A forma de operar para ganhar dinheiro em investimentos pode ser resumida nas quatro palavras mais simples: comprar baixo e vender alto.
Então como exatamente calcular o que é baixo e o que é alto? Hoje eu vou explicar em detalhes.
Muitas pessoas têm uma obsessão por pontos baixos, acreditando que um ponto baixo é o menor ponto. Na verdade, não é, o ponto baixo é uma faixa, como o atual mercado Web3, que é uma faixa de baixo nível. O ETF de consumo atual também é uma faixa de baixo nível. O atual mercado de ações de crescimento não é o máximo histórico, mas definitivamente não é baixo, e o preço atual do ouro também não pode ser considerado baixo.
Remova a obsessão de que comprar a preços baixos significa comprar no ponto mais baixo e entenda que o ponto baixo é uma faixa, então fica mais fácil lidar com as coisas.
No investimento, a correção vaga é melhor do que o erro preciso.
Então, o que é um ponto baixo? Existem dois tipos de pontos baixos: um é o ponto baixo do preço e o outro é o ponto baixo da emoção.
As pessoas que fazem investimento em valor ou que estão no mercado de ações de crescimento se importam mais com a alta e baixa de preços. Buffett não gosta de comprar ações com um P/E superior a 15 vezes. Peter Lynch não gosta de comprar ações com PEG superior a 1.
No mercado secundário de ações, para ganhar dinheiro, precisamos comprar ações com boa relação custo-benefício, mas você pode descobrir que mesmo comprando a um preço baixo, não necessariamente ganhará dinheiro, porque o desempenho pode já ter sido realizado, ou o desempenho pode não se concretizar. Existem muitos fatores que influenciam a oscilação das ações, pode haver uma boa notícia repentina que faz os preços subirem ou um cisne negro que provoca uma queda acentuada.
Portanto, o mercado às vezes é eficiente, às vezes ineficiente. As ações com bom desempenho sempre serão temporariamente esquecidas pelo mercado, consideradas ineficazes, mas no final, as ações que são lembradas pelo mercado e se valorizam.
Não podemos saber de antemão qual ação será, por isso, quando compramos ações, devemos comprar um lote. Dentro desse lote, algumas ações com desempenho excepcional se realizam em seu preço, permitindo que sua carteira de investimentos obtenha um retorno positivo, essa é a razão principal pela qual é difícil ganhar 15% no mercado de ações a cada ano.
A lei da operação do céu é que não bloqueará todos os caminhos. Há coisas boas escondidas em más situações e coisas ruins escondidas em boas situações.
A razão fundamental para ganhar dinheiro é comprar a um preço baixo e depois vender quando o valor é realizado, alcançando o objetivo de comprar baixo e vender alto.
Existem muitas maneiras de ganhar dinheiro no mercado, mas no fundo, tudo se resume a especulação de desempenho e especulação de conceitos. Mesmo que você compre ações como Nvidia ou Tesla, ou Circle, que já têm preços muito bons, com P/E de centenas de vezes, algumas até estão em prejuízo, mas ainda há pessoas comprando continuamente, porque elas estão focadas na explosão de desempenho futuro. Comparado ao futuro, agora elas acham que é muito baixo, essa lógica não está errada, contanto que o desempenho futuro exploda completamente, o alto P/E atual pode ser facilmente equilibrado.
Portanto, para algumas pessoas, o preço parece muito alto, enquanto para outras, parece muito baixo. Isso se deve a dois sistemas de investimento diferentes.
Por exemplo, há especulações, como a especulação de várias moedas meme no mundo das criptomoedas e a especulação do Bitcoin. Essencialmente, tudo isso pode ser considerado como especulação emocional.
Algumas pessoas conseguem ganhar muito dinheiro com criptomoedas, enquanto outras não conseguem entender de jeito nenhum. Na verdade, a razão principal é que não compreendem a alta e a baixa das emoções do mercado e sempre são influenciadas por elas.
O sistema de julgamento humano evoluiu até agora para priorizar a sobrevivência, não para ganhar dinheiro, portanto, todos tendem a buscar benefícios e evitar danos. A maioria das pessoas não consegue comprar quando o mercado está em queda, só quando o mercado sobe, e suas emoções são estimuladas, elas querem comprar esperando um grande lucro.
Recentemente, o famoso magnata do mundo das criptomoedas perdeu 7 bilhões de dólares dessa forma; ele comprou Bitcoin a mais de 1000 e vendeu a 4000. Devido ao grande volume de capital, seu lucro absoluto foi lendário, mas ele acabou comprando mais a 3000, provavelmente esperando um retorno e vendendo a 4000, para ganhar mais um Bitcoin. No entanto, a 3000 definitivamente não era compra baixa, a emoção do mercado já não estava baixa, então ele perdeu todos os lucros anteriores. Ele violou seu próprio sistema de investimento e acabou sendo consumido pelo mercado.
A maioria das pessoas perde dinheiro não porque está em um mercado de baixa como o de hoje, mas porque compra quando a emoção do mercado está muito alta, e agora está em queda, levando a perdas. Ou simplesmente não vendeu quando a emoção estava alta e perdeu a oportunidade de vender, também por não seguir o princípio de comprar baixo e vender alto.
No mundo das criptomoedas, não importa qual moeda você compre, para ganhar dinheiro, você precisa aprender a identificar a alta e a baixa das emoções.
Comprar quando o mercado está em baixa emocionalmente, agora não é baixa emocional, isso é certo, se é o mínimo, quem sabe? Mas eu com certeza não escolheria fazer uma compra quando o preço do Bitcoin está a 11 milhões, não sei se naquele momento a emoção do mercado era a mais alta, mas definitivamente não era baixa, eu prefiro perder a oportunidade do que comprar.
Além disso, há a especulação no mercado secundário de ações, por exemplo, o crescente interesse em exploração comercial espacial. Quando você vê que já subiu por um tempo e muitas ações já dobraram de valor, e todos estão falando sobre isso, o julgamento mais simples é que a emoção não está baixa, não deveria ser comprada.
Não é necessário saber se é alto ou não, você só precisa saber que não é baixo, você não deveria comprar, mantenha seu capital, o mercado sempre terá oportunidades de lucro. Você sempre pode esperar para comprar quando a emoção estiver baixa.
Se você não aprendeu a identificar a alta e a baixa das emoções do mercado, então, por enquanto, não deve comprar criptomoedas; basicamente, você estará apenas dando dinheiro.
Aprender a comprar baixo é muito fácil, comparando o valor de mercado e a emoção, as emoções no mercado são transparentes. A lei do céu opera de maneira justa, ela te informa tudo o que está em evidência. Mas se você não tem experiência, mesmo que a lei do céu te diga, não fará sentido, você pode ser facilmente enganado e influenciado pelas emoções do mercado, e então você pode ter medo de perder a oportunidade ou achar que está ganhando pouco, e não confiar naquilo que a lei do céu te diz.
Além disso, um passo mais importante é aprender a vender quando a emoção está alta. O ponto baixo mencionado anteriormente não é um único ponto, assim como o ponto alto também não é um único ponto. É uma faixa; desde que você venda nessa faixa de alta emocional, qualquer lucro já é considerado uma operação de investimento bem-sucedida. Não se apegue ao fato de não ter vendido no ponto mais alto.
Ainda é aquela frase, enquanto você tiver capital, o mercado sempre lhe dará oportunidades de lucro.