Diferentes tipos de criptomoedas oferecem funcionalidades diversas dependendo de seus casos de uso únicos.
As criptomoedas permitem transações ponto a ponto de forma descentralizada, oferecendo vantagens sobre soluções financeiras tradicionais.
A maioria das criptomoedas se enquadra em uma das cinco categorias<1\u003e: criptomoedas de pagamento, criptomoedas de infraestrutura, criptomoedas financeiras, criptomoedas de serviço e criptomoedas de mídia e entretenimento.
Um guia para classificar criptomoedas
O mercado de criptomoedas apresenta milhares de projetos únicos, cada um com funcionalidades e tecnologias distintas. A grande maioria dos protocolos de criptomoedas possui suas próprias moedas digitais, como tokens de metaverso para experiências digitais e memecoins que fomentam comunidades online.
Enquanto a indústria cripto continua a apresentar novas oportunidades, as diversas aplicações da tecnologia blockchain podem tornar a navegação desafiadora. Muitas criptomoedas vão além dos papéis de moeda tradicional, oferecendo uma variedade de serviços descentralizados.
Entender os diferentes setores dentro do ecossistema blockchain pode ser útil para tomar decisões mais informadas ao interagir com a paisagem Web3. Ao explorar essas categorias, considere como elas se alinham com seus interesses e objetivos.
Vamos explorar os diferentes tipos de criptomoedas disponíveis neste cenário em rápido crescimento.
1. Criptomoedas para pagamento
As criptomoedas permitem que os usuários armazenem e transacionem valor em uma rede descentralizada, livre de intermediários centralizados, como bancos ou governos. Este tipo de criptomoeda visa fornecer transações mais rápidas, baratas e seguras do que métodos tradicionais.
Essas criptomoedas criam uma infraestrutura para transferir, registrar e garantir transações financeiras entre indivíduos em todo o mundo.
Litecoin (LTC) é um exemplo de uma criptomoeda de pagamento. O fundador Charlie Lee projetou o protocolo para ser uma alternativa mais barata e rápida à criptomoeda BTC do Bitcoin.
Reserva de valor
Criptomoedas de reserva de valor (SoV) são ativos destinados a manter seu valor ao longo do tempo em relação às moedas fiduciárias.
Eles oferecem várias vantagens em comparação com ativos tradicionais, como terras ou metais preciosos:
Acessibilidade e portabilidade: Criptomoedas são facilmente transferíveis, oferecendo conveniência aos detentores.
Custos de armazenamento reduzidos: O armazenamento de criptomoedas geralmente incorrendo em custos mais baixos do que a manutenção de ativos físicos.
Fornecimento limitado: Criptomoedas como Bitcoin têm um fornecimento fixo, o que aumenta sua atratividade como reservas de valor. O limite de 21 milhões de moedas do Bitcoin torna seu fornecimento fácil de verificar.
Um exemplo popular de moeda SoV é o Bitcoin (BTC) : um sistema de pagamento eletrônico peer-to-peer que permite pagamentos online diretos sem instituições financeiras.
Muitos acham este ativo cripto atraente devido ao seu fornecimento limitado de moedas e cronograma de emissão previsível.
Memecoins
Memecoins focam em tendências virais da internet e referências à cultura pop, servindo principalmente como tokens de pagamento digital. Exemplos populares como Dogecoin (DOGE) e Pepe (PEPE) atraíram milhões de seguidores, incluindo celebridades.
Frequentemente criados como experimentos sociais leves, os memecoins geralmente têm utilidade limitada em comparação com outras criptomoedas e são vistos como um contraste divertido com a seriedade das criptos tradicionais.
Embora principalmente especulativos, os memecoins também são usados para dar gorjetas a criadores online e fomentar comunidades em plataformas de mídias sociais.
Stablecoins são projetadas para refletir o valor de moedas fiduciárias e outros ativos, como ouro.
Eles combinam a eficiência e portabilidade das criptomoedas baseadas em blockchain com mecanismos de estabilidade de preços, tornando-as populares para remessas transfronteiriças e traders que procuram ativos digitais menos voláteis para investir seu capital.
Existem três tipos principais de stablecoins:
Stablecoins lastreadas em fiat: Visam um vínculo de valor 1:1 com sua moeda subjacente, exigindo que os emissores mantenham dinheiro ou equivalentes em caixa em reserva. Exemplos incluem:
Tether (USDT) : A maior stablecoin, atrelada ao dólar americano.
USD Coin (USDC) : Outra stablecoin visando um índice 1:1 com o dólar americano.
Tether Euro (EURT) : Uma stablecoin que reflete o preço do euro.
Stablecoins lastreadas em criptomoedas : Lastreadas por outras criptomoedas bloqueadas em contratos inteligentes, muitas vezes exigindo sobre-colateralização. Os usuários depositam mais cripto do que o valor das stablecoins que recebem. Exemplos incluem:
DAI da MakerDAO : Lastreada em criptomoedas e vale três vezes o valor do DAI em circulação.
LUSD da Liquity : Lastreada exclusivamente por ETH.
Stablecoins algorítmicas: Mantêm um índice de valor sem colateral usando contratos inteligentes para ajustar a oferta com base na demanda do mercado. A estabilidade de preços nem sempre foi confiável.
É importante reconhecer que stablecoins apresentam riscos, incluindo riscos de emissor e operacionais. O colateral que garante esses tokens pode estar nas mãos de instituições que podem se tornar insolventes, e stablecoins algorítmicas podem falhar devido a bugs ou outros problemas.
Cantos de privacidade
Moedas de privacidade aumentam a anonimidade das transações, obscurecendo detalhes sobre o remetente, destinatário e valor gasto. Elas usam mecanismos especializados para garantir transações, tornando-as difíceis de rastrear e permitindo transações anônimas em blockchains focadas em privacidade.
Embora cada moeda de privacidade tenha seus métodos únicos, todas visam oferecer maior privacidade do que as criptomoedas tradicionais.
Exemplos populares incluem:
Monero (XMR) : Preserva a anonimidade do usuário através de um tipo de criptografia chamada assinaturas em anel.
Zcash (ZEC) : Um fork focado em privacidade do Bitcoin que oferece total anonimato usando o protocolo Zerocash e um livro razão "protegido".
2. Criptomoedas de infraestrutura
Criptomoedas de infraestrutura são tokens que aprimoram a tecnologia que suporta outras criptomoedas. Elas estão principalmente ligadas a redes blockchain, oferecendo funcionalidade de contratos inteligentes que permite que os desenvolvedores criem acordos autoexecutáveis para várias aplicações.
Esses projetos geralmente se concentram em construir uma camada fundamental para o desenvolvimento de aplicativos ou melhorar a eficiência da blockchain através de soluções de escalonamento de camada 2.
Desenvolvimento de Aplicativos
A introdução de contratos inteligentes na blockchain Ethereum permitiu que qualquer pessoa criasse aplicativos descentralizados (dApps) pela primeira vez.
Contratos inteligentes agora alimentam praticamente todos os aplicativos Web3 em várias blockchains principais, beneficiando-se de personalização e interoperabilidade.
A ascensão das finanças descentralizadas (DeFi) e casos de uso, como redes de infraestrutura física descentralizada (DePIN), destacam essa tendência.
Criptomoedas populares associadas ao desenvolvimento de aplicativos incluem:
Ether (ETH) : Uma plataforma descentralizada para serviços financeiros, jogos e aplicativos.
Solana (SOL) : Uma blockchain projetada para escalabilidade, oferecendo tempos de liquidação de transações mais rápidos.
Avalanche (AVAX) : Uma blockchain de camada 1 de alta velocidade para dApps e redes personalizadas.
Escalabilidade
Inicialmente, aplicativos na Ethereum e blockchains semelhantes dependiam da rede principal para processamento de transações e armazenamento de dados. Embora seguro, essa abordagem resulta em baixa capacidade, levando a altos custos de gás e lentidões durante períodos de pico.
À medida que a adoção da blockchain aumenta, a escalabilidade é essencial para melhorar a capacidade de transação e reduzir custos.
Várias soluções foram desenvolvidas, incluindo:
Optimistic Rollup : Agrupa transações e as processa off-chain para ajudar a aumentar a eficiência de plataformas de camada 1 como Ethereum, assumindo que todas as transações são válidas, a menos que contestadas.
Zk-Rollup : Usa provas de conhecimento zero para validar transações rapidamente, adicionando segurança e garantia adicionais.
Serviço de disponibilidade de dados : Prevenindo lentidões ao reduzir a pressão sobre as blockchains.
Comunicação
À medida que o Web3 se desenvolve, uma infraestrutura de comunicação robusta torna-se cada vez mais importante. Isso inclui conectar blockchains com dados do mundo real e facilitar a comunicação entre redes de Camada 1 e Camada 2.
Oráculos conectam dados do mundo real à blockchain, melhorando aplicativos descentralizados (dApps) e a escalabilidade do Web3.
Eles fornecem informações vitais, como dados financeiros e feeds de redes sociais, e entregam preços de criptomoedas em tempo real de trocas centralizadas como Binance para trocas descentralizadas como dYdX e Uniswap.
Exemplos de oráculos blockchain incluem:
Chainlink (LINK) : conecta blockchains a fontes de dados externas.
Pyth (PYTH) : fornece dados de mercado em tempo real para dApps financeiros em várias redes.
Com o rápido crescimento do Web3, o número de blockchains está se expandindo, e os desenvolvedores estão criando blockchains personalizados chamados "appchains" para otimizar o desempenho.
Essa complexidade exige uma comunicação eficiente entre redes. Mensagens entre cadeias e pontes permitem que ativos e dados se movam sem problemas entre blockchains.
Exemplos de tokens de infraestrutura cross-chain incluem:
Axelar (AXL) : Conecta dApps em diferentes blockchains.
Celer (CELR) : Foca na interoperabilidade entre cadeias para DeFi, GameFi, NFTs e mais.
LayerZero (ZRO) : Ajuda desenvolvedores a criar dApps omnichain.
3. Criptomoedas financeiras
As criptomoedas oferecem ferramentas para gerenciar e trocar ativos dentro do ecossistema cripto. Muitas vezes ligadas a protocolos DeFi, elas oferecem funcionalidades semelhantes às finanças tradicionais, mas de uma forma mais transparente e acessível.
Criptomoedas associadas a trocas centralizadas ou descentralizadas são classificadas como criptomoedas financeiras. Elas geralmente oferecem taxas de negociação mais baixas e podem servir como tokens de governança, concedendo aos detentores poder de voto sobre as operações da plataforma.
Mercados financeiros
Os mercados financeiros de criptomoedas integram serviços financeiros tradicionais com contratos inteligentes e tecnologia blockchain, criando serviços de troca descentralizados, plataformas de empréstimo e transferências entre cadeias.
As trocas descentralizadas (DEXs) permitem que os usuários troquem criptomoedas diretamente sem depender de livros de ordens tradicionais. Em vez disso, elas utilizam pools de liquidez para facilitar trocas de ativos eficientes. Plataformas populares como Uniswap (UNI) e Curve (CRV) incentivam os usuários recompensando-os por fornecer liquidez, criando um ambiente de negociação descentralizado e orientado pela comunidade.
Mercados de moeda descentralizados permitem que usuários emprestem suas criptos por recompensas ou tomem emprestado contra seus ativos sem intermediários. Essa acessibilidade significa que qualquer um com acesso à internet pode se beneficiar desses serviços, desde que atenda aos requisitos de colateral. Exemplos incluem Aave (AAVE) e Compound (COMP), que determinam recompensas com base na oferta e demanda.
Pontes desempenham um papel crucial na conexão de diferentes blockchains, permitindo a transferência contínua de ativos e dados entre eles. Por exemplo, uma ponte pode queimar USDC na Ethereum e cunhar na Arbitrum, permitindo fácil movimentação entre as redes. Pontes notáveis incluem Stargate Finance (STG) e Synapse (SYN).
Gestão de Ativos
Nas finanças tradicionais, gestores de ativos investem capital para instituições ou indivíduos ricos. DeFi democratiza estratégias de investimento, permitindo que qualquer pessoa otimize seus ativos através de contratos inteligentes.
Plataformas DeFi facilitam vários serviços, ajudando os traders a tomarem decisões mais informadas ao usar várias plataformas.
Tipos populares incluem:
Agregadores DEX: Escaneiam múltiplos DEXs para melhor execução de transações.
Agregadores de rendimento: Movem automaticamente ativos entre protocolos de empréstimo para maximizar retornos.
Produtos estruturados/exóticos
DeFi expandiu serviços financeiros e introduziu produtos inovadores além dos mercados tradicionais, incluindo staking líquido e ativos físicos (RWAs).
Staking líquido:
Uma desvantagem do staking cripto é que os fundos apostados estão bloqueados e não podem ser usados para outros fins.
O staking líquido aborda as limitações de fundos bloqueados em staking tradicional, permitindo que os usuários:
Ganhe recompensas de staking enquanto mantém acesso aos ativos apostados.
Usando "tokens de staking líquido" em plataformas DeFi para empréstimos, empréstimos e negociações.
Um serviço popular é Lido Finance (LDO), onde os usuários podem depositar ETH e receber stETH, que funciona como ETH normal até que troquem sua aposta inicial.
Ativos do mundo real (RWAs)
referem-se a ativos reais e financeiros que são tokenizados para negociação em blockchains. Esta área atraiu o interesse de bancos e instituições financeiras, aproveitando a transparência e eficiência da blockchain para agilizar seus serviços.
Projetos RWA visam criar equivalentes digitais de ativos tradicionais, como:
Contratos imobiliários.
Registros de saúde.
Acordos financeiros.
Plataformas notáveis que avançam na tokenização de RWA incluem:
Avalanche (AVAX) : parceiros com empresas financeiras para tokenizar fundos.
Centrifuge (CFG) : facilita linhas de crédito e conformidade através da tecnologia blockchain.
4. Criptomoedas de serviço
Criptomoedas de serviço fornecem ferramentas para usar e compartilhar dados em redes blockchain. Elas aproveitam a transparência e segurança dos livros contábeis distribuídos para melhorar setores tradicionais, como saúde e energia.
Por exemplo, algumas criptomoedas de serviço permitem que os usuários criem identidades digitais e vinculem registros do mundo real à blockchain, enquanto outras permitem que indivíduos rastreiem e negociem sua produção de energia através de redes peer-to-peer.
Infraestrutura Física Descentralizada (DePIN)
DePIN está transformando a forma como serviços de infraestrutura, como Wi-Fi e dados celulares, são entregues. Ao usar tecnologia blockchain, redes DePIN incentivam os usuários a construir e manter sua própria infraestrutura em vez de depender de grandes corporações.
Os usuários podem adquirir dispositivos especializados para coletar e armazenar dados, proporcionando proteção e ganhando recompensas em cripto. Contratos inteligentes facilitam operações contínuas, eliminando a necessidade de controle centralizado.
Armazenamento de arquivos
Grande parte de nossa informação é armazenada online como dados, e projetos de armazenamento de arquivos descentralizados aproveitam a tecnologia blockchain para garantir isso enquanto protegem contra falhas de servidores centralizados.
Plataformas como Filecoin (FIL) e Storj (STORJ) permitem que os usuários armazenem arquivos em redes descentralizadas, oferecendo maior segurança e transparência. Os usuários também podem contribuir com seu espaço de armazenamento não utilizado e ganhar tokens nativos (FIL, STORJ, etc.) para expandir a capacidade da rede.
Mercados de recursos digitais
Projetos Web3 permitem a troca descentralizada de recursos digitais, como poder computacional, energia e dados.
Poder computacional:
Redes descentralizadas permitem acesso global ao poder computacional de CPUs e GPUs, que podem ser usados para construir aplicativos Web3, criar modelos de IA ou hospedar serviços descentralizados.
Exemplos notáveis incluem:
Akash (AKT) : um marketplace de computação em nuvem de código aberto que acelera a implementação de aplicativos em áreas como blockchain e aprendizado de máquina.
Render (RENDER) : uma rede que conecta usuários que precisam de poder de GPU com operadores que têm capacidade de GPU não utilizada para alugar.
Energia
Web (EWT) foca na melhoria da eficiência da distribuição de energia renovável, conectando participantes da indústria e monitorando a distribuição de recursos de forma transparente, melhorando assim a eficiência do mercado.
Dados
Vários projetos estão dedicados à organização e distribuição de dados on-chain e externos.
The Graph (GRT) : Indexa dados de várias blockchains para fácil acesso e visualização.
Ocean Protocol (OCEAN) : Permite que os usuários listem e monetizem vários conjuntos de dados enquanto preservam a propriedade e a confidencialidade.
5. Criptomoedas de mídia e entretenimento
Criptomoedas de mídia e entretenimento visam recompensar os usuários por criar e se envolver com conteúdo, jogos, apostas e mídias sociais. Por exemplo, o Basic Attention Token (BAT) promove uma distribuição justa de valor entre criadores e consumidores.
Essas criptomoedas também suportam mundos digitais conhecidos como "metaversos", acessíveis via tecnologias de realidade virtual e aumentada.
Além disso, tokens não fungíveis (NFTs) se enquadram nesta categoria, permitindo que os detentores provem a propriedade de objetos digitais únicos, incluindo personagens de jogos e arte digital.
Tokens não fungíveis (NFTs)
Os NFTs ganharam popularidade principalmente por arte digital, com coleções como Bored Ape Yacht Club (BAYC) e Cryptopunks fazendo manchetes. No entanto, eles vão além da arte, servindo como prova de propriedade na blockchain para vários itens, como ingressos de shows, certificados Rolex, assinaturas e terras virtuais.
Os NFTs representam a propriedade de uma obra, em vez da obra em si. Algumas coleções, como BAYC, têm tokens cripto associados; por exemplo, Apecoin (APE) permite que os detentores influenciem o futuro do projeto, mostrando outro caso de uso para criptomoedas além de pagamentos e armazenamento de valor.
Metaverso
O metaverso é um espaço digital compartilhado onde os usuários interagem e se envolvem em experiências virtuais semelhantes ao mundo físico. O token MANA da Decentraland e o token SAND da The Sandbox servem como tokens utilitários, permitindo que os detentores comprem terras, interajam com conteúdo gerado por usuários e participem da governança.
Tendências emergentes incluem investimento em imóveis virtuais, moda digital e experiências sociais que unem jogos, arte e comércio. O metaverso também explora redes sociais descentralizadas e criação de conteúdo inovador.
Jogos play-to-earn
O jogo em blockchain ainda está em seus estágios iniciais, com tendências emergentes demonstrando seu potencial. A composabilidade das blockchains permite que personagens e jogos se interconectem, permitindo que os jogadores usem o mesmo perfil em vários jogos.
Plataformas como Enjin facilitam a gestão de itens em jogos, reduzindo os altos custos e fraudes associados a bens virtuais.
Esses jogos recompensam os jogadores por suas conquistas dentro do jogo com ativos que podem ter valor no mundo real.