores pensam que estão apenas sendo educados ou mantendo uma boa reputação ao devolver um pequeno sobrepagamento.
As regras da plataforma são rígidas. A maioria das trocas P2P tem zero tolerância a transferências de dinheiro fora da plataforma, mesmo que pareçam inocentes.
O golpista controla a narrativa. Uma vez que te reportam, a plataforma muitas vezes fica do lado do comprador se você não puder provar o contrário.
Como se proteger
✅ Nunca envie ou receba dinheiro fora do fluxo de pagamento da plataforma.
✅ Se alguém sobrepagar, não reembolse diretamente; em vez disso, diga a eles para cancelarem e reiniciarem o comércio com o valor correto.
✅ Mantenha toda a comunicação dentro do chat da plataforma para que você tenha um sólido rastro de provas.
✅ Mantenha-se atualizado sobre novas táticas de fraude.